2023年金融服务行业的热门话题与消费趋势洞察报

2023年金融服务行业的热门话题、受众洞察与消费趋势 meltwater.com 目录 1.综述 2.行业主要挑战 3.主要结论 4.方法论 5.融文简介 1 概述 从更多先进的相关技术不断引入，到对经济和金融的监管政策转变，当今的银行和金融服务业正在不断变化。行业中的佼佼者为保持领先，需要第一时间了解行业最新的热门话题、受众洞察与消费趋势。 融文报告以数据为基础，全面介绍了银行和金融服务行业目前面临的最大挑战以及其中潜藏的重要机遇。 融文解决方案帮助银行和金融服务组织更好地了解行业、市场和消费者。 预约产品演示 “想要在金融服务行业保持竞争力，您需要强大的社交媒体、媒体和消费者情报解决方案。融文帮助行业专业人士提供了解受众动机、需求和期待所需的所有洞察。” —GuillaumeDecugis, 融文消费者情报产品负责人 2 行业挑战 银行和金融服务行业中，各种挑战和变化都可能对从业者产生重大影响。社交媒体聆听和分析等融文解决方案可以为您提供所需的所有相关数据的实时洞察。 我们从银行和金融服务行业面临的四大挑战入手，与您分享应对如下问题的解决方法 •趋势预测 •红人识别 •了解消费者体验 •风险监测 银行与金融服务相关关键词提及 （2022年四月—2023年三月） 88.6M ↑176% 去年同期32.2M 总提及量 243K ↑176% 去年同期88.1K 日均提及量 不同行业声量 财富管理咨询 投资 银行 保险 3 挑战一：趋势预测 相关技术不断进步，行业消费者面临的经济压力与日俱增，银行和金融服务业的发展速度比以往任何时候都快。 对于这些行业中的组织来说，趋势预测是预知和满足消费者需求、解决潜在业务障碍的重中之重。 融文解决方案将人工智能分析工具与行业专业知识结合起来，帮助相关专业人士预测未来趋势。我们使用社交媒体聆听和分析平台对当前的四大消费趋势进行研究： •数字钱包 •储蓄 •延迟支付 •网络安全 4 消费者趋势：数字钱包 随着ApplePay、支付宝、M-Pesa等数字钱包的普及，消费者已经越来越习惯出门不带钱包和现金。我们的社交媒体聆听分析表明，数字钱包这一话题在全球社交媒体上的讨论显著增加。 其中，关于GCash的讨论声量最高，其次是支付宝。尽管ApplePay在许多国家的市场份额都很高，但Gcash正在动摇其竞争地位。 从2022年4月到2023年3月，社交媒体上数字钱包关键词的提及量较去年同期提高了+1377%。 不同数字钱包在社交媒体上的声量 2022年4月—2023年3月 ApplePay GooglePay 支付宝 GCash MPesa 全球 不同市场 日本-479k美国-575k英国-67.8k马来西亚-48.4k法国-63.5k ApplePayGooglePayGCashMPesa支付宝 5 accountdebt bestpromocodepoint budget savingsaccount bank promo,couponcodesordiscountdeals button workdealscountry home website money savings house everythingcost nextpurchase lifelifesavings family bills discount foodinflationpageretirementsavingsincome 2022年4月到2023年3月，社交媒体上关于savings, savingmoney,savemoney,andHYSA的提及次数与 前12个月相比增加了+1666% 热门关键词 消费者趋势：储蓄 全球范围内的生活成本危机对消费者的消费信心造成了沉重打击，人们开始通过社交媒体讨论有关储蓄的问题。#Savings（储蓄）,是相关议题中最热门的主题标签，在2022年4月至2023年3月间提及量超过 334,000次。 人们在Reddit上互相寻求建议，讨论如何实现财务目标。在Reddit子版讨论r/personalfinance中，用户提出了诸如“利率太高买不起房子怎么办？”“我家离办公室240英里，我要买辆车还是辞职？”之类的问题。这些帖子触达了高达1,750万用户，回复都有几千条。 6 2022年4月到2023年3月，社交媒体上关于“延迟支付” （BNPL先买后付）的提及次数与前12个月相比增加了 +1207%。 “延迟支付”（BNPL先买后付）的正负面评价 100% 75% 50% 25% 0% Affirm 中立 AfterPay 负面 Klarna 正面 消费者趋势：延迟支付 生活成本危机升级的另一个影响是越来越多的人使用“延迟支付” （BNPL先买后付）的支付方式。《2023年全球数字化报告》研究显 示，16至64岁的互联网用户中有18.4%使用过至少一项延迟支付服务，同比增长3.4%。 我们的社交媒体聆听分析显示，社交媒体上对延迟支付的提及明显增加，但围绕这些服务的大部分评价都是负面的。其中影响力最高的前20条帖子均表达了延迟支付对消费者负面影响的担忧。 在全球延迟支付的三大服务商中，Klarna的正面评价最多。 7 unapprovedmethodcreditcardbankaccount newscaminvestorsscammersbanktransfers fundsbankaccountquestionsorconcerns protectionmessage money account phone balance moderators actionbank scam cashreport excuses payment sellersandbuyersmethodofpayment hackers information codes governmentapps 2022年4月到2023年3月，社交媒体上对网络安 全相关关键词的提及量与前12个月相比增加了 +1993%。 热门关键词 消费者趋势：网络安全 网络欺诈、诈骗和错误信息层出不穷，银行和金融服务的客户面临着巨大风险。消费者倾向于通过社交媒体来了解不断变化的网络安全威胁，保护自己免受损失。 我们的社交媒体聆听分析表明，“新骗局newscam”是全球金融和网络安全讨论中的热门关键词之一，比如社交媒体用户相互提出相关的警告和问题，或者用户使用社交媒体账号向金融机构直接投诉。 “新骗局”和相关短语的盛行，表明消费者缺乏可靠、实时的网络安全威胁信息源。能填补这一信息空白的银行和金融服务行业组织可以迅速从竞争中脱颖而出。 8 趋势预测总结与机遇 数字钱包 数字钱包服务的竞品众多，营销人员需要深入了解受众属性，例如地域和人口统计数据等，了解消费者关心的问题、吸引消费者的关键因素及背后原因。 储蓄 消费者对财务状况有很多疑问。银行和金融服务组织应该规划更多时间在社交媒体讨论中直接回答消费者关心的问题。 延迟付款 消费者对BNPL的信心可能持续走低，营销人员应相应地调整营销策略和沟通信息。 网络安全 银行和金融服务组织需要对社交媒体渠道进行实时监测，了解消费者关心的最新的网络安全的威胁。 9 趋势预测应用案例 融文帮助中宏保险预测消费趋势 作为行业领先保险公司，中宏保险为中国超过180万客户提供保险服务。融文帮助中宏对中国社交媒体平台进行监测与聆听，提供动态营销内容创作策略所需的洞察。 融文社交媒体聆听和分析平台中的复杂搜索查询，帮助中宏保险清晰地了解受众正在讨论的内容，发现和分析人寿保险市场的增长趋势和话题，例如退休计划以及社交媒体上的讨论对养老金相关产品的影响等。 中宏利用社交媒体情报洞察来打造更全面的产品，既可以使现有客户受益，又可以吸引新的潜在客户。 融文助力中宏保险更有效地监测和分析中国社交媒体格局，更好地与受众建立联系。 “我们相信，为了更好地服务客户，我们需要充分倾听客户的声音。例如融文在中国社交媒体领域的专业工具和知识，中宏保险正在创造更丰富的营销内容，更好地了解客户并为客户开发更好的产品。” —MiaQin,中宏保险数字营销经理 10 11 APAC FitzVillafuerte@fitzvillafuerte菲律宾 融文评分：82TikTok粉丝：114.8K QueenieTan@investwithqueenie澳大利亚 融文评分：77TikTok粉丝：205.9K JohnLiang@johnsfinancetips美国 融文评分:89TikTok粉丝:2.2M NadezdaVera@nadezda_vera哥伦比亚 融文评分：89TikTok粉丝：2.2M GabrielNussbaum@gabriel.nussbaum英国 融文评分：88TikTok粉丝：1.3M MapaloMakhu@mapalomakhu南非 融文评分：80Instagram粉丝：34.6K 挑战二：红人识别 AMER 许多消费者在网上希望向财务专家寻求帮助，希望专家能够定期分享行业建议、技巧和观点；相关的企业的组织也可以利用这些红人专家意见，为自身的营销提供帮助。但因为社交媒体上这样的意见领袖数量巨大，相关的组织需要付出大量时间和人力对此进行监测与分析，而且很容易忽视那些对受众影响最大的意见领袖。 融文红人营销平台能够帮助用户能够找到目标红人，进行合作营销，提高品牌知名度或者提高产品及服务的销量。 EMEA 融文独特的评分系统可以快速显示红人的影响力水平，从大型红人到明星红人的分数从75到100，微型和小型红人分数则在40到75之间。我们可以利用融文红人营销平台来识别世界各地的顶级银行和金融红人与意见领袖。 加密数字货币 1,857 币安交易平台 1,401 货币加密 1,187 Coinbase交易平台 991 Google 972 提及数量 融文评分：80Instagram粉丝：34.6K 融文的红人细分工具可帮助营销人员识别和了解相关受众。融文的人工智能数据结构和模式监测技术可以根据共同兴趣对用户进行细分，突出显示对其影响最大的推特用户。我们使用红人细分来锁定一些金融话题的意见领袖 不同级别红人的金融话题意见领袖在推特上发布最多的主题是： 12 意见领袖总结与机遇 红人 利用地域、兴趣与影响力筛选功能，选择合适的内容创作者来更有效地与受众沟通。 顶级内容创作者 了解金融领域媒体记者和社交媒体创作者正在讨论的话题，发现消费者关心的议题。 13 红人营销应用案例 融文帮助BECO资本成为行业思想领袖 作为中东和北非地区领先的风投公司，BECO资本致力于为初创公司提供资金和业务支持。BECO利用融文的媒体关系平台，识别有影响力的记者并与之建立关系，将BECO的思想领导力内容带到市场的主要出版物上。 BECO资本的公关团队使用融文创建相关议题活跃记者的媒体联系人列表。然后团队可以直接联系这些记者。融文的统计功能和公关交互界面还可以追踪邮件打开率和点击率，对某段时间内声量和媒体曝光度的数据进行可视化。 融文助力BECO资本优化媒体关系策略并巩固公关成果。 BECO资本扩大业界知名度，为成为科技媒体中的思想领袖而努力。 “融文媒体关系平台是实时不断更新的，其中的关键词搜索功能非常有价值，帮助我快速找到合适的记者。例如如果我的公关内容是关于比特币的，我就可以使用‘比特币’作为关键词来发现过去三个月内撰写过有关该主题的记者。” —SereneTouma, BECO资本市场营销与通讯总监 14 数字支付相关消费者体验的话题 挑战三：理解消费者体验 客户支持 34.1% 定价/费用 26.1% 金融欺诈 12.5% 网络问题 12.4% APP问题 8.41% 为维护客户关系，扩大客户群，银行