凌志软件：2026年半年度报告

公司概况

凌志软件是一家金融软件公司，主要业务为对日软件开发服务及国内应用软件解决方案业务。公司致力于新兴技术在金融行业的应用，为客户提供咨询、设计、开发、维护等全方位的软件开发服务，业务范围涵盖了证券、保险、银行、信托、资产管理等金融领域。

经营情况

2026年上半年，公司实现营业收入45,175.05万元，同比下降12.38%；归属于上市公司股东的净利润-2,445.70万元，同比下降121.84%。主要原因是日元汇率下降导致的汇兑损失增加。经营活动产生的现金流量净额同比增长125.32%，主要系本期支付的各项税费减少所致。

行业分析

全球软件与信息技术服务业正经历从“数字化转型”向“智能化运营”的关键跃迁。中国软件与信息技术服务业也保持了良好的发展态势。金融IT领域正经历从“技术试点”向“生态重构”的关键跃迁，并已步入规模化落地的快车道。AI技术的普及正在激发日本金融客户对核心系统现代化改造、老旧系统重构以及智能化升级的新需求，为公司对日业务带来新的机遇。

核心竞争力

公司具有以下核心竞争力：

• 技术优势：公司积极加强对云计算、大数据、人工智能等新兴技术的研发，实现了大部分项目均与新兴技术需求相关。
• 软件开发服务能力优势：公司参与软件开发上游工程的比例较高，最终用户以金融业为主，项目的盈利能力较强，参与众多软件的核心系统开发，形成了具有国际竞争力的服务能力，具有合理调配内外部资源高效完成项目的能力，以及较强的成本控制能力。
• 人才优势：公司形成了较稳定、专业且具有丰富行业经验的管理团队和优秀并有大量实施经验的研究和开发团队。
• 客户资源优势：公司已与日本优秀的一级软件承包商建立了长期稳定的合作伙伴关系，直接承接了日本大型企业大东建托的核心IT咨询业务；在国内市场，公司已积累了较多证券公司客户资源。
• 培训优势：公司建立了“启明星计划”、“耀星计划”、“恒星计划”的人才培训体系，确保了人力资源的稳定。

风险因素

公司面临的主要风险因素包括：

• 核心竞争力风险：需要紧跟行业前沿技术的发展步伐，加大对新技术研发投入，确保和巩固公司的先发优势和技术实力。
• 依赖日本市场风险：对日软件开发服务是公司的主要收入来源，存在依赖日本市场的风险。
• 依赖主要客户的风险：公司存在依赖主要客户的风险，如果主要客户经营情况发生重大不利变化或者发生终止合作或者业务金额大幅减少的情况，将直接影响到公司的经营。
• 依赖软件外协商的风险：随着公司业务的迅速扩展，不排除未来软件外协商无法跟进公司的发展步伐导致公司软件开发服务短缺或质量下降的可能。
• 财务风险：公司国内行业应用软件解决方案业务不同客户的需求不同、技术开发的复杂程度不同，不同项目工作量差别较大，各个项目的开发成本存在一定差异，同时，公司也在持续开发、推广新产品，为抢占市场机遇，在业务拓展阶段可能会面临毛利率波动的风险。
• 行业风险：软件行业竞争加剧，若公司不能紧跟行业发展趋势，满足客户需求的变化，在产品研发、技术创新和客户服务等方面进一步增强实力，则未来将面临市场竞争加剧的风险。
• 汇率风险：公司存在因日元汇率变动而导致业绩波动的风险。