哈佛商业评论分析服务 ： 金融在构建数据驱动型企业中的关键作用

PULSESURVEY 财务在构建数据驱动企业中的关键作用 赞助 SPONSORPERSPECTIVE 如果大流行教会了我们什么，那就是旧的工作方式不再为我们服务，在金融领域尤其如此。 首席执行官和董事会希望首席财务官办公室指导他们的数字化转型战略，而财务需要完成这项任务。金融从来没有技术、能力和机会为他们的组织创造如此多的价值。现在是我们所有人挑战过去的工作方式并领导将建立财务和企业成功的变革的时候了。 作为一名首席财务官，我在自己的财务组织中推动变革的一种方式是继续推进我们对数据和分析的使用，以创建一个决策就绪的组织——在这个组织中，公司的决策者可以访问他们需要的数据和见解 在正确的时间做出正确的决定。随着世界不断变化的速度，这种对迅速行动的需求要求比以往任何时候都更快地访问不同的信息。 在Worday，我们拥有一个智能数据基础，使我们能够融合来自多个系统的大量数据-包括财务，员工，运营和第三方数据-并从多个维度查看它，以帮助我们回答关键问题并解决复杂问题。数据是最新且安全的，使我们对推动成功业务成果的决策充满信心。 我们赞助哈佛商业评论分析服务公司的研究，以产生“金融在构建数据驱动型企业中的关键作用”的目标是展示金融如何加速其数据和分析之旅，并创建一个数据价值链，让企业了解并授权做出最佳决策。在本报告中，您将了解当前财务工作如何在以数据为中心的未来完成，以及创建决策就绪型组织所需的技术、技能和文化变革投资之间存在的差距和障碍。我鼓励读者使用本报告作为评估您自己的财务功能和建立自己的数据价值链的指南，因为我们在Worday随时准备为您提供帮助。 RobynneSisco 总裁兼首席财务官工作日 财务在构建数据驱动企业中的关键作用 十多年来，商业出版物、咨询公司、技术供应商和研究公司已经发表了源源不断的文章和评论，预示着金融功能新时代的到来。财务不再仅仅是控制、合规和报告，它已经成为绩效管理、战略、运营改进和数字化转型的参与者。通过整理不断增加的大量数据，并利用分析的力量从不同形式的信息中收集见解。 财务职能有望带领组织进入数字未来，并在此过程中发现新的价值创造形式。 或者评论已经承诺。事实上，对于许多金融机构来说，数字未来还有很长的路要走。在这些组织中，手动数据输入和流程，纸质收据和电子表格仍然是大多数业务的完成方式，而高级数字工具是未知或很少使用的。换句话说，许多财务团队远远没有达到数据和分析的 HIGHLIGHTS 90%调查受访者表示数据量由财务团队收集和使用增加了一些或显著在过去的两年里。 88%说寄养金融中的数据驱动文化将对未来的业绩至关重要。 成熟度。“尽管在使用数据和分析方面处于领先地位，”巴布森学院信息技术与管理校长 杰出教授、《》一书的作者汤姆·达文波特说。人工智能的优势：如何让人工智能革命发 关于高级分析。“ 挥作用“，[财务组织]专注于交易应用程序和报告。他们已经落后了 55%说培育这样的文化是一种财务领导的高度优先今天。 脉搏调查|金融在构建数据驱动型企业中的关键作用 《哈佛商业评论》最近对162名财务职能经理和高管进行的一项调查显示，财务高管的抱负与他们的日常工作方式之间存在明显的紧张关系 。例如，88%的财务主管表示，灌输数据驱动决策文化对财务团队的未来绩效至关重要(5分制为4或5分)。但只有55％的人表示，培养这种文化是当今财务团队领导力的重中之重。 像这样的研究结果表明，虽然大多数财务经理和高管预计未来的分析会推动财务决策，但大多数财务团队并没有为这一天的到来做好准备。 哈佛商业评论分析服务报告 借鉴了那次金融调查的结果。调查问 巴布森学院的汤姆·达文波特说：“尽管早期在使用数据和分析方面处于领先地位，但[财务组织]专注于交易应用程序和报告。他们在高级分析方面落后了 o” 金融专业人士关于他们收集的各种数据，他们在多大程度上使用数字工具来组织和分析 结果与金融从业者和专家的见解相结合，展现了金融机构在数据和分析成熟道路上的立场，以及他们可以做些什么来建立数据和分析功能，以在未来几年内完成金融任务。 管理数据爆炸 有效的数据流程对于努力跟上组织中不断增长的信息量的财务团 队而言，从未如此重要。调查的90％的受访者表示，在过去两年中，财务团队收集和使用的数据量有所增加或显着增加。 争论如此多的数据对许多人构成了挑战。“我们有大量的信息，大量的数据，”位于纽约的毕马威会计师事务所市场咨询主管SajaySeghal说。“我们如何清理它？我们如何做到正确？我们如何协调数据？”这些问题困扰着许多金融机构。回应调查的高管表示，这种快速数据扩散带来的三大挑战包括准确准备、协调 、访问和格式化大量信息(68%);将最新或实时数据整合到分析中 (55%);分析数据并形成和传达建议(52%)。 当数据出现时，这些挑战变得更加令人生畏 该组织的其他领域被添加到组合中，64%的受访者组织经常发生这种情况。“我们最大的挑战-我认为这发生在每个人身上-是数据定义，”佛罗里达州博卡拉顿的佛罗里达大西洋大学（FAU）财务和信息系统助理副总裁AmyCavasos说。例如，“我们花了很多时间试图为头部提出一个一致的定义。 计数，满足整个大学的每个人的需求，无论是支付软件许可证还是分析我们的工资和福利支出。" 毕马威的Seghal也强调了一致的名称和定义的重要性。他说：“许多数据清理工作都围绕着为不同类型的项目和不同类型的交易获取正确的名称。”“阻碍许多组织的是，根据数据源的不同，同一件该死的事情可能有五个不同的名称。” 随着组织开始从组织中的其他地方以及外部将运营数据输入到其数据和分析系统中，一致的定义将变得越来越重要。目前，83%的财务组织经常使用人员数据，77%的财务组织使用销售数 据来补充93%的财务团队在日常工作中使用的财务会计数据。一半的金融机构使用外部数据（例如人口普查数据或行业基准数据），47％使用供应商数据，44％使用其他运营数据，39％使用营销数据，例如净发起人得分和社交媒体活动。在未来两到三年内，另有12%的受访者计划定期使用人员数据，14%计划定期使用销售数据，34%计划使用外部数据，30%计划使用营销数据，34%计划使用其他运营数据，35%计划使用供应商数据。 然而，如果没有这些计划，这些计划就不会实现。 强大的新技术。“这些现代云系统能够从多个系统导入数据，”总部位于内布拉斯加州奥马哈的TDAmeritrade首席财务官的首席执行官MattMcGoldrick说。“我们已经利用我们的数据中心将外部数据与ERP数据结合起来。这是巨大的。” McGoldrick补充说，可以处理不同形式数据的数据中心“绝对有助于获得单一的真相来源。”考虑到许多金融，这是一个关键问题 。 图1 数字时代的手动流程 在fiNance团队中，手动流程比数字工具和平台更常见 评估您的财务/会计团队今天执行以下任务的程度。 ■从来没有这样做■这是否a小■这是一个公平的数额■这是不是很多■不知道 使用数据分析工具/平台帮助制定财务决策 8% 27% 32% 30% 3 使用劳动密集型手动流程来收集和利用数据 3 20 29 48 由于四舍五入，百分比加起来可能不会达到100%。 资料来源：哈佛商业评论分析服务调查，2021年3月 今天的组织对他们数据的完整性并不完全有信心。调查发现，虽然 59%的受访者对他们的数据的信心在5分制上是4或5分，但只有 14%的受访者对他们的信心是5分。 在许多金融组织中使用的繁琐工具和流程加剧了解决单一真相来源的挑战。如今，定期依靠手动流程来分析数据的财务团队的份额要大于定期使用数据分析工具来帮助其决策的财务团队。超过四分之三(77%)的受访者表示，大量或相当多的依赖劳动密集型手动流 程来收集和利用数据，而62%的受访者大量或相当多的使用数据分 析工具或平台来帮助财务决策。.图1 大多数金融机构尚未投资于这些工具 这可以使对不同数据的分析更加高效和有效。只有37%的受访者表示，他们的团队为利用灵活的数据中心分配了高或非常高的优先级 ，该数据中心可以容纳多种数据类型，包括来自不同部门的数据，只有16%的受访者将其标记为非常高的优先级。大约一半(49%)的受访者认为投资于支持分析和数据管理的技术和工具是他们团队的高度或非常高的优先事项，20%的受访者认为这是非常高的优先事项。 这些技术至少在大多数组织中都在制定中。近六成(58%)的受访者表示，他们计划在未来两年内采用或增加对综合规划、分析和预测系统的使用。53%的受访者表示，他们计划在同一时期采用或增加对整合财务和运营数据的数据分析中心的使用。 那些没有优先考虑数据中心的组织错过了为其业务增加价值的机会。例如，“很少有金融参与其中 在定价问题上，“巴布森的达文波特说。“这更有可能是营销功能 。但如果我是首席财务官，我会对定价非常感兴趣。他解释说，通过分析高、低和平均价格，并根据客户的购买历史绘制这些信息，财务团队可以得出客户愿意支付的最佳价格。达文波特说：“通过这种方式，你真的可以大大提高你的利润率。” 他还看到了将财务和组织其他部门的数据汇集在一起以产生财务见解的机会。根据他的经验，财务团队“很少使用分析来了解非财务和财务绩效之间的关系，”他说。“您想知道，客户满意度对我的财务绩效真的那么重要吗？” 融资组织可能错过的其他机会包括改善沟通和用户便利性。FAU的平台包含一个工作流工具，“允许我们在人们正在交易的同一应用程序中提供报告，”Cavasos说。“现在我们有人进去了，即使只是看他们的工资条。我们有来自整个大学的所有用户的参与，我们可以使用我们的系统向他们推送信息，因为我们知道他们是连接的，他们参与。她说，数据管理和分析平台提高了金融分析的知名度，并提高了组织的分析能力，使人们更容易、更直观地查找信息。 充分利用不同的数据 尽管金融组织遇到了逆风，但他们在扩大金融职能的职权范围方面 正在取得进展。“我认为我们可能正处于早期中期到 目前，83%的财务组织经常使用人员数据 ，77%的财务组织使用销售数据来补充93%的财务团队在日常工作中使用的财务会计数据。一半的财务组织使用外部数据（如人口普查数据或行业基准数据），47%使用供应商数据，44%使用其他运营数据。 高级管理人员和组织内的其他部门。超过八成(82%)的受访者表示 ，他们的财务团队使用他们收集的数据来产生见解，为高管领导层的决策提供大量或大量的信息，73%的受访者表示，他们向组织内的其他部门提供基于数据的见解，为这些团队的决策提供大量或大量的信息。但许多财务团队不仅使用上个世纪的技术和流程来分析他们的数据；他们还使用过时的方法与组织的其他成员分享他们的见解。通过电子邮件分发幻灯片或电子表格是84%的受访者的首选方法。65％，定期会议是下一个最常用的交付媒介。一半（51％）通过仪表板共享数据，大约四分之一（28％）使用协作 。 仪表板以外的软件/平台。 不愿采用较新的信息共享工具部分源于简单的习惯和惯性。在 FAU，Cavasos 她的团队在采用综合 学校大约五年前实施的数据管理和分析平台。“每个人都非常， 毕马威的Seghal说：“正如许多观察家所预测的那样，几乎所有 （97％）的受访者都表示，他们的财务组织正在从整个企业中获取信息，例如运营，人力资源和营销数据，以及外部环境。图2 财务团队正在处理这些信息，以提取数据衍生的见解和建议， 并将其共享 她观察到，“当你试图想出一个统一的解决方案，让每个人都在同一个地方查看相同的数据时，你正在与他们访问数据的舒适度作斗争。” 卡瓦索斯说，但四年前，一位新的首席财务官介入了FAU。这种心态“非常专注于源于金融的数据和分析，但包含了很多 图2 对不同数据的偏好 大多数fiNance组织正在将非fi财务数据纳入其分析中 您的财务团队在多大程度上利用组织内其他部门（例如