建设银行：建设银行H股公告-2022年第三季度报告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中國建設銀行股份有限公司 CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號： 939 2022年第三季度報告 中國建設銀行股份有限公司（“本行”）董事會欣然宣佈本行及所屬子公司（統稱“本集團”）截至2022年9月30日止期間按照國際財務報告準則編製的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而做出。 2 重要內容提示：  本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。  本行副董事長、執行董事及行長張金良，獨立非執行董事鍾嘉年和獨立非執行董事米歇爾•馬德蘭保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。  第三季度財務報表未經審計。 1主要財務數據 1.1主要會計數據和財務指標 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本集團數據，以人民幣列示。 （除特別註明外， 以人民幣百萬元列示） 截至2022年9月30日止三個月比上年同期增減(%)截至2022年 9月30日止 九個月 比上年同期增減(%)經營收入 186,604(2.62)576,965 0.77淨利潤 84,9947.50246,724 5.81歸屬於本行股東的淨利潤 85,6408.61247,282 6.52經營活動產生的現金流量淨額 不適用不適用824,265 74.18基本和稀釋每股收益（人民幣元） 0.346.250.99 6.45年化加權平均淨資產收益率(%) 13.15下降0.11個百分點12.77 下降0.38個百分點 2022年9月30日2021年 12月31日 增減(%)資產總額 34,299,69530,253,979 13.37歸屬於本行股東權益 2,791,2122,588,231 7.84 3 1.2主要會計數據、財務指標變動情況及原因 （除特別註明外，以人民幣百萬元列示） 截至2022年 9月30日止 九個月 截至2021年9月30日止九個月增減(%)主要變動原因 經營活動產生的現金流量淨額 824,265 473,225 74.18主要是吸收存款和同業及其他金融機構存放款項淨增加額較上年同期增加較多 2股東信息 2.1普通股股東總數及持股情況 2022年9月30日，本行普通股股東總數為382,720戶，其中A股股東343,341戶，H股股東39,379戶。本行前10名普通股股東持股情況如下： 單位：股 普通股股東名稱 股東性質 持股數量（股） 持股比例(%)中央匯金投資有限責任公司 國家 142,590,494,651（H 股） 57.03195,941,976（A 股） 0.08香港中央結算（代理人）有限公司1 境外法人 93,849,876,390（H 股） 37.54中國證券金融股份有限公司 國有法人 2,189,259,672（A 股） 0.88國家電網有限公司2 國有法人 1,611,413,730（H 股） 0.64益嘉投資有限責任公司 境外法人 856,000,000（H 股） 0.34中國長江電力股份有限公司 國有法人 648,993,000（H 股） 0.26中央匯金資產管理有限責任公司 國有法人 496,639,800（A 股） 0.20香港中央結算有限公司 境外法人 393,306,628（A 股） 0.16中國寶武鋼鐵集團有限公司 國有法人 335,000,000（H 股） 0.13中國人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產品－005L－CT001滬 其他 259,240,643（A 股） 0.101. 該股份包含淡馬錫控股（私人）有限公司持有的本行H股。截至2022年9月30日，國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司和中國寶武鋼鐵集團有限公司分別持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司和中國寶武鋼鐵集團有限公司持有的上述股份，代理於香港中央結算（代理人）有限公司的其餘H股為93,849,876,390股。 2. 截至2022年9月30日，國家電網有限公司通過下屬子公司持有本行H股情況如下：國網國際發展有限公司296,131,000股，國家電網國際發展有限公司1,315,282,730股。 3. 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 4. 上述股東持有的股份均為無限售條件股份。除香港中央結算（代理人）有限公司名下股份質押、標記、凍結情況未知外，其他上述股份無質押、標記、凍結情況。 4 2.2優先股股東總數及持股情況 2022年9月30日，本行優先股股東總數為22戶，均為境內優先股股東。本行前10名境內優先股股東持股情況如下： 單位：股 優先股股東名稱 股東性質 持股數量（股） 持股比例(%)中國銀行股份有限公司上海市分行 其他 90,000,000 15.00華寶信託有限責任公司 其他 86,140,000 14.36博時基金管理有限公司 其他 61,000,000 10.17中國人壽保險股份有限公司 其他 50,000,000 8.33中國移動通信集團有限公司 國有法人 50,000,000 8.33江蘇省國際信託有限責任公司 其他 45,860,000 7.64中信證券股份有限公司 其他 36,470,000 6.08創金合信基金管理有限公司 其他 27,022,000 4.50廣發證券資產管理（廣東）有限公司 其他 27,000,000 4.50中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 其他 27,000,000 4.501. 優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。上述優先股不存在表決權恢復情況，不存在質押、標記或凍結情況。 2. 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 5 3其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 受地緣局勢、通脹、疫情以及逆全球化等因素影響，全球經濟復甦持續放緩，主要發達經濟體貨幣政策收緊，國際經濟金融形勢複雜嚴峻。國內經濟總體延續恢復發展態勢，金融體系整體穩健，部分領域風險仍待化解。本集團堅持全面風險管理理念，正密切關注國內外形勢的變化，穩妥應對，積極作為，統籌發展與安全，不斷強化服務實體經濟能力和防範化解風險能力。 3.1.1財務狀況表項目分析 2022年9月30日，本集團資產總額34.30萬億元，較上年末增加4.05萬億元，增長13.37%；負債總額31.49萬億元，較上年末增加3.85萬億元，增長13.92%。 本集團穩步推進住房租賃、普惠金融、金融科技“三大戰略”，持續加強綠色金融。截至9月末，住房租賃綜合服務平台覆蓋全國96%的地級及以上行政區，為1.6萬家企業、4,212萬個人房東和租客提供陽光透明的交易平台；開業運營“CCB建融家園”長租社區204個；在全國對接超過500個保障性租賃住房項目，保障性租賃住房APP在超200個城市上線運行；公租房APP在超100個城市上線推廣。9月末住房租賃貸款餘額2,098.69億元，較上年末增加764.08億元，增幅57.25%。加大普惠金融信貸投放，拓展客戶服務覆蓋。普惠金融貸款餘額2.29萬億元，較上年末增加4,185.04億元；普惠金融貸款客戶243.19萬戶，較上年末新增49.52萬戶；持續優化“建行惠懂你”APP，為普惠金融客戶提供一站式綜合服務，APP授信客戶超186萬戶，授信金額近1.5萬億元；涉農貸款餘額2.92萬億元，較上年末增加4,534.71億元。金融科技戰略縱深發力，強化技術創新和自主可控能力，加快推進分佈式架構轉型和業務、技術、數據“三大中台”建設；集團IT一體化建設取得新成效，“新一代”企業級架構成功延展至建銀工程咨詢有限責任公司；數字化經營賦能業務發展取得長足進步，發佈《數字建行建設規劃（2022－2025年）》，完成集團未來幾年數字化轉型路徑設計。綠色貸款餘額2.60萬億元，較上年末增加6,319.17億元，增長32.19%；9月末，本行持有人民幣綠色債券餘額較上年末增長逾75%，外幣綠色債券餘額增長逾20%；前三季度承銷綠色債券41期，承銷規模235.58億元，同比分別增長64%、82%。 發放貸款和墊款總額20.92萬億元，較上年末增加2.12萬億元，增長11.25%。其中，公司類貸款11.76萬億元，個人貸款8.30萬億元，票據貼現8,033.06億元，應計利息547.82億元。金融投資總額8.40萬億元，較上年末增加7,556.92億元，增長9.89%。 6 吸收存款24.79萬億元，較上年末增加2.41萬億元，增長10.78%。其中，定期存款12.35萬億元，活期存款12.07萬億元；公司存款11.48萬億元，個人存款12.94萬億元；應計利息3,746.54億元。 按照貸款五級分類劃分，不良貸款為2,931.36億元，較上年末增加270.65億元。不良貸款率1.40%，較上年末下降0.02個百分點。撥備覆蓋率為243.95%，較上年末上升3.99個百分點。 股東權益2.81萬億元，較上年末增加1,992.15億元，增長7.62%。其中，歸屬於本行股東權益為2.79萬億元，較上年末增加2,029.81億元，增長7.84%。2022年9月30日，考慮並行期規則後，本集團按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》計量的資本充足率為18.67%，一級資本充足率為14.60%，核心一級資本充足率為13.86%，均滿足監管要求。 3.1.2綜合收益表項目分析 截至2022年9月30日止九個月，本集團實現淨利潤2,467.24億元，其中歸屬於本行股東的淨利潤2,472.82億元，分別較上年同期增長5.81%和6.52%。年化平均資產回報率1.02%，年化加權平均淨資產收益率12.77%。 利息淨收入4,827.07億元，較上年同期增長7.71%。淨利差為1.86%，淨利息收益率為2.05%，分別較上年同期下降0.08和0.07個百分點，主要是貸款收益率受降息等因素影響持續下降，而存款成本有所上升。 手續費及佣金淨收入948.77億元，較上年同期下降1.80%，主要是銀行卡手續費、顧問和咨詢費等產品收入有所下降。 經營費用1,430.55億元，較上年同期增加55.71億元。成本收入比較上年同期上升0.74個百分點至23.83%。 減值損失1,415.77億元，較上年同期減少16.79億元。其中，信用減值損失1,415.21億元，其他資產減值損失0.56億元。 所得稅費用463.84億元，較上年同期減少132.40億元。所得稅實際稅率為15.82%。 3.2報告期內現金分紅 2022年7月8日，本行向A股股東派發2021年度現金股息每股人民幣0.364元（含稅），合計約34.92億元；2022年7月29日，本行向H股股東派發2021年度現金股息每股人民幣0.364元（含稅），合計約875.12億元。 經2022年10月28日召開的董事會會議審議通過，本行擬於2022年12月26日派發境內優先股股息，派息總額共計28.50億元人民幣（含稅），票面股息率4.75%。 7 3.3其他重要事項 2022年10月，本行出資設立建信住房租賃基金（有限合夥），探索租購並舉的房地產發展新模式。基金募集規模為300億元，