2022年政府欺诈、浪费和滥用研究

2022年政府欺诈、浪费与滥用报告 从大流行中浮现 2022年政府欺诈、浪费与滥用报告：疫情之后浮现 在过去三年中，汤姆森路透对州和地方政府工作人员进行了调查，以了解他们在调查、检测和预防政府欺诈、浪费和滥用（FWA）方面的信心程度，以及他们在资源、人员和时间方面的最大工作挑战是什么。 本报告探讨了FWA的调查、检测和预防，以及州、县和地方政府在应对这一问题所面临的未来挑战，以及他们可用于这场斗争的工具和资源。 去年进行的调查恰好与联邦政府应对新冠疫情的努力相吻合，这给州和地方官员执行联邦命令带来了巨大的压力，他们没有多少额外的员工或资金支持。除了管理各种商业贷款和补助项目外，州和地方政府还负责在疫情期间发放超过6500亿美元的失业救济金，往往是在居家令和其他压力大的工作条件下进行的。 在如此快速分发如此多钱的同时，欺诈的风险持续存在。当然，一些诈骗犯确实成功利用了系统中的弱点；但总体而言，一线政府员工在极其困难的条件下出色地保持了他们办公室和程序的完整性。 研究方法 随着该国从大流行中恢复过来，对政府服务的需求回归到更接近正常水平的水平，政府资金远程支付的潜在风险仍然存在，尽管这种风险不如大流行期间那么高。 今年这项研究是在2022年3月至4月进行的，涉及全国各级政府及地方政府的182名员工。所有调查参与者都在政府机关或组织中工作，并且他们定期使用公共记录或其他风险和欺诈解决方案作为其工作的一部分。 大约三分之二（65%）的受访者是国家级政府雇员，其余的是县级或城市/市级雇员。与往年相比，今年的调查还得到了调查员、主管和分析师等专业人士的更多参与，这些专业人士的主要工作职责涉及使用公共记录搜索和其他形式的调查研究。 定义远程工作安排 为了本报告的目的，短语欺诈、浪费与滥用这是一个用于统称涉及政府资源的各种不当行为的术语。然而，应理解的是，单独来看，这些是三种不同类型的不当行为，并非所有都是非法的。 欺诈当然，这是非法的，通常指的是任何企图通过伪造文件、盗用身份、操纵合同投标等手段欺骗政府，使个人获得他们无权获得的资金的行为。虐待通常涉及对权力或资源的滥用，可能合法也可能不合法，具体情况而定。同样，浪费通常涉及过度或不必要的消费，这并不一定是非法的。 即使这些行为在技术上并非非法，然而，滥用和浪费仍构成对公众信任的违反，即使不是对法律的违反。政府官员有责任保护公共资金免受这三种不当行为的侵害，因此在本报告中，它们被合并，即使这个词欺诈被独立使用。 最常见的远程工作类型 欺诈者通常针对大型政府项目，如医疗保险、联邦灾害援助和失业救济。在疫情期间，欺诈者还通过设立虚假企业或夸大合法企业的员工或收入数字，从小企业管理局的工资保护计划（PPP）中盗取了数十亿美元。 在所有这些情况下，人们都在以某种方式试图欺骗政府；根据我们的调查，一线的政府员工表示，他们最常见的福利欺诈类型是人们提交虚假索赔，使用伪造或虚假文件来获取他们无权享受的福利。 就频率而言，最常见的外包工资欺诈案例涉及对不必要的商品或服务进行收费，对商品或服务过度收费，以及对从未交付的商品或服务进行收费，这种行为通常伴随着伪造的记录。 其他政府员工常见的欺诈类型有： •滥用索赔中的代码例如，上码或拆分代码）；•利用回扣、贿赂或返利诱导或奖励对政府项目报销的物品或服务的推荐。•未授权的网络访问例如，账户接管）；•伪造身份或商业欺诈；及•支付项目受益人的推荐费。 预防、检测与调查 防止、检测和调查欺诈浪费是保护政府系统完整性的整体努力中的三个不同方面。然而，在申请、采购和发放政府资金的过程中，每个方面都适用于不同的阶段，并且政府工作人员需要不同的技能和工具才能正确完成工作。 例如，防止FWA通常涉及流程前端，当供应商和市民申请资金时，必须验证其身份和其他信息。检测FWA，另一方面，主要是监控系统中对警报以及过程几乎所有环节中的异常或可疑活动模式的监测；并且调查通常在发现或报告实例FWA之后发生例如来自举报者或举报热线——尽管在申请、采购或支付过程中都可以使用调查工具。 预防 在一个完美的体系中，将不会有欺诈性工作量，因为先进的预防措施将使其不可能发生，使得检测和调查成为不必要的。不幸的是，不存在完美无缺的系统，这就是为什么努力改善现行体系和程序成为政府的一项高优先级任务。在过去的调查中，政府工作人员一直表示，他们更愿意把更多的时间花在事前预防欺诈性工作量发生上，而不是在事件发生后进行检测或调查。 与以往结果一致，今年调查的受访者表示他们平均花费27%的时间在前端预防上，但表示希望将时间比例增加到37%。这种愿望在地方层面表现得更为明显，受访者表示他们更愿意将超过一半（53%）的时间用于前端预防——比他们目前的41%水平高出不少。 相反，受访者也表示他们宁愿花一些时间较少在欺诈检测和调查上的时间投入，可能表明一线政府员工依然认为预防是更高效、更有效保障公众信任的方式。 2022年，27%的欺诈、浪费和滥用工作集中在前端预防，但愿望是投入37%。 检测 而防止FWA需要大量的验证，但在FWA发生之前或发生时检测它通常只是比较正确的数据集以揭示差异的问题。 在那些接受调查的政府工作人员中，从事欺诈检测的人中，70%表示他们通过在国家范围内对比社会福利受领人数据库——例如，监狱记录、死亡记录、失业受助人等——来进行。此外，超过一半（58%）的人表示他们通过举报人或公民拨打热线或在线举报疑似欺诈来发现欺诈，其次是25%的人表示他们使用新技术，如能够识别异常账单活动和其他异常交易和行为模式的人工智能来发现欺诈。 70%从事欺诈检测的人通过在国家内部交叉比对数据库来识别欺诈行为。 另一种检测欺诈的方法是监控当前人口中福利资格的变化。在那些进行欺诈检测的人中，47%的人表示他们主要的信息来源是内部部门的研究备忘录和更新，这些通常包括申请人与政府员工之间的某种沟通。来自其他机构、州和福利计划的数据是获取资格信息的下一个最常见来源，不到三分之一的受访者表示他们通过定期的第三方公共记录报告（30%）或通过监控社交媒体和负面新闻（29%）来获取此类信息。 调查 尽管FWA的调查通常发生在可疑活动被报告之后，但调查过程中的某些方面也涉及预防和检测，主要是通过用于核实信息的网络搜索。例如身份证件、地址、营业执照、就业状况、犯罪记录等——由索赔者和供应商提交的信息。 不出所料，Google是许多政府调查人员的第一选择。实际上，71%接受调查的政府员工表示他们使用Google来搜索公共记录并开展其他调查活动——其中超过一半（54%）的人表示他们每天都搜索公共记录。 尽管谷歌在各种调查搜索中是首选，但64%的受访者表示他们还会使用政府网站，超过一半的人表示他们使用第三方调查软件或数据库服务，例如汤姆森路透社或励德萨克斯，以核实信息。 总体而言，超过70%的人使用谷歌进行公共记录或调查。 根据调查，在进行尽职调查时，与商业相关人员的公共记录是调查员最重要的信息来源，其次是关于欺诈行为的警报。在那些进行欺诈调查的个人中，平均每周需要通过公共记录搜索的案件数量为10起，其中三分之二被认为是常规的。 然而，又一迹象表明政府调查人员正在多样化他们的信息来源，那就是43%的参与常规调查活动的受访者表示他们使用调查资源。其他每天比公共记录更多，而28%的人表示他们每周使用两次至三次替代调查资源。 超过40%的人每天使用其他调查资源。 未来挑战 一如既往，政府部门在履行职责时面临许多挑战；然而，在过去的两年里，全球COVID-19大流行比几十年来任何事件都更加考验了国家和地方政府的应对能力。 疫情影响 尽管疫情的深远影响有所减弱，但约60%的受访者仍认为他们的欺诈预防、检测和调查职责变得更加困难，这在很大程度上是由于欺诈活动的整体增加。此外，超过一半（53%）的受访者表示，他们预计未来两年欺诈行为的普遍性将会增加。 在2022年，现在超过一半的人认为欺诈、浪费和滥用在接下来的两年内将会增加。 关于五分之一接受调查的受访者认为，某些与COVID相关的欺诈方案日益复杂，揭示了未知系统性漏洞。 一项调查的受访者指出：“欺诈案件的数量显著增加，不寻常案件的数量也增加了。此外，欺诈行为者会适应和改变他们的索赔提交方法，以对抗我们的预防/检测措施。” 其他受访者表示他们遇到的新欺诈手段包括： 自动化“机器人”攻击 •欺诈“套件”在暗网出售，包括被盗或合成身份证的文档模板 多邮箱地址对应同一邮箱账户 假网上药店试图获取处方药，及 多个使用Venmo、PayPal等支付平台的社交媒体计划 受访者还指出，远程工作和无法亲自与申请人和供应商会面是导致在疫情期间预防、检测和调查欺诈变得更加困难的因素。 图6：原因、欺诈预防、检测、调查挑战（编码） 2022年欺诈增加的最大原因是缺乏面对面活动和总体上欺诈活动的增加。 尽管存在这些障碍，政府雇员也表示他们通过更多地使用虚拟协作，在某些情况下，使用自动化平台进行和完成调查，学会了适应。超过一半的受访者也报告说，由于疫情，他们的部门重新思考了如何执行项目完整性职责。 未来部门挑战 尽管工人能够适应，但几个持续的部门挑战多年来一直存在，许多都与人员和预算有关。在今年接受调查的人中，受访者表示他们继续面临的顶级部门挑战包括： •工作量不断增加（45%） 预算或资源不足（41%） 招聘新人才（40%） • 退休员工导致的机构知识流失（37%） 采用和实施新技术（37%），并且 在国家层面，37%的受访者表示，跟上最新的调查技术和技术是主要持续关注的问题；而在地方层面，只有17%的人认为这是一个重要问题。此外，只有25%的受访者认为2022年持续的疫情影响将是主要挑战，比我们2020年调查的43%有所下降——也许又是一个标志，表明疫情的影响确实正在消退。 政府部门在打击欺诈方面的有效性在一定程度上取决于其员工可用的工具和资源。在这方面，至少数据表明与往年相比有所改善。 例如，近三分之二（63%）的受访者表示，他们有信心拥有防止欺诈活动的必要工具和资源——比2020年增加了13个百分点。并且近四分之三（72%）的人表示，他们有信心拥有解决调查问题的必要工具和资源——比2020年增加了17个百分点。 在1到10分的量表上，您对自己拥有解决所面临调查问题的工具/资源的信心程度如何？ 是的，今年的调查样本包括比以往更多的调查员和主管，因此可能有不愿承认部门能力不足的情况——但如今，任何自信和乐观的迹象都是令人耳目一新的。事实上，45%的受访者表示，他们的部门至少将部分预算用于预防欺诈的工具和资源——这比2020年增长了10个百分点，并且与2019年的回复更吻合。 积极主动的措施 许多（尽管不是全部）州和地方政府已经采取了积极主动的措施来减轻其项目中的欺诈风险，主要是通过关注数据安全。 因此，今年62%的受访者表示他们已经实施了网络安全措施，以防止针对获取私人公民信息和其它部门数据的网络攻击和数据泄露。这些措施通常包括数据库中的双因素认证、数据加密和身份管理。 尽管听起来令人惊讶，但今年调查中有超过三分之一的受访者表示他们尚未增加了额外的网络安全措施，原因众所周知——主要是缺乏预算和实施资源，以及普遍的技术技能不足。 此外，今年调查的57%受访者表示他们没有追踪远程工作对他们的机构的影响，这可能导致对此事缺乏紧迫感。毕竟，调查参与者指出，在他们机构中，衡量部门成功最重要的指标是效率，随后是公众对服务的满意度以及部门的案件结案率，如果例如高度效率导致一些FWA遗漏，这些都可能受到冲击。 从积极的一面来看，87%的受访者表示他们已经建立了相应的流程，公民或员工可以通过这个流程举报欺诈、浪费或滥用行为或提出投诉。正如前美国司法部助理部长杰弗里·克拉克在2021年的一份司法部报告中指出：“拥有内部信息的举报者对于识别和追查可能否则无法被发现的新兴和演变中的欺诈方案至