南京银行：南京银行股份有限公司2022年年度报告

股票代碼:601009 2022 年度報告AnnualReport 目录 2 3 6 8 10 13 18 62 95 100 107 114 118 123 备查文件目录 第一节重要提示及释义董事长致辞 行长致辞 第二节公司简介 第三节主要会计数据和财务指标第四节管理层讨论与分析 第五节公司治理 第六节环境与社会责任第七节重要事项 第八节普通股股份变动及股东情况第九节优先股相关情况 第十节债券相关情况第十一节财务报告 备查文件目录 1.载有公司董事、监事、高级管理人员签名的年度报告正本。 2.载有法定代表人、行长及财务负责人、财务机构负责人签名并盖章的会计报表。 3.载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 4.报告期内公司在《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》《证券日报》公开披露过的所有文件正本及公告原件。 2南京银行股份有限公司 第一节重要提示及释义 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司第九届董事会第十七次会议于2023年4月28日审议通过了本报告。本次董事会会议应到董事9人，实到投票董事9人，公司部分监事列席了本次会议。 3.公司2022年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 4.公司董事长胡升荣、行长及财务负责人朱钢、财务部门负责人朱晓洁保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 5.公司第九届董事会第十七次会议审议通过报告期利润分配预案为：以2022年12月31日普通股总股本103.437亿股计算，向全体股东每10股派送现金股利5.339元人民币（含税），共计派发现金股利55.225亿元，占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30.00%。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。 以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。 6.前瞻性的风险声明：本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 7.公司不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况。 8.公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 9.本报告提及的会计数据和财务数据，若无特别说明，均为合并数据，因四舍五入可能存在数据尾差。 10.重大风险提示：公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见第四节管理层讨论与分析“九（二）面临的各种风险及相应对策”。 二零二二年度报告3 第一节重要提示及释义 释义 在本年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下含义： 公司／本公司 指 南京银行股份有限公司及其子公司 母公司／本行／母行／全行 指 南京银行股份有限公司 央行 指 中国人民银行 中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 江苏银保监局 指 中国银行保险监督管理委员会江苏监管局 上交所 指 上海证券交易所 安永 指 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 南银理财 指 南银理财有限责任公司 4南京银行股份有限公司 第一节重要提示及释义 宜兴阳羡村镇银行 指 宜兴阳羡村镇银行股份有限公司 昆山鹿城村镇银行 指 昆山鹿城村镇银行股份有限公司 鑫元基金 指 鑫元基金管理有限公司 南银法巴消金 指 南银法巴消费金融有限公司 日照银行 指 日照银行股份有限公司 芜湖津盛农商银行 指 芜湖津盛农村商业银行股份有限公司 江苏金融租赁 指 江苏金融租赁股份有限公司 鑫合金融家俱乐部 指 紫金山·鑫合金融家俱乐部 可转债 指 可转换公司债券 公司章程 指 南京银行股份有限公司章程 元 指 人民币元 二零二二年度报告5 董事长致辞 各位股东： 2022年，是党和国家历史上极为重要的一年。党的二十大胜利召开，擘画了全面建设社会主义现代化国家的宏伟蓝图。南京银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习宣传贯彻党的二十大精神，认真落实上级党委、政府和监管部门决策部署，坚持稳字当头、稳中求进，深化战略实施，增强转型动能，加快管理提升，强化防控风险，保持了稳定向上的良好发展态势。 6南京银行股份有限公司 董事长致辞 这一年，我们奋力提升经营发展质效。面对复杂多变的形势挑战，全行团结进取、矢志攻坚，推动各项经营指标实现稳健良好增长。截至2022年末，全行资产总额成功站上2万亿元大关，实现了新的历史性跨越；各项贷款余额9,459.13亿元，较上年末增长19.69%；各项存款余额12,380.32亿元，较上年末增长15.52%。资产质量稳中向好，不良贷款率0.90%。盈利水平稳步提升，全年实现营收446.06亿元，同比增长9.00%；实现归属于母公司股东的净利润184.08亿元，同比增长16.09%。基本每股收益1.76元，同比增长14.29%。在全球1000大银行排名中位列第101位，在中国银行业100强排名中位列第21位。 这一年，我们全力服务实体彰显担当。聚焦服务稳经济大盘，及时出台并积极推动落实“30条举措”，以实际行动助力经济稳增长。紧扣中国式现代化的战略安排，着力加大科技创新、先进制造业、普惠小微、绿色低碳、乡村振兴等重点领域资源投入，不断提升金融供给与实体经济适配性，相关领域贷款增速均快于全行贷款整体增速。积极践行环境、社会和公司治理责任，发布首份ESG报告，推动ESG理念融入日常经营管理。 这一年，我们持续做大夯实基础客群。零售金融产品体系与服务模式持续丰富，财富客群稳步增长，私人银行客户超万户，NCard累计发卡量突破100万张，个人经营性贷款“生意家”服务客群进一步扩大。公司金融推进客群扩面提质，机构客户攻坚取得新突破，价值客户净增1.73万户，科技文化金融客户突破1万户，“专精特新”中小企业合作客户数3,400余户，小微首贷户实现较大幅度增长，“鑫e伴”累计签约客户达8.6万户。投行、同业、托管、资管、金融市场等特色业务保持良好发展态势，对客户的综合化服务能力不断增强。 银法巴消费金融有限公司完成独立持牌并增资至50亿元，开启消费金融业务发展新篇章；理财子公司积极应对市场冲击，优化升级产品体系，加大外部代销和直销渠道拓展力度，经营质态保持良好稳健；鑫元基金“二次创业”纵深推进，资产管理规模实现较快增长，组织架构持续优化调整，两家区域分公司成功设立，改革发展活力进一步激发。 这一年，我们不断增强中后台的保障。强化信息科技赋能，加快敏捷组织转型与中台能力打造，加强数字基础设施建设，数字化转型成效持续显现；大股东持续增持，资本和资金补充稳步推进，积极开展可转债转股，成功发行永续债、绿色金融债；全力以赴做好各类风险的处置化解，多措并举筑牢经营基本盘；完善内控合规管理体系，深化矩阵式组织体系建设，夯实前中后台“三道防线”；持续加大校园招聘力度，在较好履行社会责任的同时，进一步充实了人力资源储备；运营和网点转型步伐加快，厅堂精细化、一体化、智能化水平不断提升。 又乘春风浩荡时，砥砺前行向未来。在全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，我们将继续坚持稳字当头、稳中求进，深入践行金融工作的政治性、人民性，凝聚转型合力，加快调优结构，持续苦练内功，统筹好规模和效益、发展和安全、当前和长远，着力提升有效客户数量、市场对标能力、工作协同水平、政策传导效力、管理支撑效能，努力实现质的有效提升和量的合理增长，推动南京银行五年规划（2019-2023年）圆满收官，朝着“做强做精做出特色，成为中小银行中一流的综合金融服务商”的战略愿景继续前行，在中国特色金融发展道路上，以更大作为书写南京银行高质量发展新篇章。 这一年，我们着力优化机构渠道布局。顺应城乡和区域协调发展格局，推动服务下沉，提速县域网点建设，加快实现江苏省县域网点全覆盖；南 董事长： 二〇二三年四月二十八日 二零二二年度报告7 行长致辞 各位股东： 2022年是党的二十大胜利召开之年。一年来，面对复杂的经济形势，我们坚持金融工作的政治性、人民性，着力深化战略转型，不断提升经营成效，沉着应对风险挑战，推动高质量发展取得了新的进步。截至2022年末，全行资产总额2.06万亿元，较上年末增长17.76%；存、贷款余额实现较快增长，增幅分别达到15.52%、19.69%；营业收入、净利润稳步增长。不良贷款率0.90%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率397.20%，保持较好的风险抵补水平。 8南京银行股份有限公司 行长致辞 坚守发展定位，提升金融服务质效。紧扣国家战略和政策导向，聚焦科技创新、先进制造业、普惠小微、绿色低碳、乡村振兴等重点领域，持续加大信贷资金投放力度。实施科技金融专项行动，科技金融贷款增幅29.11%，“专精特新”企业服务覆盖面不断提升；制造业贷款增幅22.36%，在总贷款中占比进一步提升；普惠金融加快发展，“小微贷”投放位居市场前列，普惠型小微企业贷款增幅38.10%；绿色金融贷款增幅34.61%，成功落地全国首单房地产绿色中期票据，成为全省首批“苏碳融”再贷款银行；乡村振兴金融打造服务特色，县域支行彰显主力军作用，“粮采贷”“鑫味稻”“苏农贷”等产品推动有力，涉农贷款增幅39.89%。 聚焦客群打造，加大战略转型力度。大零售战略2.0改革深化实施，个人金融资产规模稳步提升，依托企业微信平台和智能化工具深化财富客群全生命周期服务，推出“生意家”综合金融服务品牌，成为首批获得个人养老金业务开办资格的城商行，个人经营性贷款、信用卡等业务发展良好，业务贡献度进一步提升；交易银行深化产品组合运用，供应链金融、现金管理和国际业务齐头并进，搭建生态化的供应链金融服务场景，“鑫e伴”活跃客户数、交易金额同比大增，“云财资”系统成功上线，产品功能创新、线上化服务推广、生态圈构建等工作取得新成效；公司金融聚焦客群分类管理和价值提升，小微客群拓展成效明显，投行直融业务在省内市场份额保持领先；金融市场业务协同发力，同业客户综合营销不断深化，交易投资能力进一步增强，投销、投托、销托有效联动，助力全行业务经营与转型发展。 强化基础支撑，持续赋能经营管理。在保持科技投入力度的同时，围绕“云化、线上化、智能化”，从顶层设计、中台能力建设、数据治理等多方面，推动全行数字化转型进一步深化，以组织敏捷促进业务敏捷，将金融科技应用到更多客户服务和经营管理场景；着眼于更好服务中小微企业与零售客户，推动网点建设加力提速，服务覆盖面进一步扩大；从提升客户体验出发，深入推进运营和网点转型，厅堂服务能力不断增强；全面加强流程管理，系统梳理业务流程，上线内部意见收集管理系统，推动流程优化闭环流转，更加敏锐感知用户体验与客户需求。 时光奔涌向前，奋斗永不停歇。2023年，是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，我们将以党的二十大精神为指引，紧扣服务经济运行整 体好转的主线，不断丰富和优化金融供给，抓好各项监管政策要求的落地落实；我们将锚定目标愿景，以更强的战略执行力，全面推动规划收官，努力实现均衡、稳健、可持续的发展；我们将坚持深化转型，突出以市场为导向、以客户为 中心，围绕做大夯实基础客群，增强内部协同能力，进一步提高综合化金融服务水平；我们将更加重视强化基础支撑，在加大科技赋能和数字化 转型力度的同时，持续推动产品服务、系统流程和管理工具的更新迭代，不断提升管理质效，为高质量发展夯实基础、积聚动能。 树牢底线思维，增强风险防控能力。坚持稳健、审慎风险偏好，聚焦尽调管理、授信后管理、缓释管理等重点领域强化授信全流程管控，前移风险管理关口，增