2021 年金融部门评估计划回顾——迈向更稳定、更可持续的金融体系

国际货币基金组织的政策文件2021年金融部门评估项目REVIEW-TOWARDS更稳定2021年5月可持续发展的金融体系基金组织工作人员定期编写文件，提出基金组织新政策，探讨各种选择。改革，或审查基金组织的现有政策和业务。以下文件有这个包被释放,包括:•一个新闻稿总结执行局在会议期间表达的意见2021年5月12日的报告。•2021年金融业评估计划回顾——迈向更稳定金融体系和可持续发展报告,由国际货币基金组织的工作人员和完成2021 年 4 月 15 日供执行局于 2021 年 5 月 12 日审议。国际货币基金组织的透明度政策允许删除市场敏感信息和在已公布的员工报告中过早披露当局的政策意图，以及其它文档。国际货币基金组织的政策文件的电子副本向公众提供来自哪里http://www.imf.org/external/pp/ppindex.aspx国际货币基金组织(imf)华盛顿特区。©2021国际货币基金组织(imf) PR21/143基金组织执董会结束对《公约》执行情况的定期审查金融部门评估规划立即发布华盛顿特区,2021年5月27日:国际货币基金组织执行董事会（基金组织）完成了对金融部门评估计划（FSAP）的定期审查5月12日。这次审查审查了基金组织在金融部门评估中的作用和责任。计划（FSAP）随着全球金融稳定格局的不断发展。这疫情凸显了评估金融稳定风险的重要性。非金融部门的脆弱性，可能的长期疤痕效应，以及数字化。气候变化对金融部门也有重要影响。这审查评估了FSAP如何适应金融体系的转型，以及新出现的新风险，并就提高FSAP对国家的价值提出了建议当局，并进一步加强其对基金金融监督的贡献。审查基于背景工作人员分析以及对国家当局和行政部门的调查董事。FSAP提供对金融部门的深入评估，并为基金监督。对金融部门的评估通常与世界银行在新兴市场和发展中经济体中，仅由基金组织在发达经济体。这些评估提供了有价值的分析和政策关于监测和能力发展的建议。FSAP的里程碑式变化发生在 2010 年，当时国际货币基金组织执董会授权司法管辖区系统重要性金融部门（SIFS）参与金融稳定评估作为基金监督的一部分。自2013年以来，此类司法管辖区的名单已定为29个：所谓的S29。自该计划于1999年启动以来，已有157名基金成员接受了个人或区域 FSAP。近年来，该基金已经进行了12-14次FSAP。每年。超过一半的是自愿评估，新兴市场和发展中经济体。本审查以过去对该计划的评估为基础。2014年审查强调系统性风险以及对非银行金融机构和相互关联的更深入分析。它呼吁在宏观审慎政策方面做更多的工作，更多地使用国际标准，以及与双边监测的更大整合。2019年对基金组织财务的评价独立评价办公室的监督呼吁进一步整合FSAP和第四条 协商，使FSAP评估的频率更加基于风险。执行委员会评估11在讨论结束时，总裁作为董事会主席总结了执行董事的意见，并将本摘要转交该国当局。解释总结中使用的任何限定符可以在这里找到：http://www.IMF.org/external/np/sec/misc/qualifiers.htm 执行董事欢迎金融部门评估计划（FSAP）的审查和其背景文件。他们没有提到FSAP为基金做出了重要贡献监测和能力发展。他们还指出了金融面临的潜在压力在 COVID-19 大流行之后，基金成员的系统已经强调了无金融部门风险的重要性和非银行业务的脆弱性金融机构（NBFI）和金融市场基础设施。此外，成员正面临重要的新机遇和挑战，包括气候变化和数字化。执董们强调，开展FSAP的三大支柱方法——关注风险分析、监督和安全网——运作良好。以风险为中心的范围界定方法金融稳定评估（FSA）为应对相关风险提供了灵活性，同时帮助优先考虑和控制该计划的资源足迹，以应对越来越多的问题自上次审查以来，复杂的金融稳定挑战。展望未来，更多用途在界定FSAP问题的范围时，可以在框架内具有灵活性，平衡当前承保范围与新出现的风险和问题，并继续调整FSAP。根据国家具体情况，有效地确定优先次序，并与国家密切协商当局。基于风险的方法将有助于决定是否执行完整的标准评估与重点审查，并利用最新标准的发现评估以调整FSA的范围。董事认可有效的关键属性处置制度作为保险处置框架的评估基准参加和独立的评估。执董们欢迎为进一步丰富FSAP的风险分析工具包所做的持续努力。他们强调必须加强开发评估互动的工具在偿付能力、流动性和传染性之间风险、非银行金融机构之间的脆弱性、风险非金融部门， 相互关联性， 宏观金融互动， 宏观审慎政策立场和新风险。执董们强调必须继续努力提高 FSAP 工具包的效率、传播性和易用性，并简化数据约束。他们还强调需要继续努力加强工具包，以便加强对低收入和中低收入国家金融脆弱性的评估。执董们欢迎提高FSAP牵引力的提议。虽然大多数 FSAP建议得到落实，成员面临政治挑战经济限制或技术观点可能存在分歧的地方。在此在上下文中，执董们欢迎在FSSA中引入当局的意见。董事也欢迎利用《金融服务行动计划》开发用于双边的风险分析工具的努力并期待在这方面取得进一步进展。他们强调将第四条磋商进程与《金融服务协定》更紧密地结合起来的重要性。董事欢迎系统性司法管辖区名单的更新和扩展受定期强制性FSA约束的重要金融部门（SIFS），以及一些执董们回顾说，基金政策要求定期审查名单和评估频率。他们认识到，FSAP的成本随着时间的推移基本稳定。展望未来，扩大强制性FSA清单的成本略有增加，而维持自愿FSA的空间可在现有资源范围内解决。信封。执董们澄清了与超国家当局的预期定期FSA的框架。一个如果至少有一名成员具有超国家当局，则将进行具有超国家当局的定期FSA。SIFS已将金融部门政策下放给超国家当局。个人 成员合作FSA的范围将用于利用超国家计划的工作FSA,以避免重复。 2021年金融部门评估项目REVIEW-TOWARDS一个更加稳定和可持续的金融体系2021年4月15日该国:金融部门评估计划（FSAP）提供深入评估的金融部门。FSAP通常与世界银行联合进行新兴市场和发展中经济体以及仅由基金组织在发达国家经济。FSAP为以下方面提供了有价值的分析和政策建议：监测和能力发展。自该计划启动以来，157基金成员接受了个人或区域FSAP。近年来，基金每年进行12-14次FSAP，成本约为基金直接费用的3%支出。过去的评论:自全球金融危机以来，FSAP已经发生了变化。这《2009年回顾》将基金组织对稳定的关注与对发展的关注划定了。FSAP的一个里程碑式的变化发生在2010年，当时国际货币基金组织执行董事会要求具有系统重要性金融部门 （SIFS） 的司法管辖区作为基金组织监督的一部分，参与金融稳定评估。2014年审查的重点是在这些成果的基础上再接再厉。它强调系统性风险和更深层次非银行金融机构和互联性分析。审查呼吁在宏观审慎政策方面做更多工作，更灵活地使用国际标准，以及与双边监测的更大整合。进展:利益相关者高度重视该计划对以下方面的贡献监测，特别是独立评估。大多数人都对金融稳定评估的框架、广度、深度和重点。进步了在 FSAP 中实施强化分析和更多基于风险的分析范围。随着时间的推移，FSAP的总体成本一直保持稳定;成本差异司法管辖区反映了金融体系规模和复杂性的差异。2021年评审：工作人员建议在过去进展的基础上再接再厉，并利用FSAP的灵活性平衡资源与优先事项，包括气候和技术风险更改 - 在确定单个评估的范围时。深化分析评估和减轻系统性风险的方法，以及应对事后风险的方法大流行的影响是优先事项。工作人员提出具体建议以更好地提供支持第四条磋商中的金融监督，并建议加强风险通过增加额外的风险水平来基于强制性评估的方法识别以较低频率评估的其他司法管辖区的容忍度。 2021 年 FSAP 审查——迈向更稳定、更可持续的金融体系批准Tobias Adrian由货币和资本市场部在与其他部门合作，由大浦裕子在维克拉姆·哈克萨尔和詹姆斯·莫辛克（所有MCM）。主要团队和背景文件包括丁晓丹、凯利·埃克霍尔德、艾伦·冯晓晨， 皮尔保罗·格里帕， 马可·格罗斯， 希登康、达里尔·金、伊沃·克兹纳尔、图默尔·卡潘、迪米特里奥斯·拉利奥蒂斯、明道加斯·莱卡、法比安·利平斯基、伊努图·卢孔加、帕维尔卢基扬绍、法比亚娜·梅洛、亨特·梦露、厄伦德·尼尔、托瓦尔杜尔·奥拉夫松、莉莉安娜·舒马赫、凯瑟琳·海豹、杉本信泰、蒂埃里·特雷塞尔、康斯坦特·韦尔科伦、克里斯·威尔逊和彼得·温莎（均为MCM），朱丽安·艾姆斯，陈柯，弗朗西斯卡·费尔南多、格蕾丝·杰克逊、奥利亚·克罗伊托、大卫麦克唐纳、乔纳森·潘波利娜、纳迪亚·伦达克、马里奥·塔梅兹（所有LEG）， 凯文·贝利 （ITD）， 马里奥·加泰罗尼亚语 （ICD）， 马丁·齐哈克（SPR）， Galen Sher （RES）， Christopher Towe （外部顾问），Laura Valderrama（欧元）、Francis Vitek（FAD）和Teng Teng Xu（APD），提供有价值的文件和后勤援助从莉莉Siblesz de Doldan和阿什利·亚伯拉罕。内容术语表__________________________________________________________________________________________行政SUMMARY__________________________________________________________________________ 6上下文 8目标一：范围 11总体范围 ______支柱1：定量风险分析的范围 15支柱2：监督 18支柱3：金融安全网 19二、贯穿各领域的问题的涵盖 21气候变化、网络和Fintech__________________________________风险的报道 22与世界银行的合作 24加强Scoping_____________________________________________________________的建议 25目标二：定量工具目标三：牵引力 282国际货币基金组织(imf) 2021 年 FSAP 审查——迈向更稳定、更可持续的金融体系牵引力与Authorities______________________________________________________________________ 28FSAP与第四条Surveillance_________________________________________31之间的整合与GFSR和TA_____________________________________________________________的整合 33牵引力 Public_______________________________________________________________________ 33增加牵引力的建议 34目标四：国家参与 34总体Considerations________________________________________________________________________ 34强制性评估 36自愿评估 39超国家和区域评估 40关于参与的提案 42目标五：RESOURCES_____________________________________________________________________________42分析 42使国家参与更加注重风险的提案费用 45SUMMARY______________________________________________________________________________________46提案 46对基金风险的影响 Profile_____________________________