2-1 人工智能在金融风控和监管领域的应用

人工智能在金融风控和监管领域的应用总结

一、行业背景

• 网络黑产规模庞大：网络黑产上下游人员达500万人，年产值数千亿元。
• 风险团伙作案手段升级：团伙作案特征明显，作案手段复杂多变。
• 监管机构高度关注：央行等监管机构出台多项法案，处罚力度加大。

二、智能风控和监管解决方案

• 挑战：
  • 标签样本少，误伤多，人工审核成本高。
  • 黑灰产作案动力强，行为狡猾多变。
  • 欺诈活动潜伏性强，需要提前预警。
• 解决方案：
  • 半监督机器学习：识别异常行为和关联，提前发现欺诈团伙。
  • 图关联分析：检测不正当注册行为，拦截虚假注册和开户。
  • 交易反欺诈：实时识别可疑交易，阻止交易发生。
  • 伪卡POS反欺诈：识别信息泄露案件，排查涉及卡片，防堵盗刷损失。
  • 欺诈/洗钱网络团伙识别：识别高风险主体和洗钱网络。

三、公司优势总结

• 慧安金科：
  • 拥有国际领先的半监督主动式机器学习平台。
  • 人工智能团队实力雄厚，拥有丰富的学术成果和实战经验。
  • 提供金融风控、合规、营销等人工智能解决方案。
  • 典型合作客户包括互联网客户和金融银行客户。