本报告探讨了过去两年金融欺诈领域的演变，重点关注人工智能的影响。报告指出，金融欺诈造成的损失估计每年可达数百亿美元，受害者不仅遭受经济损失，还常常承受长期的心理创伤。报告的主要发现包括：
- 人工智能的兴起：人工智能工具的普及降低了欺诈的门槛，使得犯罪分子能够以更高的效率和效果进行欺诈活动。例如，深度伪造技术可以用于创建逼真的语音和视频，从而进行身份盗窃和冒充。
- 执法机构合作加强：自2024年以来，与金融欺诈相关的 INTERPOL 通知和扩散增加了54%，其中大部分由欧洲成员国发布。INTERPOL 已支持成员国处理超过1500起跨国金融欺诈案件，涉及价值11亿美元的失踪资产。
- 全球损失和风险：2025年全球与金融欺诈相关的损失估计高达4420亿美元。INTERPOL 将金融欺诈的全球风险评估为“高”，并预计未来三年到五年内，欺诈规模将显著增加。
- 犯罪网络合作：犯罪网络在全球范围内合作，共享专业知识和技术。例如，东欧犯罪集团向东南亚诈骗中心出售网络钓鱼工具，而东南亚和南亚的犯罪集团则将诈骗所得资金转移到西亚和中东。
- 诈骗中心的扩张：诈骗中心最初集中在东南亚，现已扩展到全球多个地区。这些中心涉及数十万人，其中许多人被迫进行网络欺诈。迄今为止，已有近80个国家的受害者被贩卖到网络诈骗中心。
- 非洲地区的风险：非洲地区诈骗中心与恐怖主义融资之间的联系日益紧密。恐怖组织利用加密货币诈骗方案筹集资源。非洲地区与诈骗相关的 INTERPOL 通知和扩散同比增长60%，其中大部分犯罪分子来自西非。
- 美洲和加勒比地区的风险：美洲和加勒比地区报告了与欺诈相关的 INTERPOL 通知和扩散的激增，其中大部分犯罪分子来自该地区。该地区报告了日益增长的金融损失，主要来自投资欺诈和商业电子邮件妥协。
- 亚洲和太平洋地区的风险：亚洲和太平洋地区报告了与欺诈相关的 INTERPOL 通知和扩散的激增，其中大部分犯罪分子来自该地区。该地区报告了日益增长的金融损失，主要来自投资欺诈、商业电子邮件妥协和身份盗窃。
- 欧洲地区的风险：欧洲地区报告了与欺诈相关的 INTERPOL 通知和扩散的激增，其中大部分犯罪分子来自该地区。该地区报告了日益增长的金融损失，主要来自投资欺诈、商业电子邮件妥协和身份盗窃。
- 中东和北非地区的风险：中东和北非地区报告了与欺诈相关的 INTERPOL 通知和扩散的激增，其中大部分犯罪分子来自该地区。该地区报告了日益增长的金融损失，主要来自投资欺诈、商业电子邮件妥协和身份盗窃。
报告最后提出了针对金融欺诈的建议，包括加强情报指导的协调和国际合作、提高调查人员的能力、加强法律和监管框架、预防和公众意识、加强合作伙伴关系和信息共享，以及提供受害者护理和欺诈报告机制。
