郑州银行：H股公告-2018年第三季度报告

– 1 –香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不會就本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。（H股股份代號：6196）（優先股股份代號：4613）（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）Bank of Zhengzhou Co., Ltd.*鄭州銀行股份有限公司*2018年第三季度報告鄭州銀行股份有限公司*（「本行」）董 事 會（「董事會」）謹此宣佈，本行及其附屬公司按照國際財務報告準則編制的截至2018年9月30日止九個月（「報告期」）未經審計第三季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章 ）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求作出。承董事會命鄭州銀行股份有限公司*王天宇董事長中國河南省鄭州市2018年10月22日於本公告日期，董事會成員包括執行董事王天宇先生、申學清先生及馮濤先生；非執行董事樊玉濤先生、張敬國先生、姬宏俊先生、梁嵩巍先生及王世豪先生；以及獨立非執行董事謝太峰先生、吳革先生、陳美寶女士及李燕燕女士。* 本行並非香港法例第155章《銀行業條例》所指認可機構，不受限於香港金融管理局的監督，並無獲授權在香港經營銀行及╱或接受存款業務。 – 2 –第一節 重要提示一. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。二. 2018年10月19日，本行第六屆董事會第三次會議審議通過了「2018年第三季度報告」。會議應出席董事12名，親自出席董事11名，委託出席1名，獨立非執行董事吳革先生委託獨立非執行董事謝太峰先生出席會議並代為行使表決權。三. 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本行及所屬子公司河南九鼎金融租賃股份有限公司、扶溝鄭銀村鎮銀行股份有限公司、新密鄭銀村鎮銀行股份有限公司、浚縣鄭銀村鎮銀行股份有限公司、確山鄭銀村鎮銀行股份有限公司（以下統稱「本集團」或「本行」）的合併報表數據。四. 本行法定代表人、董事長王天宇先生，行長申學清先生，主管會計工作負責人毛月珍女士及會計機構負責人李國全先生聲明並保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。五. 本行本季度財務報告未經審計。 – 3 –第二節 公司基本情況一. 主要會計數據和財務指標（一） 主要會計數據國際會計準則理事會於2014年頒佈了《國際財務報告準則第9號－金融工具》（以下簡稱「新金融工具準則」），該準則的生效日為2018年1月1日。按照國際會計準則理事會的實施要求，本行已於2018年1月1日起實施了上述新的國際財務報告準則。上述準則實施對本行的影響，請參見本行《2018中期報告》「第九章中期財務報告」之「未經審計的合併中期財務報表附註」之「3 會計政策變更」。2018年7-9月比上年同期增減2018年1-9月比上年同期增減(%)(%)營業收入（人民幣千元）2,870,85518.278,007,2339.88歸屬於本行股東的淨利潤 （人民幣千元）1,069,238(1.03)3,435,7912.51經營活動產生的現金流量淨額（人民幣千元）(19,456,802)上期為正數(22,499,524)81.95每股經營活動產生的現金流量淨額（人民幣元╱股）(3.66)上期為正數(4.23)81.95基本每股收益（人民幣元╱股）0.20–0.653.17稀釋每股收益（人民幣元╱股）0.20–0.653.17加權平均淨資產 收益率(%)（年化）16.20下降2.64個百分點18.17下降1.73個百分點 – 4 –註：1. 營業收入包括淨利息收入、手續費及佣金淨收入、投資收益、公允價值變動收益、匯兌收益、其他業務收入、資產處置收益和其他收益。2. 相關指標根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第13號——季度報告內容和格式特別規定（2014年修訂）》的有關要求計算。3. 以上數據均為並表口徑。4. 本行根據財政部於2017年12月25日發佈的《關於修訂印發一般企業財務報表格式的通知》（財會[2017]30號）的規定，將原計入在「營業外收入」和「營業外支出」中的相關資產處置利得或損失及與企業日常活動相關的政府補助分別計入新增的「資產處置收益」及「其他收益」項目，上述規定對本行利潤總額和淨利潤沒有影響。單位：人民幣千元規模指標2018年9月30日2017年12月31日本報告期末比上年末增減（%）總資產457,756,928435,828,8875.03發放貸款及墊款總額153,094,041128,456,47819.18－公司貸款及墊款100,698,21092,248,8879.16－個人貸款及墊款41,876,54634,113,27322.76－票據貼現10,519,2852,094,318402.28貸款損失準備(4,547,682)(4,000,536)13.68總負債419,077,868402,389,5224.15吸收存款總額271,272,129255,407,3986.21－個人存款76,371,72367,563,11713.04－公司存款176,670,714168,365,4894.93－其他存款18,229,69219,478,792-6.41 – 5 –規模指標2018年9月30日2017年12月31日本報告期末比上年末增減（%）股本5,921,9325,321,93211.27股東權益38,679,06033,439,36515.67其中：歸 屬於母公司股東的權益37,468,49332,205,88716.34歸屬於母公司普通股股東的權益29,642,98524,380,37921.59歸屬於母公司普通股股東的每股淨資產（人民幣元╱股）5.014.589.39註： 根據《中國人民銀行關於調整金融機構存貸款統計口徑的通知》（銀發[2015]14號），從2015年開始，非存款類金融機構存放在存款類金融機構的款項納入「各項存款」統計口徑，存款類金融機構拆放給非存款類金融機構的款項納入「各項貸款」統計口徑。按中國人民銀行新的統計口徑，2018年9月30日存款總額為人民幣2,712.72億元，比年初增加人民幣158.65億元，增幅為6.21%；貸款總額為人民幣1,530.94億元，比年初增加人民幣246.37億元，增幅為19.18%。（二） 國際財務報告準則與中國企業會計準則合併會計報表差異說明本集團按照國際財務報告準則及按照中國企業會計準則編製的合併會計報表中，截至2018年9月30日止報告期淨利潤和報告期末股東權益並無差異。單位：人民幣千元 – 6 –（三） 補充財務指標監管指標監管標準2018年9月30日2017年12月31日2016年12月31日2015年12月31日核心一級資本充足率(%)≥7.58.667.938.7910.09一級資本充足率(%)≥8.510.9710.498.8010.09資本充足率(%)≥10.513.5413.5311.7612.20槓桿率（%）7.156.495.155.69流動性覆蓋率(%)≥90193.72225.20256.91390.40流動性比例(%)≥2542.4961.7240.6144.75存貸比(%)≤7556.4450.2951.3455.73不良貸款率(%)≤51.881.501.311.10單一客戶貸款集中度(%)≤105.953.123.513.75最大十家單一客戶貸款集中度(%)≤5021.6022.0124.8326.97單一集團客戶授信集中度(%)≤153.964.664.994.53撥備覆蓋率(%)≥150157.75207.75237.38258.55貸款撥備率(%)2.973.113.112.85總資產收益率(%)（年化）1.041.081.281.43資產負債率(%)91.5592.3394.0393.29淨利差(%)1.471.942.522.95淨息差(%)1.572.082.693.12 – 7 –註：1. 本行根據原中國銀行業監督管理委員會（現中國銀行保險監督管理委員會，以下簡稱「銀監會」）頒佈的《商業銀行資本管理辦法（試行）》（銀監會令2012年第1號）有關規定計算和披露資本充足率；補充財務指標數據除貸款遷徙率外均為並表口徑。2. 上述監管指標中，槓桿率、流動性覆蓋率、流動性比例、單一客戶貸款集中度、最大十家單一客戶貸款集中度、單一集團客戶授信集中度均為上報監管部門數據。3. 存貸比，不良貸款率，撥備覆蓋率，貸款撥備率為按照監管口徑根據財務報表數據重新計算。4. 總資產收益率＝稅後利潤╱（期初資產總額＋期末資產總額）×2×100%。5. 淨利差＝生息資產平均利率－付息負債平均利率；淨息差＝淨利息收入╱生息資產平均餘額。本行於2018年1月1日執行新金融工具準則，本報告期內淨息差若按照IAS39口徑計算為2.03%。（四） 資本充足率分析單位：人民幣千元項目2018年9月30日2017年12月31日（未經審計）（經審計）核心一級資本淨額29,620,31624,376,664一級資本淨額37,519,23732,262,545總資本淨額46,322,16341,614,453風險加權資產合計342,001,462307,474,718核心一級資本充足率（%）8.667.93一級資本充足率（%）10.9710.49資本充足率（%）13.5413.53 – 8 –（五） 流動性覆蓋率分析單位：人民幣千元項目2018年9月30日合格優質流動性資產45,827,325 未來30天現金淨流出量23,656,799 流動性覆蓋率(%)193.72（六） 貸款五級分類情況分析單位：人民幣千元五級分類2018年9月30日2017年12月31日變動幅度（%）金額佔比（%）金額佔比（%）正常145,845,39995.27122,264,56795.1819.29 關注4,365,3132.854,266,2253.322.32 次級2,116,3981.381,360,6691.0655.54 可疑758,0730.49562,1340.4434.86 損失8,8580.012,883–207.25 合計153,094,041100.00128,456,478100.00 – 9 –（七） 經營情況討論與分析2018年第三季度，本行全體幹部員工凝心聚力、迎難而上，推動全行實現了穩健發展。主要經營指標穩中有升。截至2018年9月末，全行資產規模人民幣4,577.57億元，較年初增長人民幣219.28億元，增幅5.03%；實現淨利潤人民幣34.76億元，較上年同期增長人民幣0.62億元，增幅1.82%。資本充足率13.54%，撥備覆蓋率157.75%，不良貸款率1.88%，主要監管指標符合監管要求。資格榮譽再傳捷報。2018年第三季度，本行獲批開展綜合性惠農支付服務資格；榮獲《銀行家》2017年度最佳產品創新城商行獎；在2018中國服務業企業500強名單中，排第218位。業務轉型進展順利。商貿金融方面，狠抓對公營銷，加快公司條線改革，推進「五朵雲」平台建設。市民金融方面，完善買單績效、開展雙週實戰通關培訓，持續提升零售條線營銷能力。小微金融方面，落地大數金融、「小額信用貸」、政府「E採貸」產品，上線審批時效管理系統，組建小微專營團隊，持續推進小微商業模式創新。 – 10 –二. 報告期末股東總數及前十名股東持股情況表（一） 普通股股東總數，前10名普通股股東及前10名無限售條件普通股股東的持股情況表截至報告期末，本行普通股股東總數為401,899戶。其中H股股東58戶，A股股東401,841戶。單位：股股東名稱股東性質股份類別持股數量持股比例持有有限售條件的股份數量質押或凍結情況股份狀態數量(%)香港中央結算 （代理人）有限公司境外法人H股1