保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（送审稿）

《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》 （送审稿） 背景介绍 4月15日，《人身保险销售行为管理办法（征求意见稿）》：对保险销售人员 实施分级管理； 5月，《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（征求意见稿）》：拟以行业自律的形式推进销售能力资质分级工作； 7月19日，《保险销售行为管理办法（征求意见稿）》：应当建立保险销售能力资质分级管理体系，对所属保险销售人员进行分级； 近日，《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》（下称《规划》） 正式进入送审阶段。（文件暂未对外公开公布） 短期来看《规划》预计将对低层级销售人员的收入产生直接影响，可能给新人招募及留存带来一定压力；但长期来看，有助于推动销售队伍专业化、职业化发展，提升客户体验，优化保单质量。 CONTENT 目录 一、考核评价 二、等级认定 三、销售授权 四、落实实施 一、考核评价 《规划》明确，区分产寿险专业方向，以综合考察评价销售人员从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等情况为基础，建立统分结合的销售能力资质考核评价机制。 研究订立各级销售能力资质对应的理论知识、专业技能等方面的考核评价规范； 编制相应培训教材、考试大纲、基础题库及评价机构操作规范等； 指导保险公司和保险中介机构依据规范和标准有序开展销售人员职业培训和考核评价工作。 二、等级认定 《规划》明确建立职业技能等级认定。 积极争取相关政策许可和支持，组织建设“保险代理人”国家职业技能标准，推动开展职业技能等级认定工作； 按照社会效益首位、不以人才评价为营利目的的基本原则为行业提供服务。 三、销售授权 《规划》明确，区分产寿险专业方向，以综合考察评价销售人员从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等情况为基础，对入职上岗后的销售人员进行销售能力资质分级。 仅为保险产品 注：必须符合相关非保险金融产品销售资质要求 以保险产品复杂程度制定销售授权管理规则，一方面将不同等级的代理人与不同需求的保险消费者进行匹配，最大化发挥保险销售从业人员的能力；另一方面也能在一定程度上避免因供需不适配而引发的乱象、纠纷问题。 四、落实实施 《规划》提出力争用三年左右的时间实现以行业自律的形式在全行业（含非会员单位）施行销售能力资质分级工作，并逐步推动销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系。 包括明确并发布销售能力资质分级的统一标准；研究编制各级资质相对应的培训教材、基础题库及评价机构操作规范；建立销售人员销售能力资质等级相关信息采集机制。 一方面，以“先新人、后老人”为基本思路，与部分先行先试的地方行业协会进行衔接；另一方面，对保险公司和中介机构进行深入评估调研，做好与地方行业协会、保险机构的咨询解释工作。 在过渡期后，中国保险行业协会将系统总结分析过渡期实施情况，在此基础上，牵头修订完善销售能力资质分级制度体系，建立销售能力资质分级工作自律检查机制。 谢谢！