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拨备抵补利润正增长，财富管理战略稳步推进

2023-11-01 东兴证券文梦维

光大银行（601818）发布2023年三季报，实现营收、拨备前利润、归母净利润1,122.3、817.1、376.9亿元，分别同比-4.3%、-6.6%、+3.0%。年化加权平均ROE为10.23%，同比下降0.67pct。报告指出，营收增长承压，拨备抵补净利润正增长。资产规模稳健增长，对公贷款投放保持高景气。财富管理业务稳健发展，核心业务指标增长良好。资产质量总体平稳，拨备水平合理充裕。预计2023-2025年净利润增速分别为3.1%、5.6%、6.3%，对应BVPS分别为7.89、8.73、9.61元/股。建议关注。

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