四方精创招股说明书(申请版本)

Shenzhen Forms Syntron Information Co., Ltd.（深圳四方精創資訊股份有限公司，簡稱“四方精創”）是一家專注於金融科技軟件開發服務的公司，主要業務包括銀行科技服務、金融基建及金融科技創新服務。公司於2022年在深圳證券交易所創業板上市，並於2023年向香港聯合交易所申請H股上市。

核心業務及產品 四方精創的核心業務是提供金融科技軟件開發服務，主要產品包括：

• FINNOSafe平台：連接傳統金融與Web3技術，提供KYC、反洗錢等服務。
• FINNOSmart平台：AI驅動的智能體，提供數據主權及安全等服務。
• mBridge：連接傳統金融與數字系統的技術創新解決方案。
• e-HKD Ensemble：全球標準輸出的基礎設施。
• GenA.I.：Web3和AI技術推動的下一代金融產業的數字化發展趨勢。

市場發展及機遇 中國內地與香港的金融科技軟件開發服務市場規模持續增長，主要驅動因素包括傳統金融與數字金融並行發展、業務與技術深度融合、國內政策持續推動、香港作為“一帶一路”金融產業数字化走廊的先行者作用等。

公司優勢

• 銀行業成熟的金融科技服務提供商，具備全面的行業專業知識及監管合規專業能力。
• 客戶群結構完善，涵蓋監管及銀行機構。
• 超卓的研發能力和被認可的技術領先地位。
• 經驗豐富、高瞻遠矚且穩定的管理團隊深耕大灣區，兼具超卓的跨境相關行業能力。

公司策略

• 拓展市場覆蓋範圍並優化收入質量，包括地域及客戶多元化、深化客戶關係、探索高利潤率收入模式等。
• 加強與監管機構於金融基建的合作，基礎設施領先地位。
• 戰略協同，規模化佈局合規Web3及代幣化解決方案。
• 構建AI驅動的增長引擎，包括FINNOSmart平台、AIGenA.I.等。
• 培育複合型人才庫，跨領域專業能力、創新團隊、可持續人才管道。

財務狀況 公司近年來收入穩定增長，毛利率保持較高水平。截至2024年9月30日止九個月，公司收入達664.17億人民幣，同比增长14.4%；毛利為182.7億人民幣，毛利率為33.0%。

風險因素 公司面臨多方面的風險，包括市場變化、技術創新、客戶集中度、競爭、知識產權、法律及合規、財務表現、H股上市等。

未來計劃 公司將利用H股融資淨額加強研發投入，拓展海外市場，並持續優化產品和服務，提升競爭力。