中国平安是一家国内头部综合性金融公司,其代理人队伍建设和新业务价值在短期内承压。然而,强化“保险+服务”将有利于其长期发展。目前,中国平安的估值处于低位,我们维持其“买入”评级,并将目标价下调至55.36港元。预计2022-2024年,中国平安的集团每股内含价值分别为0.61、0.56及0.51倍。建议投资者关注。
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