技术变革——智慧合规助力金融机构稳健发展

技术变革 智慧合规助力金融 机构稳健发展 金融监管日趋严格，合规管理获得重视 合规涉及金融机构日常经营的方方面面，对于提升自身核心竞争力、加速商事流转、维护交易安全、防范金融风险、促进经济高质量发展等均有重大现实意义。新的经济社会形势下，外部监管日趋严格。2022年截至6月底，金融机构合计收到罚单5944张，处罚金额共计14.15亿。其中银行业收到罚单3872张，被罚金额合计11.82亿元。随着资管新规出台、反洗钱重拳出击、重视金融网络安全以及监管部门密切监控金融机构的违规事件，精细的合规要求、上升的监管力度和严厉的处罚措施使得金融机构合规风险骤升。 传统合规力不胜任，智慧合规势在必行 传统的合规管理模式已经无法满足现阶段金融机构的需求而亟待转型。金融机构的业态差异以及本身管理方式和对于合规的重视程度不同，使得传统合规在快速落实、动态监测、精准预防和调查分析存在四大痛点，亟需通过科技赋能帮助合规数字化转型。 难快速落实 ►法规多级拆解 ►业务精准映射 ►有效整改举措 ►KPI制定落实 难动态监测 ►IT系统体系化不足 ►可视化能力弱 难精准预防 ► ► ► 业务闭环没有形成 ► ►数据资产积累不足 ► 缺少大数据分析能力数据获取困难 缺少历史风险案例积累 洞察滞后 难调查分析 ►出现违规案例后，场景还原、数据提取及分析滞后，工作强度高差 ►科技技术手段不到位 安永助力金融机构进行智慧合规转型 安永凭借在金融机构合规业务方面深刻的洞察，致力于采用智慧合规解决方案帮助金融机构提升合规管理模式和积累合规数据资产，构建合规管理数字化平台。 提升合规管理模式 ►明确合规组织机制 ►定位、权责 ►提升人员素质 ►合规KPI 构建合规管理数字化平台 ►端到端业务闭环功能支持 ►弹性应用架构 ►分布式开放的技术架构 ►基于流程、数据驱动 积累合规类数据资产 ►构建合规库、标签库 ►风险案件库 ►逐步构建规则、特征、模型库等 客户合规类型流程 内规库 外、内部法规 1 业务合规类型流程 ----- ----- ----- ----- ----- ----- 手动导入 2 3 法规分类处理 法规标签处理 4 数据合规类型流程 5 自动导入 类型 科技合规类型流程 制度匹配处理 许可合规类型流程 OCR处理图文检测 法规拆解文本提取 标签处理信息挖掘 ….. 方案亮点1：外规内化全流程数字化、标签化 将来自内、外部的法规文件（或者信息），基于预设定的法规的规则，按照来源、法规类型、标签、管理流程等进行法规的自动化处，过程包括法规导入、法文拆解、标签化、入库、基于不同的合规处理流程进行分派等。使用标签可以将法规快速分类，方便对比重点法规的变化，并在发生业务时即时检索相关信息。 方案亮点2：合规监控横到边、全覆盖 基于高管、合规部门和业务单位的不同角色和管理场景，有针对性和指向性地向使用者动态展示关注内容，助其及时有效做出决策。关键指标动态更新，全面监控业务合规性，企业-业务线-岗位三级预警，有效控制风险。通过法规沉淀、案例沉淀、实施法规概览、合规内化任务分析、监管处罚事件趋势分析等，有效掌握监管动态。 方案亮点3：合规管理端到端、无死角 安永凭借自身数十年于金融机构合规的专业洞察，结合客户实际情况，能够做到准确、有效地覆盖相关行业全类型法规、以及帮助机构自身梳理业务流程与风险点。我们会根据客户需要以及想要达到的合规目标，结合行业趋势以及同业标准，帮助金融机构于事前做到智能外规内化，于事中智能监控、预警和展示合规事件，于事后及时做合规评估。 方案亮点4：智能技术赋能 我们通过合规管理全流程、全角色的业务闭环模型，借助先进的数字化技术，从法规记录、测量、分析、预警和纠偏及评估的全流程，实现法规自动分解、法条自动打标、业务映射关联、全时段风险精准识别、动态可视化监控，在合规管理领域完成数字化转型与创新。 安永的优势： 安永在中国深耕多年，通过对金融机构的前期调研结合自身积累的丰厚项目经验，根据不同机构的合规化程度和目标，助其完成合规的数字化转型。我们创新且全面的标签库结合不同类型、不同个体需求积累的知识图谱结合技术手段帮助客户打通合规与业务的信息交互。我们通过一套方案，持有一组资产，使用一套模板，构建一个平台。 ►合规业务能力体系模型 ►合规业务流程模型 ►合规考核体系 ►绩效模型 一套方法 ►法规库 ►标签库 ►风险案件库 ►风险识别数据规则 ►预警模型库 一组资产 ►整体设计方案 ►应用设计方案 ►技术方案 ►服务组件设计方案 ►集成设计方案 ►日常报表模板 一套模板 ►法规库管理服务 ►合规作业服务 ►合规预警服务 ►评估服务 ►报表、驾驶舱展现服务 一个平台 结语 安永根据经济和政策趋势提出的智慧合规解决方案，可以帮助金融机构更好地应对内外部合规挑战，减少道德和法律风险，降低经济损失，提高自身声誉，为整个行业的更新与进步奠定基础。我们相信，抢先布局与尝试可以帮助机构在数字化合规浪潮中脱颖而出，消弭违规风险，实现长足发展。 安永|建设更美好的商业世界 安永的宗旨是建设更美好的商业世界。我们致力帮助客户、员工及社会各界创造长期价值，同时在资本市场建立信任。 在数据及科技赋能下，安永的多元化团队通过鉴证服务，于150多个国家及地区构建信任，并协助企业成长、转型和运营。 在审计、咨询、法律、战略、税务与交易的专业服务领域，安永团队对当前最复杂迫切的挑战，提出更好的问题，从而发掘创新的解决方案。 安永是指Ernst&YoungGlobalLimited的全球组织，加盟该全球组织的各成员机构均为独立的法律实体，各成员机构可单独简称为“安永”。Ernst&YoungGlobalLimited是注册于英国的一家保证（责任）有限公司，不对外提供任何服务，不拥有其成员机构的任何股权或控制权，亦不担任任何成员机构的总部。请登录ey.com/privacy，了解安永如何收集及使用个人信息，以及在个人信息法规保护下个人所拥有权利的描述。安永成员机构不从事当地法律禁止的法律业务。如欲进一步了解安永，请浏览ey.com。 ©2022安永（中国）企业咨询有限公司。版权所有。 APACno.03015017 EDNone 本材料是为提供一般信息的用途编制，并非旨在成为可依赖的会计、税务、法律或其他专业意见。请向您的顾问获取具体意见。 ey.com/china 关注安永微信公众号 扫描二维码，获取最新资讯。 欢迎联系我们： 忻怡 大中华区金融服务首席合伙人 亚太区金融科技及创新首席合伙人安永（中国）企业咨询有限公司 +862122283286 effie.xin@cn.ey.com 梁尚文 大中华区金融服务咨询服务主管合伙人安永（中国）企业咨询有限公司 +861058153236 sherman.leung@cn.ey.com 阮祺康 大中华区金融服务华中区主管合伙人安永（中国）企业咨询有限公司 +8615021229802 keith.yuen@cn.ey.com 吴健 合伙人（华中）金融服务咨询部 安永（中国）企业咨询有限公司 +8618521070582 jerry-j.wu@cn.ey.com 余凯歌 合伙人（华南）金融服务咨询部 安永（中国）企业咨询有限公司 +8615546932174 roger.yu@hk.ey.com 朱非墨 合伙人（华中）金融服务咨询部 安永（中国）企业咨询有限公司 +8613901827388 henry-fm.zhu@cn.ey.com 许彤宇 合伙人（华中）金融服务咨询部 安永（中国）企业咨询有限公司 +8618616536113 tong.yu.xu@cn.ey.com 王燕 高级经理 金融服务咨询部 安永（中国）企业咨询有限公司 +8613910571030 yan.yy.wang@cn.ey.com 刘孟璐 经理 金融服务咨询部 安永（中国）企业咨询有限公司 +8618800131449 krystal-ml.liu@cn.ey.com