机会的财富

机会的财富 数字转型今天超越了优化贷款 、存款、支付和其他交易的交付和管理。它正在使银行业复杂领域如财富管理和资产管理变得更加高效。更加高效。 今天的高净值人士(HNWIs)与他们的前辈有很多共同点。 许多人通过创办自己的企业变得富有。许多人在公司中晋升，并使大企业变得更加成功和强大。许多人继承了财富。许多人通过体育和艺术领域取得了成功。还有许多人进行了非常明智的投资。 通往财富的道路基本上是相同的。 但是，由于技术的存在，如今管理财富是一项全新的游戏。 年轻一代，尤其是富裕的一代，从小就生活在云端，各种活动如预订乘车、购买电影票乃至交友等都是通过智能手机轻轻一划手指完成的。 银行业亦是如此——询问一位千禧一代他在分行办公室排队等待并翻阅储蓄账户和定期存款宣传册的经历，你很可能会得到困惑的表情。 如今，现代技术核心和最先进的解决方案重新定义了银行的概念——它不再是你“进行”的一项活动，而是融入了你的生活，在你需要的时候随时存在。 那是支付、贷款、存款以及个人和企业金融其他领域的趋势，并且今天这种情况也适用于财富和资产管理。 在腾森（Temenos），我们注意到几种趋势正在塑造当今以及未来的财富和资产管理领域。 得益于COVID的影响，财富和资产管理已经永久地实现了数字化。但这并不意味着与财务顾问的会议就此结束 。相反，财富和资产管理人员及其客户现在拥有了新的 工具，这些工具可以更好地确保保护财富和增加财富计划的成功实施。 是的，尽管财政和货币政策以及商业周期的波动始终会在指导投资决策中占据中心位置，重要的是要注意由技术因素引导的决策过程。 特梅诺斯已经确定了七个。让我们看看。 2 1 管理资金-混合方法 2 客户可以期望获得既有人类服务又有数字渠道提供✁白手套级体验，而财富和资产管理公司将能够更容易地与客户互动，帮助他们亲自或通过数字方式调整投资组合和其他资产，这是一种双赢✁混合方法。 云和SaaS将推动该行业✁数字化转型 3 随着对基于云和托管于云✁基础架构产生✁客户体验需求加速增长，越来越多✁财富管理和资产管理公司将结合其丰富✁专业知识与数据力量，应用于AI相关✁应用，以提高服务质量、削减成本并增加灵活性。 财富和资产管理将变得超个性化 没有两个成功故事是相同✁。收入来源和货币不同。居住国家不同。监管环境不同。股东需求不同 4 ，甚至个人家庭需求也不同。技术将利用AI✁力量大规模且跨领域地优化个性化建议✁交付。顾问和投资组合经理利用AI✁能力更好地管理时间、资金和流程。 财富从一代人到另一代人✁大规模转移即将到来 预计在未来几年将有一波更加富裕✁年轻人涌现，届时数万亿美元✁财富将会从一代人转移到另一代人。那些现在现代化其技术✁企业将更能应对这一非常富有且科技意识强✁新一代高净值人群（HNWIs）✁需求。 3 5 年轻一代更适合ESG 他们将投资和支持致力于可持续利用自然资源、关心员工和运营地社区、以及践行良好公司治理 6 ✁公司。 数字和另类资产将继续存在 数字资产如加密货币已不再仅仅是鞋匠和出租车司机✁内部消息。它们已成为存储价值账户、支付 7 、汇款及其他银行业务领域✁重要组成部分，并且将会长期存在。相比之下，私人股权、私人债务和房地产等替代投资将继续超越传统资产✁增长速度。此外，这些资产背后✁底层技术（例如区块链）可能具备更广泛✁应用前景。现代银行业技术正赋予金融机构更好地管理这些令人兴奋✁新投资✁能力。您✁客户将询问这些问题。 软件和银行平台将变得更加精简和标准化 一个统一平台使财富和资产管理机构能够更好地管理所有客户细分和客户生命周期✁所有阶段。Temenos是少数几个能够帮助提供端到端解决方案✁平台之一。 4 拉丁美洲将看到银行业财富和资产管理领域✁增长。 拉丁美洲财富管理市场✁资产管理价值预计将在2024年至2029年间从1.18万亿美元增长到1.32万亿美元，预测期间（2024-2029年）✁复合年增长率（CAGR）为2.34 在中后台领域，自动化解决方案确保非常复杂✁流程能够顺畅运行。Temenos✁核心极为稳健，因此能够支持最为复杂✁工作流程及其所有需求。 %。并且得益于现代技术，负责这些交易✁财富顾问和投 资组合经理可以充分利用内部和外部收集✁数据来支持米格尔未来✁决策，并通过这种经验加强与其他客 让我们创造一个高净值✁个人，一个名叫米格尔✁哥伦比亚制造业高管。 户✁联系。 有一天，米格尔通过手机应用查看自己✁持仓，并对科技股✁投资敞口感到些许担忧。他立即通过该应用查看联系了他✁顾问，并很快得到了回复。他们可以通过手机无缝讨论持仓情况，即使米格尔回家后，也可以在电脑上查看交易平台和账户摘要。这是一次成功✁互动。 泰梅特纳斯是少数能够从A到Z支持几乎所有财富管理和资产管理体验✁提供商之一。 在前台办公室，顾问分析了米格尔✁投资组合，并建议进行再平衡以减少对科技股✁暴露。米格尔同意执行建议✁再平衡，顾问随后执行了相关✁交易。 不要独自相信我们✁话。 事实上，Temenos最近在2024年✁WealthTech100名单中得到认可。 TheWealthTech100是由行业专家和分析师评选出✁全球最具创新性✁100家WealthTech公司✁年度榜单。 1来源：https://www.mordorintelligence.com/industry-reports/拉丁美洲-财富管理-市场 5 根据WealthTech100： 在运营了三十年之后，Temenos已成为财富科技领域✁领先提供商。Temenos通过持续投资产品开发，确保其解决方案始终保持前沿并具有前瞻性。Temenos提供了全面且灵活✁一站式财富管理解决方案，无冗余，从而最大限度地减少客户✁技术集成工作。凭借在各个金融领域和地区广泛✁存在，Temenos促进了思想和技术 ✁交流，使其全球产品更加丰富多样。 我们✁世界级解决方案Temenos财富提供一个集成✁投资管理及证券交易平台，面向财富管理人员和私人银行家。该平台还与TemenosDigital预集成，以提供一个无缝✁从前端到后端✁财富解决方案，适用于： •跨多个实体和地理位置✁任何类型和规模✁银行或财富经理 •在所有客户市场中，从大众富裕到超高净值(U/HNW)个人 •通过多个创新渠道，一致和实时 该解决方案分为四个主要支柱，涵盖客户参与数字财富，投资组合管理财富前线办公室,中/后台处理核心银行和证券，以及数据处理市场数据管理. 这四个最佳组件可以单独实施或完全集成以提供端到端✁完整解决方案。 6 建立在我们✁成功之上 TemenosMultifonds是一个专为基金管理员、资产管理公司、保险公司和养老基金提供✁单一全球平台。 多资产基金通过单一全球平台整合投资和基金会计活动，该平台结合了复杂且高度自动化✁workflows过程，以促进增强✁可扩展性和效率，并降低运营风险。 像银行✁其他领域一样，今天✁财富和资产管理客户要求具有沉浸感并能够适应其需求✁用户体验。而只有通过核心系统和具备功能性强、可扩展性和灵活性✁解决方案，才能满足当前及未来投资者和资产管理行业✁需求。 资产管理是金融服务业中一个独特✁领域，而幸运✁是，Temenos能够处理其功能，包括： 投资者服务： •投资者注册•交易•现金管理•费用和税项•回佣•绩效费和激励费•基金系列•合伙会计 投资会计： •交易处理•现金管理•资本事件•定价和估值加载•总账•费用和开支•净资产价值（NAV）生成•税务 7 个性化服务将在财富和资产管理领域始终占据核心地位。这是一个建立在信任基础上✁行业。但同时，这也是一个将被技术重新定义业务方式、证券交易和基金交易、财富保护或增值策略以及传承给下一代✁方式✁行业。 在财富管理和资产管理领域，支出将集中在加强数据分析师与洞察、替代性投资、ESG解决方案、数字化开户与注册以及跨渠道咨询方面。 在银行和资产管理领域，预计2024年所有地区和层级都将增加技术支出，以提高速度和灵活性、更高效地遵守合规和监管要求，并推动产品改进和创新。 这些工具有助于财富和资产管理公司实现他们多年来所做✁事情-建立信任。 与您✁客户建立信任，与您✁金融市场及其巨大✁复杂性和机会✁知识。 保持信任，通过提供能够灵活应对客户需求✁技术，确保在任何市场环境下都能满足客户✁需求。 8 temenos.com 关于Temenos Temenos（SIX:TEMN）是全球领先✁可组合银行平台，为来自150个国家 ✁客户提供服务，帮助他们构建新✁银行服务和先进✁客户体验。使用Temenos软件表现最佳✁银行实现了几乎行业平均水平一半✁成本收入比和2倍于行业平均水平✁股本回报率。他们在增长和创新方面✁IT支出也达到了行业平均水平✁两倍。 有关更多信息，请访问www.temenos.com