丰业银行美股招股说明书(2026-09-11版)

核心观点与关键数据

发行方：加拿大丰业银行

产品类型：自动赎回附带条件息票障碍票据

参考资产：博通公司（AVGO）普通股

发行日期：2026年10月5日

到期日：2029年10月4日

面值：每张1000美元

发行价格：面值的100.00%

最低投资额：1000美元，及其整数倍

息票：如果参考资产在息票观察日收盘价等于或高于息票障碍价值，则支付至少13.50%的年息票，最低为每张票据33.75美元。否则，不支付息票。

自动赎回条款：如果参考资产在任何赎回观察日收盘价等于或高于赎回价值，则票据将被自动赎回，支付本金加息票。

到期支付：

• 如果参考资产最终价值等于或高于障碍价值，则支付1000美元本金。
• 如果参考资产最终价值低于障碍价值，则支付等于参考资产回报率的本金。

参考资产回报率：最终价值与初始价值之差除以初始价值。

初始价值：交易日的参考资产收盘价。

最终价值：最终估值日的参考资产收盘价。

赎回价值：初始价值的100.00%。

障碍价值：初始价值的60.00%。

息票障碍价值：初始价值的60.00%。

风险提示

• 投资损失风险：如果最终价值低于障碍价值，投资者可能损失部分或全部本金。
• 息票不确定性：息票并非保证，投资者可能收不到息票。
• 流动性风险：票据未上市，二级市场可能缺乏流动性。
• 参考资产风险：票据价值受参考资产价格影响，参考资产价格波动可能导致损失。
• 信用风险：票据支付受丰业银行信用状况影响，如果银行违约，投资者可能无法收回投资。
• 税务风险：票据的税务处理存在不确定性，投资者应咨询税务顾问。

研究结论

投资此类票据存在较高风险，投资者应充分了解风险并谨慎投资。投资者应关注参考资产价格波动、银行信用状况以及税务处理等因素，并咨询专业人士意见。