浙商银行：浙商银行股份有限公司2023年第三季度报告

浙商银行股份有限公司 CHINAZHESHANGBANKCO.,LTD. 2023年第三季度报告 （A股股票代码：601916） 1重要提示 1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第六届董事会第十次会议于2023年10月27日审议通过了本公司2023年第三季度报告。 1.3本报告中的财务报表按中国会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制且未经审计的季报详见香港联合交易所有限公司（简称香港联交所）网站，除特别说明外，为本集团合并数据，金额币种均以人民币列示。 1.4本报告中“浙商银行”、“本公司”、“本银行”和“本行”均指浙商银行股份有限公司；“本集团”指浙商银行股份有限公司及其附属子公司。 1.5本公司董事长陆建强、行长张荣森、主管财务负责人景峰和财务机构负责人彭志远保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 2基本情况 2.6主要会计数据及财务指标 人民币百万元，百分比除外 2023年9月30日 2022年12月31日 本报告期末比上年末 增(减)(%) 规模指标资产总额 2,956,881 2,621,930 12.77 发放贷款和垫款总额 1,697,621 1,525,030 11.32 负债总额 2,770,121 2,456,000 12.79 吸收存款 1,793,417 1,681,443 6.66 归属于本行股东的权益 183,515 162,933 12.63 期末每股净资产(人民币元) 5.77 6.49 (11.09) 人民币百万元，百分比除外 2023年7-9月 同比增 (减)(%) 2023年1-9月 同比增 (减)(%) 经营业绩指标营业收入利润总额归属于本行股东的净利润 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 经营活动使用的现金流量净额基本每股收益(人民币元)1稀释每股收益(人民币元)1扣除非经常性损益后的 基本每股收益(人民币元)1 每股经营活动使用的 现金流量净额(人民币元) 16,463 3.04 49,690 4.13 6,076 7.65 15,454 9.35 5,010 9.80 12,753 10.54 5,025 10.73 12,476 8.74 不适用 不适用 (15,063) (112.24) 0.19 (5.00) 0.53 10.42 0.19 (5.00) 0.53 10.42 不适用 不适用 0.52 10.64 不适用 不适用 (0.55) (109.50) 2023年7-9月 同比增减 2023年1-9月 同比增减 盈利能力指标平均总资产收益率(年化)(%) 0.70 下降0.03个 百分点 0.63 下降0.02个 百分点 平均权益回报率(年化)(%) 12.93 下降0.82个 百分点 11.47 上升0.24个 百分点 加权平均净资产收益率(年化)(%) 12.90 下降0.85个 百分点 11.64 上升0.41个 百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(年化)(%) 12.93 下降0.75个 百分点 11.39 上升0.23个 百分点 非利息净收入占营业收入比(%) 27.23 上升3.59个 百分点 27.65 上升1.91个 百分点 成本收入比(%) 26.57 下降0.32个 百分点 27.30 上升2.41个 百分点 注1：根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》 （2010年修订）的规定计算。受配股因素影响，以前年度的每股收益进行重新计算。 非经常性损益项目列示如下： 人民币百万元 非经常性损益项目 2023年7-9月 2023年1-9月 计入当期损益的政府补助和奖励 7 391 处置非流动资产净收益 2 6 其他营业外收支净额 (33) (29) 非经常损益净额 (24) 368 以上有关项目对税务的影响 5 (94) 合计 (19) 274 其中： 归属于本行股东的非经常性损益 (15) 277 归属于少数股东的非经常性损益 (4) (3) 2.6资本充足率情况 按照《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)计量的截至报告期末的资本充足率指标如下： 人民币百万元，百分比除外 2023年 9月30日 2022年12月31日 本集团 本银行 本集团 本银行 核心一级资本净额 155,917 150,238 135,925 130,881 一级资本净额 181,215 175,233 161,178 155,876 总资本净额 222,946 215,394 195,871 189,100 最低资本要求(%) 8.00 8.00 8.00 8.00 储备资本和逆周期资本要求(%) 2.50 2.50 2.50 2.50 附加资本要求(%) - - - - 核心一级资本充足率(%) 8.28 8.25 8.05 8.00 一级资本充足率(%) 9.62 9.62 9.54 9.53 资本充足率(%) 11.83 11.82 11.60 11.56 2.7杠杆率情况 按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计量的截至报告期末的杠杆率指标如下： 人民币百万元，百分比除外 本集团 2023年9月30日 2023年6月30日 2023年3月31日 2022年12月31日 一级资本净额 181,215 173,821 166,559 161,178 调整后表内外资产余额 3,493,810 3,407,575 3,271,402 3,146,094 杠杆率(%) 5.19 5.10 5.09 5.12 2.8流动性覆盖率情况 按照《商业银行流动性风险管理办法》(中国银监会令2018年第3号)计量的流动性覆盖率指标如下： 人民币百万元，百分比除外 本集团 2023年9月30日 2022年12月31日 流动性覆盖率(%) 144.52 148.11 合格优质流动性资产 285,489 325,615 未来30天现金净流出量 197,546 219,840 2.9按境内外会计准则编制的财务报表差异说明 本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2023年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 2.10股东情况 2.10.1截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东) 持股情况表 单位：股，百分比除外 股东总数(户) 264,571 前十名股东持股情况 股东名称(全称) 期末持股数量 比例 (%) 股份类别 持有有限售条件股份 数量 质押、标记或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 香港中央结算 (代理人)有限公司 5,919,867,480 21.55 无限售条件 H股 - 未知 - 境外法人 浙江省金融控股 有限公司 3,452,076,906 12.57 无限售条件 A股 - - - 国有法人 横店集团控股 有限公司 1,615,542,387 5.88 无限售条件 A股 - - - 境内非国有法人 浙江省能源集团 有限公司 1,089,799,478 3.97 无限售条件 A股 - - - 国有法人 太平人寿保险 有限公司 921,538,465 3.36 无限售条件 A股 - - - 国有法人 山东省国际信托股份有限公司 774,105,497 2.82 无限售条件 A股 - - - 国有法人 民生人寿保险股份 有限公司－自有资金 768,593,847 2.80 无限售条件 A股 - - - 境内非国有法人 浙江恒逸高新材料 有限公司 660,490,068 2.40 无限售条件 A股 - 质押 660,490,068 境内非国有法人 浙江恒逸集团有限公司 643,052,319 2.34 无限售条件 A股 - 质押 643,052,319 境内非国有法人 西子电梯集团 有限公司 611,160,446 2.23 无限售条件 A股 - - - 境内非国有法人 注： 1.香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中交易的本公司H股股东账户的股份总和。 2.截至报告期末，上述前10名股东中，浙江恒逸高新材料有限公司和浙江恒逸集团有限公司存在关联关系，除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3.据本公司所知，截至2023年9月30日，股东浙江省能源集团有限公司通过券商参与转融券出借业务，出借公司股份3,731,600股；该部分股份出借期间不登记在浙江省能源集团有限公司名下，但所有权未发生转移。 2.10.2截至报告期末的优先股股东总数及持股情况 截至报告期末，本公司无存续的优先股。 3三季度经营情况简析 业务规模稳健增长。截至报告期末，本集团资产总额29,568.81亿元，比上年末增加3,349.51亿元，增长12.77%。其中：发放贷款和垫款总额16,976.21亿元，比上年末增加1,725.91亿元，增长11.32%。负债总额27,701.21亿元，比上年末增加3,141.21亿元，增长12.79%。其中：吸收存款17,934.17亿元，比上年末增加1,119.74亿元，增长6.66%。 经营质效稳步提升。报告期内，本集团实现营业收入496.90亿元，同比增加19.73亿元，增长4.13%。其中：利息净收入359.49亿元，同比增加5.12亿元，增长1.44%，净利差为1.90%，同比下降0.16个百分点；非利息净收入137.41亿元，同比增加14.61亿元，增长11.90%。非利息净收入占营业收入比27.65%，同比上升1.91个百分点。成本收入比27.30%，同比上升2.41个百 分点。本集团实现归属于本行股东的净利润127.53亿元，同比增加12.16亿元，增长10.54%。 资产质量趋势向好。截至报告期末，本集团不良贷款余额245.48亿元，比上年末增加21.95亿元，增长9.82%；不良贷款率1.45%，比上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率182.94%，比上年末上升0.75个百分点；贷款拨备率2.65%，比上年末下降0.02个百分点。 资本充足率有所抬升。截至报告期末，本集团资本充足率11.83%，比上年末上升0.23个百分点；一级资本充足率9.62%，比上年末上升0.08个百分点；核心一级资本充足率8.28%，比上年末上升0.23个百分点。 4重要事项 4.1主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因 √适用□不适用 合并财务报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及变动原因： 人民币百万元，百分比除外 项目2023年 2022年 同比增 报告期内变动的主要原因 1-9月 1-9月 (减)(%) 经营活动(使用)/产生的现金流量净 (15,063) 123,088 (112.24)客户存款现金流入减少 额 4.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 □适用√不适用 5附录 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录。 浙商银行股份有限公司董事会日期：2023年10月27日 附录 浙商银行股份有限公司 合并资产负债表 2023年9月30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 资产 2023年9月30日 (未经审计) 2022年12月31日 (经审计) 现金及存放中央银行款项 150,572 185,625 贵金属 7,268 13,860 存放同业及其他金融机构款项 54,638 43,461 拆出资金 9,982 9,581 衍生金融资产 26,512 14,179 买入返售金融资产 20,843 15,886 发放贷款和垫款 1,655,00