保护公共资金 ： 打击政府欺诈

政府打击欺诈的主要挑战与机遇

欺诈风险与损失

• 联邦政府欺诈损失：美国政府问责办公室（GAO）估计，联邦政府每年因欺诈造成的损失在2330亿美元至5210亿美元之间，占联邦义务的3%至7%。
• 高损失率：在遭受集中欺诈攻击的项目中，如税收退款和疫情期间的失业保险计划，欺诈损失率可能轻松达到两位数百分比。

政府与私营部门的对比

• 私营部门：采取概率性方法，利用客户验证减少欺诈，误报率在40%到90%之间。
• 政府机构：倾向于“先行支付并追查”的策略，缺乏应对概率性停止的心态和机制。

政府机构的具体挑战

• 数据处理能力不足：缺乏实时结合欺诈检测数据的能力，导致数据处理能力不足。
• 技术人才短缺：招聘、培训、装备和留住AI人才面临挑战，缺乏必要的数据采集或数据管道。
• 模式变化快：欺诈模式持续变化，需要频繁更新检测方法。

政府机构间的合作

• 国家劳动力机构协会（NASWA）：通过其完整性数据中心促进各州之间的数据和方案共享，帮助防止约50亿美元的欺诈行为。
• 跨机构数据共享：中央数据仓库有助于数据融合，减少欺诈者在不同机构间重复作案。

政府机构的改进措施

• 美国国税局（IRS）：通过数据分析团队的创新模型、干预措施、身份保护个人识别码（PIN）和简化身份验证程序，将欺诈分子的成功率从19%降低到12%，减少了270亿美元的欺诈损失。
• 技能和工具：考虑聘请或外包AI工作人员，投资数据访问和管道、欺诈预防系统，建立欺诈卓越中心。

公众参与的重要性

• 用户意识：公众需要接受将欺诈防御措施扩展到政府服务的经验，减少手动和重复的数据输入。
• 政府沟通：通过协调的沟通努力促进公众意识的转变。

总结

打击政府欺诈是一项重要但充满挑战的任务。政府机构需要克服数据处理能力、技术人才和模式变化快等难题，通过跨机构合作和技术创新，逐步减少欺诈损失。公众的参与和政府高层的持续承诺是成功的关键。