NBV增长领跑同业，分红提升彰显信心

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中国平安(601318.SH) 公司快报：NBV增长领先同业，分红提升彰显信心

本报告对中国平安(601318.SH)的半年报进行了分析。报告指出，公司实现了营业收入4888亿元，同比增长7.6%；归母净利润698亿元，同比下降1.2%；基本每股收益3.94元，同比下降2.7%。归母营运利润为820亿元，同比下降5.0%。其中，寿险、财险、银行、资管、科技业务分别贡献了70%、11%、18%、2%、2%的营收。

报告认为，公司半年报的亮点包括：1）NBV增长领先。公司实现了寿险NBV同比+32.6%至260亿元，增速领先同业，主要由首年保费同比+49.6%驱动。2）人力质态持续改善。公司代理人数量较年初-16.0%至37.4万人，降幅趋缓；人均收入同比+36.8%，上半年新增人力中“优+”占比同比+25pct。3）车险信保拖累产险COR。公司实现了产险COR同比+0.9pct至98.0%，主因出行恢复以及信保业务承压。4）分红提升彰显信心。公司持续提升现金分红水平，拟派发2023年中期股息每股现金0.93元，同比+1.1%。

报告还分析了公司寿险业务的业绩表现。公司寿险业务实现了营业收入213亿元，同比增长43.0%；NBV同比-2.9pct至22.8%（重述后同比-0.7pct）。其中，代理人渠道实现了较为强劲的增长，实现了营业收入213亿元，同比增长43.0%；银保渠道实现了营业收入28亿元，同比增长174.7%。此外，公司还加大了财富类产品的推动力度，如“御享财富”年金和“盛世金越（尊享版）”终身寿险等。

报告最后指出，考虑到定价利率切换已于7月末落地，3.0%利率产品相对竞争优势犹存，预计公司产品后续发力空间较大。