建设银行：H股公告-2017年第三季度报告

1香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中國建設銀行股份有限公司 CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代碼： 939 (H股普通股) 4606 (境外優先股) 2017年第三季度報告 中國建設銀行股份有限公司（“本行”）董事會欣然宣佈本行及所屬子公司（統稱“本集團”）截至2017年9月30日止期間按照國際財務報告準則編制的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而做出。 2 1重要提示 1.1本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 1.2本行於2017年10月26日召開的董事會會議審議通過了本季度報告，本行15名董事全體出席董事會會議。 1.3本季度報告中的財務報告未經審計。 1.4本行法定代表人田國立、首席財務官許一鳴、財務會計部總經理方秋月聲明並保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。 2公司基本情況 2.1公司信息 A股股票簡稱 建設銀行 股份代碼 601939 A股股票上市交易所 上海證券交易所 H股股票簡稱 建設銀行 股份代碼 939 H股股票上市交易所 香港聯合交易所有限公司 境外優先股股票簡稱 CCB 15USDPREF 股份代碼 4606 境外優先股上市交易所 香港聯合交易所有限公司 聯繫人和聯繫方式 董事會秘書 公司秘書 證券事務代表 姓名 陳彩虹 馬陳志 徐漫霞 電話 86-10-66215533傳真 86-10-66218888電子信箱 ir@ccb.com 3 2.2按照國際財務報告準則編制的主要財務數據 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編制，除特別註明外，為本集團數據，以人民幣列示。 （除特別註明外，以人民幣百萬元列示） 本報告期末 上年度末 本報告期末比上年度末增減(%)資產總額 22,053,94320,963,705 5.20歸屬於本行股東權益 1,692,1381,576,500 7.34每股淨資產（人民幣元） 6.766.28 7.64 截至2017年9月30日止三個月比上年同期增減(%)截至2017年9月30日止九個月比上年同期增減(%)經營收入 145,1899.33448,322 4.63淨利潤 63,2644.11202,273 3.91歸屬於本行股東的淨利潤 62,9034.10201,242 3.82經營活動產生的現金流量淨額 不適用不適用135,424 (86.71)基本和稀釋每股收益（人民幣元） 0.254.170.80 2.56年化平均股東權益回報率(%) 15.34降低0.70個百分點16.52 降低0.64個百分點2.3中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異 本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務報告準則編制的合併財務報表中列示的截至2017年9月30日止九個月淨利潤和於2017年9月30日的股東權益並無差異。 4 2.4 於2017年9月30日普通股股東總數及股東持股情況表 2.4.1於2017年9月30日，本行普通股股東總數為358,034戶，其中H股股東46,723戶，A股股東311,311戶。 2.4.2 前10名普通股股東持股情況 單位：股 前10名普通股股東持股情況（數據來源於2017年9月30日在冊股東情況及股東確認情況） 股東名稱 股東性質 持股比例(%)報告期內增減持股總數 質押或凍結的股份數量中央匯金投資有限責任公司2 國家 57.03-142,590,494,651(H股) 無0.08-195,941,976(A股) 無香港中央結算（代理人）有限公司2、3 境外法人 36.709,350,81291,762,605,134(H股) 未知中國證券金融股份有限公司 國有法人 1.0744,055,9382,663,999,923(A股) 無中國寶武鋼鐵集團有限公司3 國有法人 0.80-2,000,000,000(H股) 無國家電網公司3、4 國有法人 0.64-1,611,413,730(H股) 無中國長江電力股份有限公司3 國有法人 0.41-1,015,613,000(H股) 無益嘉投資有限責任公司 境外法人 0.34-856,000,000(H股) 無中央匯金資產管理有限責任公司2 國有法人 0.20-496,639,800(A股) 無香港中央結算有限公司2 境外法人 0.10(128,005,871)254,644,896(A股) 無全國社保基金一一八組合 國家 0.0596,999,601136,999,341(A股) 無1. 上述股東持有的股份均為本行無限售條件股份。 2. 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關係或一致行動關係。 3. 截至2017年9月30日，國家電網公司、中國長江電力股份有限公司分別持有本行 H 股1,611,413,730股和1,015,613,000股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下；中國寶武鋼鐵集團有限公司持有本行H股2,000,000,000股，其中550,000,000 股代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去國家電網公司、中國長江電力股份有限公司持有的股份以及中國寶武鋼鐵集團有限公司持有的550,000,000股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司的其餘H股為91,762,605,134股。該股份中也包含淡馬錫控股私人有限公司持有的H股。 4. 截至2017年9月30日，國家電網公司通過所屬全資子公司持有本行H股股份情況如下：國網英大國際控股集團有限公司 54,131,000 股，國家電網國際發展有限公司1,315,282,730 股，魯能集團有限公司 230,000,000 股，深圳國能國際商貿有限公司 12,000,000 股。 5 2.5 於2017年9月30日優先股股東總數和持股情況 2.5.1於2017年9月30日，本行優先股股東（或代持人）總數為1戶，持股情況如下： 單位：股 優先股股東 名稱 股東性質股份 類別 持股比例(%)報告期內增減持股總數 持有有限售條件股份數量 質押或凍結的股份數量 The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 境外法人境外優先股 100.00-152,500,000- 未知 1. 優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。 2. 由於此次發行為境外非公開發行，優先股股東名冊中所列為截至報告期末，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited作為代持人代表在清算系統Euroclear Bank SA/NV和Clearstream Banking S.A.的獲配售人持有優先股的信息。 2.5.2報告期內，本行未發生優先股表決權恢復事項，也不涉及派發優先股股息事宜。本行於2017年10月26日召開的董事會會議審議通過了境外優先股股息分配的議案，並將於2017年12月18日派發境外優先股股息。派息總額共計157,583,333.33 美元（折合約10.45億元人民幣），扣除代扣代繳所得稅實際支付給境外優先股股東141,825,000 美元，稅後股息率4.65%。 3季度經營簡要分析 3.1財務狀況表項目分析 於2017年9月30日，本集團資產總額220,539.43億元，較上年末增加10,902.38億元，增長5.20%；負債總額203,453.17億元，較上年末增加9,712.66億元，增長5.01%。 客戶貸款和墊款總額127,571.17億元，較上年末增加10,000.85億元，增長8.51%。其中，本行境內公司類貸款64,466.89億元，個人貸款50,285.18億元，票據貼現1,184.12億元；海外和子公司貸款11,634.98億元。 客戶存款165,025.95 億元，較上年末增加10,996.80億元，增長7.14%。其中，本行境內定期存款71,059.50億元，活期存款87,864.37億元；海外和子公司存款6,102.08億元。 按照貸款五級分類劃分，不良貸款餘額為1,909.49億元，較上年末增加122.59億元。不良貸款率1.50%，較上年末下降0.02個百分點。減值準備對不良貸款比率為162.91%，較上年末上升12.55個百分點。 股東權益總額17,086.26億元，較上年末增加1,189.72億元，增長7.48%。其中，歸屬於本行股東權益為16,921.38億元，較上年末增加1,156.38億元，增長7.34%。 6 於2017年9月30日，考慮並行期規則後，本集團按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》計量的資本充足率14.67%，一級資本充足率12.99%，核心一級資本充足率12.84%，均滿足監管要求。 3.2綜合收益表項目分析 截至2017年9月30日止九個月，本集團實現淨利潤2,022.73億元，其中歸屬於本行股東的淨利潤2,012.42億元，分別較上年同期增長3.91%和3.82%。年化平均資產回報率1.25%，年化平均股東權益回報率16.52%。 利息淨收入3,333.24億元，較上年同期增長5.55%。淨利差為2.03%，淨利息收益率為2.16%，分別較上年同期下降0.06和0.10個百分點。 手續費及佣金淨收入936.49億元，較上年同期增長1.45%。其中，銀行卡、電子銀行、理財等產品發展良好，收入持續增長；部分基礎結算、代理及諮詢類產品受服務收費減免以及市場等因素影響，收入同比下滑。 經營費用為1,110.18億元，較上年同期減少68.26億元。成本對收入比率較上年同期下降0.30個百分點至23.82％。 所得稅費用482.62億元，較上年同期減少39.44億元。所得稅實際稅率為19.26%。 7 4重要事項 4.1主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因 √適用□不適用 （除特別註明外，以人民幣百萬元列示） 2017年 9月30日 2016年 12月31日增減(%) 變動原因 存放同業款項 295,760 494,618 (40.20)根據資產負債管理整體要求調整資金運用。 買入返售金融資產 207,695 103,174 101.31由於9月末本集團流動性相對充裕，敘做的買入返售證券業務增加。 拆入資金 426,326 322,54632.18海外機構拆入資金有所增加。 賣出回購金融資產 64,587 190,580(66.11)敘做的賣出回購證券業務減少。 已發行債務證券 615,427 451,55436.29主要由於新發行存款證增加。 投資重估儲備 (14,524) (976)1,388.11主要是債券市場收益率上升，導致可供出售債券估值下降。 外幣報表折算差額 (2,708) 348(878.16)主要由於外匯貶值導致外幣報表折