领智金融2022 年报

领智金融集团有限公司 STOCKCODE股份代号：8163 FINANCIAL SERVICES BLOCKCHAIN SERVICES INSURANCE TECHNOLOGY CORPORATE CONSULTING FINTECH 2022年报 ANNUALREPORT CHARACTERISTICSOFGEM(“GEM”)OFTHESTOCKEXCHANGEOFHONGKONGLIMITED(THE“STOCKEXCHANGE”) GEMhasbeenpositionedasamarketdesignedtoaccommodatesmallandmid-sizedcompaniestowhichahigherinvestmentriskmaybeattachedthanothercompanieslistedontheStockExchange.Prospectiveinvestorsshouldbeawareofthepotentialrisksofinvestinginsuchcompaniesandshouldmakethedecisiontoinvestonlyafterdueandcarefulconsideration. GiventhatthecompanieslistedonGEMaregenerallysmallandmid-sizedcompanies,thereisariskthatsecuritiestradedonGEMmaybemoresusceptibletohighmarketvolatilitythansecuritiestradedontheMainBoardandnoassuranceisgiventhattherewillbealiquidmarketinthesecuritiestradedonGEM. HongKongExchangesandClearingLimitedandtheStockExchangetakenoresponsibilityforthecontentsofthisreport,makenorepresentationastoitsaccuracyorcompletenessandexpresslydisclaimanyliabilitywhatsoeverforanylosshowsoeverarisingfromorinrelianceuponthewholeoranypartofthecontentsofthisreport. Thisreport,forwhichthedirectors(the“Directors”)ofMerdekaFinancialGroupLimited(the“Company”)collectivelyandindividuallyacceptfullresponsibility,includesparticularsgivenincompliancewiththeRulesGoverningtheListingofSecuritiesonGEMoftheStockExchange(the“GEMListingRules”)forthepurposeofgivinginformationwithregardtotheCompany.TheDirectors,havingmadeallreasonableenquiries,confirmthat,tothebestoftheirknowledgeandbelieftheinformationcontainedinthisreportisaccurateandcompleteinallmaterialrespectsandnotmisleadingordeceptive,andtherearenoothermatterstheomissionofwhichwouldmakeanystatementhereinorthisreportmisleading. 香港联合交易所有限公司（“联交所”）GEM（“GEM”）的特色 GEM的定位，乃为中小型公司提供一个上市的市场，此等公司相比起其他在主板上市的公司带有较高投资风险。有意投资的人士应了解投资于该等公司的潜在风险，并应经过审慎周详的考虑后方作出投资决定。 由于GEM上市公司普遍为中小型公司，在GEM买卖的证券可能会较于主板买卖之证券承受较大的市场波动风险，同时无法保证在GEM买卖的证券会有高流通量的市场。 香港交易及结算所有限公司及联交所对本报告之内容概不负责，对其准确性或完整性亦不发表任何声明，并明确表示概不就因本报告全部或任何部分内容而产生或因倚赖该等内容而引致之任何损失承担任何责任。 本报告乃遵照《联交所GEM证券上市规则》（“GEM上市规则”）的规定而刊载，旨在提供有关领智金融集团有限公司（“本公司”）之资料；本公司各董事（“董事”）愿就本报告的资料共同及个别地承担全部责任。董事在作出一切合理查询后，确认就其所知及所信，本报告所载资料在各重要方面均属准确完备，没有误导或欺诈成分，且并无遗漏任何事项，足以令致本报告或其所载任何陈述产生误导。 Contents目录 2 CorporateInformation公司资料 4 Chairman’sStatement主席报告 8 ManagementDiscussionandAnalysis管理层讨论及分析 23 BiographicalDetailsofDirectorsandSeniorManagement董事及高级管理层履历 26 CorporateGovernanceReport企业管治报告 50 Environmental,SocialandGovernanceReport环境、社会及管治报告 78 ReportoftheDirectors董事会报告书 96 IndependentAuditor’sReport独立核数师报告 102 ConsolidatedStatementofProfitorLossandOtherComprehensiveIncome综合损益及其他全面收入表 104 ConsolidatedStatementofFinancialPosition综合财务状况报表 106 ConsolidatedStatementofChangesinEquity综合股东权益变动表 107 ConsolidatedStatementofCashFlows综合现金流量表 109 NotestotheConsolidatedFinancialStatements综合财务报表附注 240 SummaryofFinancialInformation财务资料概要 CorporateInformation 公司资料 BOARDOFDIRECTORS ExecutiveDirectors Mr.WongHinShek (ChairmanandChiefExecutiveOfficer) Mr.CheungWaiYin,WilsonMs.TsangKwaiPing IndependentNon-executiveDirectors Ms.NgKaSim,CasinaMr.WongWingKit Ms.YeungMoSheung,Ann COMPANYSECRETARY Ms.TsangKwaiPing COMPLIANCEOFFICER Ms.TsangKwaiPing AUDITCOMMITTEE Ms.NgKaSim,CasinaMr.WongWingKit Ms.YeungMoSheung,Ann REMUNERATIONCOMMITTEE Ms.NgKaSim,CasinaMr.WongWingKit Ms.YeungMoSheung,Ann NOMINATIONCOMMITTEE Ms.NgKaSim,CasinaMr.WongWingKit Ms.YeungMoSheung,Ann AUTHORISEDREPRESENTATIVE Mr.WongHinShekMs.TsangKwaiPing AUDITOR ElitePartnersCPALimited 董事会 执行董事 王显硕先生 （主席兼行政总裁） 张伟贤先生曾桂萍女士 独立非执行董事 吴嘉善女士黄永杰先生杨慕嫦女士 公司秘书曾桂萍女士监察主任曾桂萍女士审核委员会 吴嘉善女士黄永杰先生杨慕嫦女士 薪酬委员会 吴嘉善女士黄永杰先生杨慕嫦女士 提名委员会 吴嘉善女士黄永杰先生杨慕嫦女士 授权代表 王显硕先生曾桂萍女士 核数师 开元信德会计师事务所有限公司 2MERDEKAFINANCIALGROUPLIMITED•领智金融集团有限公司 CorporateInformation 公司资料 PRINCIPALBANKERS HangSengBankLimited BankofCommunications(HongKong)Limited REGISTEREDOFFICE CricketSquareHutchinsDrivePOBox2681 GrandCaymanKY1-1111 CaymanIslands HEADOFFICEANDPRINCIPALPLACEOFBUSINESSINHONGKONG Room1108,11/F, WingOnCentre 111ConnaughtRoadCentralCentral,HongKong CAYMANISLANDSPRINCIPALSHAREREGISTRARANDTRANSFEROFFICE Suntera(Cayman)LimitedSuite3204,Unit2ABlock3,BuildingD P.O.Box1586,GardeniaCourtCamanaBay,GrandCaymanKY1-1100,CaymanIslands HONGKONGBRANCHSHAREREGISTRARANDTRANSFEROFFICE TricorTengisLimited 17/F,FarEastFinanceCentre16HarcourtRoad HongKongSTOCKCODE8163 WEBSITE www.merdeka.com.hk 主要往来银行 恒生银行有限公司 交通银行（香港）有限公司 注册办事处 CricketSquareHutchinsDrivePOBox2681 GrandCaymanKY1-1111 CaymanIslands 总办事处及香港主要营业地点 香港中环 干诺道中111号永安中心 11楼1108室 开曼群岛主要股份过户登记处 Suntera(Cayman)LimitedSuite3204,Unit2ABlock3,BuildingD P.O.Box1586,GardeniaCourtCamanaBay,GrandCaymanKY1-1100,CaymanIslands 香港股份过户登记分处 卓佳登捷时有限公司香港 夏懿道16号 远东金融中心17楼 股份代号 8163 网址 www.merdeka.com.hk ANNUALREPORT年报•20223 Chairman’sStatement 主席报告 DearShareholders, Onbehalfoftheboard(the“Board”)ofdirectors(the“Directors”)ofMerdekaFinancialGroupLimited(the“Company”),IampleasedtopresenttheannualresultsoftheCompanyanditssubsidiaries(collectivelyreferredtoasthe“Group”)fortheyearended31December2022.Duringtheyear,theGroupisprincipallyengagedin(i)financi