恒银科技：恒银金融科技股份有限公司2023年年度报告

2023年年度报告 公司代码：603106公司简称：恒银科技 恒银金融科技股份有限公司2023年年度报告 1/206 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人江浩然、主管会计工作负责人曹永国及会计机构负责人（会计主管人员）黄晓芳声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 公司2023年度利润分配预案为：根据公司聘请的审计机构信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2023年度财务报告的审计结果，2023年度实现归属于母公司股东的净利润为-207,973,535.09元，母公司实现净利润为-201,684,262.67元。截至2023年12月31日，合并报表中未分配利润为-57,039,956.64元，母公司期末可供分配利润为-19,648,033.32元。公司2023年度合并报表归属于母公司的净利润为负，根据中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》等相关法律法规及《公司章程》对利润分配政策的规定，董事会提议2023年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本。 本次利润分配方案尚需提交2023年年度股东大会审议。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告内容涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述受市场变化等多方面因素影响，并不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、重大风险提示 公司已在本报告中详细陈述了经营活动中可能存在的相关风险，敬请投资者予以关注，详见本报告第三节“管理层讨论与分析”等有关章节中关于公司面临风险的描述。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义4 第二节公司简介和主要财务指标5 第三节管理层讨论与分析10 第四节公司治理35 第五节环境与社会责任55 第六节重要事项59 第七节股份变动及股东情况79 第八节优先股相关情况83 第九节债券相关情况84 第十节财务报告84 备查文件目录 1.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。2.载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。3.报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义恒银科技、本公司、公司、本集团 指 恒银金融科技股份有限公司 恒融投资 指 恒融投资集团有限公司 恒银通 指 恒银通信息技术有限公司 恒银信息 指 恒银信息科技有限公司 恒银云智 指 恒银云智科技有限公司 云智优选 指 云智优选电子商务（南京）有限公司 恒银物业 指 天津恒银物业管理有限公司 金科智能 指 金科智能技术创新中心（天津）有限公司 恒银优服科技 指 恒银优服科技有限公司 恒银优服 指 恒银优服电子科技有限公司 创新中心 指 先进操作系统创新中心（天津）有限公司 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 股东大会 指 恒银金融科技股份有限公司股东大会 董事会 指 恒银金融科技股份有限公司董事会 监事会 指 恒银金融科技股份有限公司监事会 《公司章程》 指 《恒银金融科技股份有限公司》章程 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 ATM 指 广义：AutomaticTellerMachine，即自动柜员机，主要产品类型包括存取款一体机（CRS）与取款机（ATM） CRS 指 CashRecyclingSystem，即存取款一体机，一种组合了多种不同金融业务功能的自助服务设备，可利用该设备所提供的功能完成存款、取款、转账、缴费、查询和修改密码等金融服务 智慧柜员机 指 IntelligentTellerMachine（ITM），融合了现有柜面、电子等多渠道业务功能，是一款从客户角度设计的功能综合、操作简单、处理高效的设备，具有使用便捷的特性和先进的业务流程 信创 指 信息技术应用创新产业，信创产业发展的核心就在于通过行业应用拉动构建国产化信息技术软硬件底层架构体系和全周期生态体系，解决核心技术关键环节“卡脖子”的问题。从产业链角度可分为基础硬件、基础软件、应用软件、信息安全四部分。 数字货币 指 DigitalCurrency（DC），是一种以电子方式存在的替代货币，可以使用手机、平板、计算机或互联网等技术在用户或实体之间传输。 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2023年1月1日-2023年12月31日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 恒银金融科技股份有限公司 公司的中文简称 恒银科技 公司的外文名称 CashwayFintechCo.,Ltd. 公司的外文名称缩写 CASHWAY 公司的法定代表人 江浩然 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 王伟 郭娅楠 联系地址 天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号 天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号 电话 022-24828888 022-24828888/24828086 传真 022-24828899 022-24828899 电子信箱 cashway@cashwaytech.com cashway@cashwaytech.com 三、基本情况简介 公司注册地址 天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号 公司注册地址的历史变更情况 无 公司办公地址 天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号 公司办公地址的邮政编码 300308 公司网址 www.cashwaytech.com 电子信箱 cashway@cashwaytech.com 四、信息披露及备置地点 公司披露年度报告的媒体名称及网址 《上海证券报》《证券时报》 公司披露年度报告的证券交易所网址 www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点 天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号 五、公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 恒银科技 603106 恒银金融 六、其他相关资料 公司聘请的会计师事务所（境内） 名称 信永中和会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座8层 签字会计师姓名 宋刚、王宏疆 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 中信证券股份有限公司 办公地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 签字的保荐代表人姓名 杨捷、卢丽俊 持续督导的期间 2017年9月20日—2019年12月31日 注：因公司首次公开发行股票的募集资金尚未使用完毕，中信证券股份有限公司作为保荐机构需继续履行监督核查义务。 七、近三年主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据 单位：元币种：人民币 主要会计数据 2023年 2022年 本期比上年同期增减 (%) 2021年 营业收入 426,686,741.60 585,110,350.67 -27.08 714,981,079.47 扣除与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的收入后的营业收入 423,347,951.80 581,688,620.28 -27.22 711,354,795.53 归属于上市公司股东的净利润 -207,973,535.09 -152,051,831.95 不适用 19,017,281.22 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 -158,521,700.41 -133,563,565.74 不适用 -20,467,298.42 经营活动产生的现金流量净额 15,761,109.02 -41,921,506.01 不适用 14,570,574.72 2023年末 2022年末 本期末比上年同期末增减（ %） 2021年末 归属于上市公司股东的净资产 1,265,660,203.74 1,473,633,738.83 -14.11 1,625,685,570.78 总资产 1,822,520,347.64 2,216,687,977.11 -17.78 2,448,520,891.70 (二)主要财务指标 主要财务指标 2023年 2022年 本期比上年 同期增减(%) 2021年 基本每股收益（元／股） -0.40 -0.29 不适用 0.04 稀释每股收益（元／股） -0.40 -0.29 不适用 0.04 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） -0.30 -0.26 不适用 -0.04 加权平均净资产收益率（%） -15.18 -9.81 不适用 1.16 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） -11.57 -8.62 不适用 -1.25 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 □适用√不适用 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 九、2023年分季度主要财务数据 单位：元币种：人民币 第一季度（1-3月份） 第二季度（4-6月份） 第三季度（7-9月份） 第四季度（10-12月份） 营业收入 118,686,151.97 95,646,063.21 86,997,259.48 125,357,266.94 归属于上市公司股东的净利润 -29,676,560.16 -13,813,531.52 -19,524,100.48 -144,959,342.93 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 -30,113,131.43 -18,649,827.24 -22,226,610.40 -87,532,131.34 经营活动产生的现金流量净额 -57,953,041.74 -45,177,246.26 -40,473,797.78 159,365,194.80 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 2023年金额 附注 （如适用） 2022年金额 2021年金额 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 -933,901.19 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 6,529,198.60 4,200,278.20 8,675,180.72 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的 -64,237,819.51 -24,634,230.48 25,937,352.98 公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失单独进行减值测试的应收款项减值准备转回企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净