恒银科技：恒银金融科技股份有限公司2024年年度报告（更新版）

公司代码：603106 1/2232024年年度报告 2/223重要提示一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。三、信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报四、公司负责人江浩然、主管会计工作负责人王伟及会计机构负责人（会计主管人员）黄晓芳声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案公司2024年度利润分配预案为：根据公司聘请的审计机构信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2024年度财务报告的审计结果，2024年度实现归属于上市公司股东的净利润为40,123,574.32元，截至2024年12月31日母公司期末可供分配利润为20,479,451.44元。公司拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，向公司全体股东每股派发现金红利0.03元（含税）。截至2024年12月31日，公司总股本520,520,000股，共计拟派发现金红利15,615,600.00元（含税）。本次利润分配不进行资本公积转增股本和送红股。上述利润分配预案尚需提交公司2024年年度股东会审议批准。本报告内容涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述受市场变化等多方面因素影响，并不构成公司对投资者的实质性承诺，请投资者注意投资风险。七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 二、公司全体董事出席董事会会议。告。六、前瞻性陈述的风险声明√适用□不适用否否否 十、重大风险提示公司已在本报告中详细陈述了经营活动中可能存在的相关风险，敬请投资者予以关注，详见本报告第三节“管理层讨论与分析”等有关章节中关于公司面临风险的描述。十一、其他□适用√不适用 3/223 4/223目录释义.............................................................................................................................. 5公司简介和主要财务指标.......................................................................................... 5管理层讨论与分析.................................................................................................... 10公司治理.................................................................................................................... 38环境与社会责任........................................................................................................ 62重要事项.................................................................................................................... 66股份变动及股东情况................................................................................................ 85优先股相关情况........................................................................................................ 90债券相关情况............................................................................................................ 90财务报告.................................................................................................................... 911.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。2.载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原3.报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 第一节第二节第三节第四节第五节第六节第七节第八节第九节第十节备查文件目录件。 5/223第一节释义在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：指恒银金融科技股份有限公司指恒融投资集团有限公司指恒银通信息技术有限公司指恒银信息科技有限公司指恒银云智科技有限公司指云智优选电子商务（南京）有限公司指天津恒银物业管理有限公司指金科智能技术创新中心（天津）有限公司指恒银优服科技有限公司指恒银优服电子科技有限公司指先进操作系统创新中心（天津）有限公司指中国证券监督管理委员会指恒银金融科技股份有限公司股东大会指恒银金融科技股份有限公司董事会指恒银金融科技股份有限公司监事会指《恒银金融科技股份有限公司章程》指《中华人民共和国公司法》指《中华人民共和国证券法》指广义：Automatic Teller Machine，即自动柜员机，主要产品类型包括存取款一体机（CRS）与取款机（ATM）指Intelligent Teller Machine（ITM），融合了现有柜面、电子等多渠道业务功能，是一款从客户角度设计的功能综合、操作简单、处理高效的设备，具有使用便捷的特性和先进的业务流程指信息技术应用创新产业，信创产业发展的核心就在于通过行业应用拉动构建国产化信息技术软硬件底层架构体系和全周期生态体系，解决核心技术关键环节“卡脖子”的问题。从产业链角度可分为基础硬件、基础软件、应用软件、信息安全四部分。指通常指代俄罗斯央行针对金融产品、技术或服务设立的合规性审核体系，旨在确保其符合国家安全、防伪、数据保护及金融稳定要求。该认证是进入俄罗斯金融市场的关键准入门槛。指欧洲央行（European Central Bank, ECB）的认证是指针对欧元区金融产品、设备及技术的合规性审核流程，旨在确保其符合欧元防伪、支付安全及金融系统稳定性的要求。ECB认证并非单一证书，而是涉及一系列技术标准、合规审查和市场准入程序。指即俄罗斯国家标准认证，它相当于其他国家的 一、释义常用词语释义恒银科技、本公司、公司、本集团恒融投资恒银通恒银信息恒银云智云智优选恒银物业金科智能恒银优服科技恒银优服创新中心中国证监会股东大会董事会监事会《公司章程》《公司法》《证券法》ATM智慧柜员机信创RCB认证欧洲ECB认证GOST认证 6/223第二节公司简介和主要财务指标恒银金融科技股份有限公司恒银科技Cashway Fintech Co.,Ltd.CASHWAY江浩然二、联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表张雪晶郭娅楠天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号022-24828888022-24828888/24828086022-24828899022-24828899cashway@cashwaytech.comcashway@cashwaytech.com天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号公司注册地址的历史变更情况无天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号公司办公地址的邮政编码300308www.cashwaytech.comcashway@cashwaytech.com四、信息披露及备置地点公司披露年度报告的媒体名称及网址《上海证券报》《证券时报》公司披露年度报告的证券交易所网址www.sse.com.cn公司年度报告备置地点天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号公司股票简况股票上市交易所股票简称股票代码上海证券交易所恒银科技603106 一、公司信息公司的中文名称公司的中文简称公司的外文名称公司的外文名称缩写公司的法定代表人姓名联系地址电话传真电子信箱三、基本情况简介公司注册地址公司办公地址公司网址电子信箱五、公司股票简况股票种类A股 七、近三年主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据主要会计数据2024年营业收入437,462,357.15归属于上市公司股东的净利润40,123,574.32归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润10,396,568.47经营活动产生的现金流量净额63,556,627.122024年末归属于上市公司股东的净资产1,305,783,778.061,265,660,203.74总资产1,742,791,294.491,822,520,347.64(二)主要财务指标主要财务指标2024年基本每股收益（元／股）稀释每股收益（元／股）扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）加权平均净资产收益率（%） 8/223报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明□适用√不适用八、境内外会计准则下会计数据差异(一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况□适用√不适用(二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况□适用√不适用(三)境内外会计准则差异的说明：□适用√不适用九、2024年分季度主要财务数据项目第一季度（1-3月份）第二季度（4-6月份）营业收入92,849,433.4786,643,766.21归属于上市公司股东的净利润-21,189,157.59-15,464,951.24归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-22,336,317.66-19,822,452.43经营活动产生的现金流量净额-70,293,886.30-23,806,933.18季度数据与已披露定期报告数据差异说明□适用√不适用十、非经常性损益项目和金额√适用□不适用非经常性损益项目2024年金额附注（如适用）非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部115,826.18 单位：元币种：人民币第三季度（7-9月份）第四季度（10-12月份）77,595,027.65180,374,129.82850,223.8175,927,459.34-9,127,578.6661,682,917.2211,041,336.11146,616,110.49单位：元币种：人民币2023年金额2022年金额 10/223对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用十一、采用公允价值计量的项目√适用□不适用单位：元币种：人民币项目名称期初余额期末余额当期变动对当期利润的影响金额交易性金融资产115,029,359.7891,944,020.00-23,085,339.786,955,509.25合计115,029,359.7891,944,020.00-23,085,339.786,955,509.25十二、其他□适用√不适用第三节管理层讨论与分析一、经营情况讨论与分析