基于知识助手的金融大模型应用实践

中关村科金资深AI产品总监曹阳指出，大模型在金融业务场景下的应用趋势和挑战，以及其对金融行业的影响和变革。大模型在金融领域的应用具有以下核心观点：

1. 大模型应用趋势和挑战：

   • 金融行业天然数字化，大模型驱动的AIGC可见十年发展红利。
   • 大模型应用需解决灵活兼容、成本经济、组合创新、安全可信、人机协作、运维自主等关键挑战。

2. 大模型对金融行业的影响：

   • 提供个性化服务和极致用户体验。
   • 提升价值传递效率。
   • 实现合规安全的决策智能。

3. 大模型本质与性能：

   • 大模型是语言与世界知识的知识库，具备参数化知识表示、序列理解、指令遵循、上下文记忆、泛化能力、推理能力和涌现能力。
   • 大模型是AGI的里程碑，构建企业知识中台是最佳切入点。

4. 大模型驱动知识应用新范式：

   • 传统AI项目制开发模式不足，大模型降低非结构化数据使用门槛，释放隐含知识。
   • 市场缺乏生态体系，需构建基于知识引擎的金融解决方案。

5. 总体技术框架：

   • 三个步骤：定位、微调、学习与应用。
   • 两个算法：打开大模型黑箱、提升领域专业性。
   • 一个平台：应用模板、组件集市、低代码平台。

6. 基于知识引擎的金融场景解决方案：

   • 投顾助手：解决投资者与顾问比例失衡问题，后期扩展为AI财富助手。
   • 培训助手：通过大模型陪练提升新人培训效果，某头部金融机构使用后过度承诺违规率降低31.3%，培训时长缩短40%。
   • 投研助手：市场趋势解读、客户特点分析、客户需求分析、产品竞争力分析、产品反馈分析、研报分析（尽调报告、投研报告）。
   • 质检助手：安全合规场景下，基于大模型能力构建合规监控能力，为LLM应用保驾护航。

7. 数据与策略：

   • 通用大模型与领域大模型需区别对待，数据、算力、策略需匹配。
   • 知识助手打通“最后一公里”，提升知识利用效率，辅助知识自动更新。

8. 科技平权新范式：

   • 大模型推动科技平权，成为人人皆可对话的AI，重塑人机生产关系，成为数字生产要素新范式和智能基础设施。