南京银行：南京银行股份有限公司2023年年度报告
股票代碼:601009 2023 AnnualReport 年度報告 目录 备查文件目录 第一节重要提示及释义董事长致辞 行长致辞 第二节公司简介 第三节主要会计数据和财务指标第四节管理层讨论与分析 第五节公司治理 第六节环境与社会责任第七节重要事项 第八节普通股股份变动及股东情况第九节优先股相关情况 第十节债券相关情况第十一节财务报告 2 3 5 8 10 13 18 57 90 96 104 110 114 119 备查文件目录 1.载有公司董事、监事、高级管理人员签名的年度报告正本。 2.载有法定代表人、行长及财务负责人、财务机构负责人签名并盖章的会计报表。 3.载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 4.报告期内公司在《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》《证券日报》公开披露过的所有文件正本及公告原件。 2南京银行股份有限公司 第一节重要提示及释义 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司第十届董事会第三次会议于2024年4月26日审议通过了本报告。本次董事会会议应到董事12人（其中有表决权董事9人），实到董事12人，公司监事列席了本次会议。 3.公司2023年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 4.公司董事长谢宁、行长及财务负责人朱钢、财务部门负责人朱晓洁保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 5.公司第十届董事会第三次会议审议通过报告期利润分配预案为： 以2023年12月31日普通股总股本10,343,733,474股计算，向全体普通股股东每10股派送现金股利5.367元人民币 （含税），共计派发现金股利55.51亿元，占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30.00%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.91%。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。 以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。 6.前瞻性的风险声明：本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 7.公司不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况。 8.公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 9.本报告提及的会计数据和财务数据，若无特别说明，均为合并数据，因四舍五入可能存在数据尾差。 10.重大风险提示：公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见第四节管理层讨论与分析“八（二）面临的各种风险及相应对策”。 二零二三年度报告3 第一节重要提示及释义 释义 在本年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下含义： 公司╱本公司 指 南京银行股份有限公司及其子公司 母公司╱本行╱母行╱全行 指 南京银行股份有限公司 央行 指 中国人民银行 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 国家金融监管总局 指 国家金融监督管理总局 国家金融监管总局江苏监管局 指 国家金融监督管理总局江苏监管局 上交所 指 上海证券交易所 安永 指 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 南银理财 指 南银理财有限责任公司 宜兴阳羡村镇银行 指 宜兴阳羡村镇银行股份有限公司 昆山鹿城村镇银行 指 昆山鹿城村镇银行股份有限公司 鑫元基金 指 鑫元基金管理有限公司 南银法巴消金 指 南银法巴消费金融有限公司 日照银行 指 日照银行股份有限公司 芜湖津盛农商银行 指 芜湖津盛农村商业银行股份有限公司 江苏金融租赁 指 江苏金融租赁股份有限公司 可转债 指 可转换公司债券 公司章程 指 南京银行股份有限公司章程 元 指 人民币元 4南京银行股份有限公司 董事长致辞 各位股东： 2023年，南京银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大、中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，认真落实监管要求，统筹做好促发展、稳效益、防风险各项工作，经营发展取得了稳中有进、进中提质的良好成绩，稳健可持续发展韧性彰显。 这一年，我们增强公司整体能力实力，不断迈上“新”的台阶。公司2019-2023五年规划顺利收官，资产总额站稳2万亿元台阶，贷款跨过万亿元大关，净利润稳步增长，不良贷款率低位运行，拨备覆盖率保持较高水平；入选全国系统重要性银行，跻身全球银行百强行列，行业地位和市场影响力显著提升。 二零二三年度报告5 董事长致辞 这一年，我们提升服务实体经济质效，不断夯实“稳”的基础。更加有力服务国民经济重点领域和现代化产业体系建设，谋划做好金融“五篇大文章”的产品体系和服务体系，科技创新、绿色低碳、先进制造等领域贷款投放较快增长。坚持以义取利，切实为市场经营主体减费让利，推动普惠小微、涉农、民营企业融资成本进一步下降。画好服务人民美好生活的坐标系，丰富金融服务场景，试点推广个人养老金业务，精准支持房地产行业合理融资，金融为民的价值取向不断深化。 这一年，我们激发改革创新动力活力，不断丰沛“进”的动能。坚持客户为本，大力推进敏捷组织建设，增强总分协同、板块协同、母子协同，综合化经营能力和客户服务水平持续提升。坚持结构调优，做实资产负债管理，动态优化资产、资本及MPA配置策略，着力稳定净息差水平。坚持数字化转型，信息科技投入连续两年突破10亿元，“云化、线上化、智能化”三大保障能力持续建强，金融服务“链”上数字动能。 这一年，我们筑牢风险合规管控堤坝，不断擦亮“质”的底色。统筹发展与安全，坚持稳健审慎的风险偏好，推动全面风险管理变革，实施智能风控体系打造。强化授信体制机制建设，一体推进授信后管理、缓释管理等优化项目，加强授信全流程管控。加快推进资本新规项目建设，开展资本节约专项行动，提升资本管理精细化水平。积极稳妥做好重点领域风险化解，资产质量总体保持优良。 知常明变者赢，守正创新者进。当前，银行业竞争愈发激烈，行业分化加速演进，风险挑战之下，我们更多感知到时代进步和技术变革赋予的新机遇，也下定决心做积极的行动派和实干家。知之愈明，则行之愈笃，我们将聚焦推动变革、提质增效，加快“轻型银行”转型，让组织更精健、管理更精细、经营更精益，以做好“四个发展”来实现内生增长和内涵发展，焕发高质量发展新的活力、核心竞争力和可持续发展能力，建设新时期强大的南京银行。 －－坚持服务实体经济求发展。紧扣江苏“打造具有全球影响力的产业科技创新中心”的重大使命，围绕长江经济带发展、长三角一体化发展等国家战略，将更多资源投向重点领域和薄弱环节。全力推动科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融竞速争先，在加快形成新质生产力、推进绿色低碳发展、实现全面共同富裕的时代趋势中塑造新优势。致力建设科技金融最佳价值银行，充分发挥多年积淀形成的科技金融特色优势，更好助力制造强国建设和推进新型工业化。发挥金融多牌照优势，聚力打造交易银行、财富银行、投资银行三大能力，塑强客户全生命周期金融服务体系。 －－坚持聚焦价值创造谋发展。以客户价值实现为开端，激活客户、股东、员工、社会的价值创造链条。实施有效客户三年倍增计划，做强做优产品和渠道的组合应用，从消费者视角优化服务体验，帮助客户创造价值。着力提升负债质量，加快轻资本转型，推动资产增长、利润增加、风险压降向高阶平衡移动，增强股东价值回报。突出以人为本，塑造奋斗文化和实干作风，助力员工价值更好实现。深入践行ESG理念，厚植“责任金融，和谐共赢”的企业文化，打造稳健优质品牌形象，努力创造更多社会价值。 －－坚持适应时代变革促发展。面向市场，聚势谋远，以主动求变、创新应变的姿态，全面推进改革提升。着力推动组织架构与战略规划、经营模式、运营体系更加适应匹配，以建立“强大的总行”和“敏捷的分支行”为引领，推进业务流程再造和岗位配置优化，提升纵向赋能水平和横向协同效率。着力提升经营管理水平，将成本节约、运营集约植入经营核“芯”，构建自驱力更强、响应度更快、生产力更高的经营管理体系，提升创收增效能力。着力调优业务和客户结构，主动管控负债成本，稳定并不断提升净息差水平，努力实现拨备覆盖率稳定、经营质态稳健下的营收和利润增长。 6南京银行股份有限公司 董事长致辞 －－坚持筑牢安全屏障保发展。坚持把安全发展理念贯穿经营发展全过程各方面，健全完善科学高效的公司治理，一体推进防风险和促发展，努力以高水平安全支撑高质量发展。完善均衡高效的资产负债管理，执行好资本规划和资本充足率管理计划，增强抗风险能力和损失吸收能力。抓牢全面风险管理，健全合规管理体系，增强全员合规意识和全程合规能力。全面落实政治过硬、能力过硬、作风过硬的团队建设标准，锻造忠诚干净担当的高素质专业化干部人才队伍。弘扬中国特色金融文化，深入践行社会责任。 先立后破，秉持长期主义，与客户共做“好伙伴”、共创“大未来”，用心用情做好金融“五篇大文章”，当好服务实体经济的生力军和维护金融稳定的压舱石，为建设金融强国、推动中国式现代化贡献更大金融 力量。 春来东风劲，奋起扬帆时。在加快建设金融强国的新征程上，作为全国系统重要性银行，我们将坚定走好新时期高质量发展之路。2024年，我们将坚持党建引领，循着自身战略规划指引，稳中求进、以进促稳、 董事长： 二〇二四年四月二十六日 二零二三年度报告7 8 8南京银行股份有限公司 行长致辞 各位股东： 过去一年，是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，也是南京银行2019-2023年战略规划收官之年。我们坚持稳字当头、稳中求进，积极应对各类挑战，在服务经济社会发展大局中砥砺前行，推动经营业绩实现稳健增长。截至2023年末，全行资产总额2.29万亿元，较上年末增长11.11%;贷款余额1.10万亿元，较上年末增长16.19%;存款余额1.37万亿元，较上年末增长10.61%；实现营业收入451.60亿元，实现归属于母公司股东的净利润185.02亿元；不良贷款率0.90%，拨备覆盖率360.58%，其他各项监管指标保持稳定。 行长致辞 聚焦主责主业，强化服务实体经济。坚守城商行定位，围绕国家和区域重大发展战略，持续加大资源投入力度，助力地方经济回升向好。全行贷款当年新增超1,500亿元；债务融资工具全年发行量超2,700亿元，连续六年保持江苏省内市场份额第一。同时，我们将信贷资源更多投入到实体经济重点领域和薄弱环节，绿色金融、普惠小微、科创金融、乡村振兴贷款增幅分别为33.14%、28.01%、28.21%、24.34%， 均显著超出全行信贷平均增速。 锚定战略目标，加快业务协同发展。突出以客户为中心、以市场为导向，着力提升综合化金融服务水平。优化公司金融经营机制和产品体系，多措并举推动基础客群、核心客群、机构客群建设，加快金融服务生态圈打造，促进客户经营质效不断提升。完善交易银行服务功能，将国际业务、供应链金融、现金管理深度融入对公客户服务场景，赋能客户资金流、业务流和实物流高效运转。深化零售战略实施，零售金融资产增幅18.09%，零售贷款规模稳健增长，南京银行APP7.0焕新上线、月活跃率达31.58%。巩固金融市场业务优势，投资交易专业能力持续提升，同业客户基础进一步夯实。强化母、子公司的协同经营，鑫元基金、南银理财、南银法巴消金三家子公司良好发展，在客户服务、业务联动、盈利贡献等方面对集团的支撑作用不断增强。 坚守安全底线，扎实做好风险防控。坚持“稳健、审慎”的风险偏好，将防范化解风险摆在更加突出的位置，依法合规经营，有效护航业务发展。加大信用风险防控力度，完善风险排查、
