华融金控二零二二年年报

目录 公司资料2 主席报告书4 董事及高级管理层履历6 管理层论述及分析13 董事会报告29 企业管治报告47 环境、社会及管治报告69 独立核数师报告109 经审核综合财务报表 综合损益表119 综合全面收益表120 综合财务状况表121 综合权益变动表124 综合现金流量表125 综合财务报表附注127 五年财务摘要248 释义250 公司资料 董事会 非执行董事 风险管理委员会 张星先生（主席）执行董事 陈庆华先生（行政总裁）鲁昕政先生 独立非执行董事 洪嘉禧先生马立山先生关浣非先生林家礼博士 审计委员会 洪嘉禧先生（主席）马立山先生 关浣非先生林家礼博士 薪酬委员会 关浣非先生（主席）洪嘉禧先生 马立山先生 提名委员会 洪嘉禧先生（主席）张星先生 马立山先生关浣非先生 执行委员会 陈庆华先生（主席）鲁昕政先生 马立山先生（主席）张星先生 陈庆华先生鲁昕政先生林家礼博士 可持续发展委员会 林家礼博士（主席）陈庆华先生 关浣非先生 授权代表 鲁昕政先生骆晓菁女士 公司秘书 骆晓菁女士 注册办事处 ClarendonHouse2ChurchStreet HamiltonHM11Bermuda 总办事处及主要营业地点 香港湾仔 告士打道60号 中国华融大厦15楼 02华融国际金融控股有限公司二零二二年年报 公司资料 居驻代表 ConyersCorporateServices(Bermuda)LimitedClarendonHouse 2ChurchStreet HamiltonHM11Bermuda 主要往来银行 交通银行股份有限公司香港分行中国银行（香港）有限公司 中信银行（国际）有限公司 上海浦东发展银行股份有限公司香港分行上海银行（香港）有限公司 澳门华人银行股份有限公司 核数师 安永会计师事务所香港鲗鱼涌 英皇道979号太古坊一座27楼 注册公众利益实体核数师 香港法律顾问 瑞生国际律师事务所有限法律责任合伙香港中环 康乐广场8号 交易广场一期18楼 股份过户登记总处 MUFGFundServices(Bermuda)Limited4thfloorNorth CedarHouse 41CedarAvenue HamiltonHM12Bermuda 香港股份过户登记分处 卓佳登捷时有限公司香港 夏悫道16号 远东金融中心17楼 股份代号 993 网址 www.hrif.com.hk 华融国际金融控股有限公司03 二零二二年年报 主席报告书 致各位股东： 二零二二年面对境内外复杂严峻形势和新冠肺炎疫情冲击，本集团上下戮力同心、踔厉奋发，统筹推进清收化险、主业转型和降本增效等任务，取得了新成效、展现了新作为，为未来可持续发展奠定了基础。 多措并举推进清收化险，奠定可持续发展基础。本集团于年内继续将清收化险作为重要任务之一，充分发挥重大风险项目集体会商、重点风险项目公司领导牵头等机制作用，综合运用转让、核销、重组、接管、诉讼等多种手段，分类施策，按照项目制定工作方案，层层分解压实管理责任，加大风险资产处置力度，敞口压降取得积极成效。 全面积极推进业务转型，实现牌照业务多点突破。本集团于年内坚定回归主业、转型发展的决心，在自身的战略框架下积极发挥牌照专业优势，搭建与中信集团、中国华融的联动发展体系，探索差异化、特色化的发展路径，打造业务核心竞争力。证券业务发展方向更加聚焦，资产管理业务、企业融资业务均实现新突破，行稳致远、长期向好的趋势初步形成。 革新优化管理体制机制，助力实现提质增效。本集团于年内聚焦持续提升内生发展动力，并将其作为提高长期竞争力的主要努力方向。自上而下优化管理机制，创建清晰稳慎的工作方案，重组前台、优化中后台，团队凝聚力、战斗力和展业水平显着增强。全面重检公司内部制度，强化内控合规意识，风险管理机制和内控体系进一步完善。实行全面预算管理，持续降本增效，进一步提升管理绩效。 04华融国际金融控股有限公司二零二二年年报 主席报告书 回顾二零二二年，我们有的是一份收获，收获各位股东、广大客户和业务伙伴对我们的支持；我们有的是一份感谢，感谢全体员工的辛勤努力和勤恳付出；我们有的是一份肯定，肯定在外部环境复杂而严峻的形势下所付出的努力。 未来展望 二零二三年，是本集团全面打开高质量发展新征程的关键之年。本集团将秉持“稳中求进”的总基调，以“开局即冲刺”的劲头，坚定不移推进战略规划，坚持不懈加快转型步伐，全力以赴实现“走上正轨”。一方面继续全力推进风险资产处置，持续优化资产结构，另一方面坚定不移发展牌照主业，紧抓大不良特色，关注特殊机遇投资，充分挖掘中信集团、中国华融协同资源，推动各牌照业务团队、产品、渠道搭建和新业务落地，实现差异化发展。 尽管未来市场仍将面临诸多不确定性因素，本集团将通过持续深化改革，激发员工动力，提升管理效能，强化风险防控，厚植合规文化，为高质量发展蓄势赋能。本集团有信心战胜各种艰难险阻，在粤港澳大湾区拼出一片新天地。 张星 主席 二零二三年三月二十九日 华融国际金融控股有限公司05 二零二二年年报 董事及高级管理层履历 董事会 非执行董事 张星先生，53岁，自二零二二年六月十七日起担任本公司董事会主席及非执行董事。彼亦为提名委员会和风险管理委员会成员。张先生于企业管理以及金融机构及投资公司业务拓展和管理等方面拥有丰富的经验。张先生于二零一八年十一月至二零二一年一月先后担任本公司间接控股股东中国华融国际控股之监事长和督察长。彼自二零二一年一月起担任中国华融（澳门）国际股份有限公司（其51%股权由中国华融国际控股持有） （“华融澳门”）之董事长、董事和法定代表人，随后自二零二一年十月起担任中国华融国际控股之董事长及董事。彼于二零一六年五月至二零一八年十一月期间先后担任中国旅游集团香港中旅国际投资有限公司副总经理、执行董事和常务副总经理。张先生于一九九一年八月至二零一六年五月期间，曾先后任职于中共中央办公厅、国务院办公厅，期间亦曾任兰州市委常委、副市长，其最后职位为国务院办公厅秘书二局巡视员。张先生于一九九一年毕业于吉林大学，取得法学学士学位，于二零一二年获得中欧国际工商学院工商管理硕士学位。 执行董事 陈庆华先生，44岁，自二零二二年六月十七日起担任本公司执行董事及行政总裁。彼亦为执行委员会主席，以及风险管理委员会和可持续发展委员会成员。陈先生于香港上市公司治理、资产管理、风险管理以及法律事务等方面拥有丰富的经验。彼自二零二零年十二月起担任中国华融国际控股之副总经理，并曾先后兼任资产保全部总经理和境内业务部总经理。陈先生于二零一六年十二月加入华融投资任副总经理，负责监督该公司资产管理部、并购融资部、直接投资部及资本市场部，其于二零一九年十二月九日至二零二零年十二月三十一日期间亦担任该公司执行董事。在此之前，陈先生于二零零八年五月至二零一六年十二月期间于国银金融租赁股份有限公司任职，历任法律部总经理、风险管理部总经理、办公室主任、董事会办公室主任。陈先生于二零零一年毕业于中南财经政法大学，取得法学学士学位，于二零一七年获得北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士(EMBA)学位。 06华融国际金融控股有限公司二零二二年年报 董事及高级管理层履历 鲁昕政先生，42岁，自二零二二年六月十七日起担任本公司执行董事。彼亦为执行委员会和风险管理委员会成员。鲁先生于资产管理、证券交易、特殊机会投资以及风险管控等方面具备丰富的从业经验。彼于二零一九年十月加入本集团，现任本公司副行政总裁。彼目前也担任本公司全资附属公司华融国际证券有限公司、华融国际融资有限公司以及HuarongInternationalFixedIncomeFundSPC之董事。加入本集团前，鲁先生于二零一九年七月至十月曾任中国华融国际控股总监兼董事会办公室主任，二零一七年一月至二零一九年七月历任华融融德（香港）投资管理有限公司（中国华融国际控股之全资附属公司）业务管理部兼行政管理部总经理、风险总监。彼于二零一五年一月至二零一六年十二月任甘肃省白银市平川区政府副区长。彼亦曾于二零零九年六月至二零一四年十二月期间担任中国华融审计部副经理、经理和高级副经理。鲁先生先后毕业于上海财经大学、对外经贸大学，获得法学学士、管理学学士和法学硕士学位，并持有中国法律职业资格，具备金融、法律和财务方面的专业知识。 独立非执行董事 洪嘉禧先生，67岁，自二零一九年十二月十三日起担任本公司独立非执行董事。彼亦为审计委员会及提名委员会主席以及薪酬委员会成员。彼于一九八零年在英国赫德斯菲尔德大学（现称林肯大学）取得文学学士学位。洪先生曾经服务德勤中国31年，彼于二零一四年至二零一六年担任德勤中国主席一职前曾担任不同的领导职位。彼于二零一六年六月于德勤中国退任。洪先生于德勤中国任职时担任了不同的领导职位，包括德勤深圳办公室及广州办公室之办公室主管合伙人。彼亦曾经为德勤中国之中国管理团队成员。洪先生曾出任华南区审计主管兼华南区副主管合伙人（地区包括：香港、澳门、深圳、广州、厦门及长沙）。彼亦曾任德勤国际的董事会成员。 洪先生于二零零四年至二零一四年担任广州注册会计师协会顾问。于二零零六年至二零一一年期间，彼亦曾出任深圳市罗湖区政治协商委员会委员。于彼退任德勤中国之主席职务后，中国财政部委任彼为咨询专家。洪先生为英格兰及威尔斯特许会计师公会之终身会员。 华融国际金融控股有限公司07 二零二二年年报 董事及高级管理层履历 洪先生目前╱过往三年曾担任下列上市公司（其股份均于联交所上市）的董事： •自二零一六年十月三十一日起担任国美金融科技有限公司（前称华银控股有限公司，联交所：628）的独立非执行董事； •自二零一七年十二月一日起担任达利国际集团有限公司（联交所：608）的非执行董事； •自二零一九年二月二十二日起担任奥园健康生活集团有限公司（联交所：3662）的独立非执行董事； •自二零一八年十一月二十五日起担任中国东方教育控股有限公司（联交所：667）的独立非执行董事； •自二零二零年三月十八日起担任创维集团有限公司（联交所：751）的独立非执行董事； •自二零二一年七月十六日起担任香港航天科技集团有限公司（联交所：1725）的独立非执行董事； •于二零一八年一月十二日至二零二零年六月十五日担任中昌国际控股集团有限公司（前称为镇科集团控股有限公司，联交所：859）的独立非执行董事； •于二零一九年十二月三十一日至二零二一年六月三十日担任西藏水资源有限公司（联交所：1115）的独立非执行董事；及 •于二零一七年六月十九日至二零二二年七月十五日担任盛业控股集团有限公司（前称盛业资本有限公司，联交所：6069，该公司股份于二零一九年十月二十四日由联交所GEM上市（联交所：8469）转为主板上市）的独立非执行董事。 洪先生自二零二二年七月十八日起获委任为中国平安保险（集团）股份有限公司监事会独立监事，该公司股份于联交所（联交所：2318）及上海证券交易所（股份代号：601318）上市。 08华融国际金融控股有限公司二零二二年年报 董事及高级管理层履历 马立山先生，71岁，自二零一六年八月十九日起担任本公司独立非执行董事。彼亦为风险管理委员会主席以及审计委员会、薪酬委员会及提名委员会成员。马先生在现代大型企业及上市公司的经营和管理等方面拥有丰富的经验。马先生于一九七五年毕业于中国北京外国语大学。彼先后在中粮集团有限公司旗下若干大型合资企业出任董事长、执行董事、总经理等职位。自一九九六年一月至二零零三年六月，马先生出任中国食品有限公司（联交所：506）之执行董事。自一九九七年五月至二零零三年六月，马先生担任中国食品有限公司执行董事及董事总经理。于二零零零年六月至二零零三年六月，马先生获委任中粮集团有限公司副总裁。自二零零八年六月至二零零九年一月，马先生为神州资源集团有限公司（现称易生活控股有限公司）（联交所：223）之执行董事。自二零零八年三月六日至二零二一年十二月三十日，彼为银基集团控股有限公司（联交所：886