新华保险：新华保险2024年第三季度报告

A股股票代码：601336A股股票简称：新华保险 H股股票代码：01336H股股票简称：新华保险 新华人寿保险股份有限公司 2024年第三季度报告 新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 新华人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司董事长杨玉成先生，临时财务负责人、总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 本公司2024年第三季度报告所载财务资料未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 项目 本报告期(1) 本报告期比上年同期增减变动幅度 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度 营业收入 51,365 297.8% 106,956 72.9% 归属于母公司股东的净利润 9,597 不适用 20,680 116.7% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 9,607 不适用 20,713 116.6% 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 88,788 11.5% 归属于母公司股东的基本加权平均每股收益（元） 3.08 不适用 6.63 116.7% 归属于母公司股东的稀释加权平均每股收益（元） 3.08 不适用 6.63 116.7% 归属于母公司股东的加权 平均净资产收益率 10.6% 11.0pt(2) 21.0% 12.5pt 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度 总资产 1,667,028 1,403,257 18.8% 归属于母公司股东的股东 权益 91,039 105,067 -13.4% 注： 1.本报告期指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2.pt为百分点，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常损益项目 本报告期金额 年初至报告期末金额 非流动性资产处置损益 (2) (3) 其他符合非经常性损益定义的损益项目 (8) (32) 减：所得税影响额 -(1) 2 少数股东权益影响额（税后） - - 合计 (10) (33) 注: 1.“-”为少于人民币50万元。 2.本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，持有或处置金融资产及金融负债而产生的公允价值变动损益和投资收益均属于本公司的经常性损益。 （三）偿付能力状况 新华人寿保险股份有限公司根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率和综合偿付能力充 足率。中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到监管规定的水平。 单位：人民币百万元 2024年9月30日 2024年6月30日 核心资本 164,795 144,045 实际资本 281,800 264,650 最低资本 126,255 117,520 核心偿付能力充足率(1) 130.53% 122.57% 综合偿付能力充足率(1) 223.20% 225.20% 注： 1．核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本╱最低资本。 （四）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 主要变动项目 7-9月3个月期间 变动比例 主要变动原因 2024年 2023年 营业收入 51,365 12,912 297.8% 受资本市场上涨的影响，三季度投资业绩同比增加。 归属于母公司股东的 净利润 9,597 (436) 不适用 归属于母公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 9,607 (428) 不适用 归属于母公司股东的基本加权平均每股收益 （元） 3.08 (0.14) 不适用 归属于母公司股东的净利润同比增加。 归属于母公司股东的稀释加权平均每股收益 （元） 3.08 (0.14) 不适用 归属于母公司股东的加权 平均净资产收益率 10.6% -0.4% 11.0pt 单位：人民币百万元 主要变动项目 1-9月9个月期间 变动比例 主要变动原因 2024年 2023年 营业收入 106,956 61,855 72.9% 受资本市场上涨的影响，前三季度投资业绩同比增加。 归属于母公司股东的净利 润 20,680 9,542 116.7% 归属于母公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 20,713 9,561 116.6% 归属于母公司股东的基本加权平均每股收益 （元） 6.63 3.06 116.7% 归属于母公司股东的净利润同比增加。 归属于母公司股东的稀释加权平均每股收益 （元） 6.63 3.06 116.7% 归属于母公司股东的加权 平均净资产收益率 21.0% 8.5% 12.5pt 二、股东信息 单位：股 报告期末股东总数（户） 75,636户（其中A股股东75,351户，H股股东285户） 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条件股份数量(1) 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量 中央汇金投资有限责任公司 国家 977,530,534 31.34 - - - HKSCCNomineesLimited（香港中 央结算（代理人）有限公司）(2) 境外法人 972,701,577 31.18 - 未知 未知 中国宝武钢铁集团有限公司 国有法人 377,162,581 12.09 - - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 93,339,003 2.99 - - - 华宝投资有限公司(3) 国有法人 60,503,300 1.94 - - - 香港中央结算有限公司(4) 境外法人 43,963,436 1.41 - - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 28,249,200 0.91 - - - 中国工商银行股份有限公司－华泰 柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 其他 15,349,052 0.49 - - - 科华天元（天津）商业运营管理有 限公司 境内法人 11,500,000 0.37 - - - 中国建设银行股份有限公司－易方达沪深300交易型开放式指数发 起式证券投资基金 其他 10,509,418 0.34 - - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公 司，华宝投资有限公司是中国宝武钢铁集团有限公司的全资子公司。除上述外，本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 科华天元（天津）商业运营管理有限公司通过信用账户持有5,500,000股。中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金年初普通账户、信用账户合计持股6,331,402股，占本公司总股本的0.20%；年初转融通出借且尚未归还股份为20,300股，占本公司总股本的0.0%；期末普通账户、信用账户合计持股15,349,052股，占本公司总股本的0.49%；期末不存在转融通出借股份且尚未归还的情况。中国建设银行股份有限公司－易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金年初普通账户、信用账户合计持股2,319,759股，占本公司总股本的0.07%；年初转融通出借且尚未归还股份为39,500股，占本公司总股本的0.0%；期末普通账户、信用账户合计持股10,509,418股，占本公司总股本的0.34%；期末不存在转融通出借股份且尚未归还的情况。 注： 1.截至报告期末，本公司全部A股和全部H股股份均为无限售条件股份。 2.HKSCCNomineesLimited（香港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况，因此HKSCCNomineesLimited无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 3.截至2024年9月30日，华宝投资有限公司持有本公司H股股份60,503,300股，登记在HKSCCNomineesLimited名下，为避免重复计算，HKSCCNomineesLimited持股数量已经减去华宝投资有限公司的持股数量。 4.香港中央结算有限公司为沪股通股票的名义持有人。 三、季度经营分析 （一）保险业务 今年以来，公司积极履行大型国有金融机构的责任与担当，服务实体经济，发扬新华专业铁军的精神，深化专业化、市场化、体系化改革，转型发展不断推进，长年期期交增速较快，续期基盘稳固，业务结构和品质持续优化。 截至三季度末，公司实现原保险保费收入1,456.44亿元（人民币，下同），同比增长1.9%；长期险首年期交保费收入247.47亿元，同比增长12.3%，其中 十年期及以上期交保费收入30.78亿元，同比增长21.3%；续期保费收入1,082.26亿元，同比增长7.8%。前三季度，公司退保率为1.3%，与上年同期相比下降0.2个百分点；新业务价值同比增长79.2%。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2024年 2023年 增减变动 原保险保费收入(1) 145,644 142,911 1.9% 长期险首年保费 34,147 39,126 -12.7% 期交 24,747 22,031 12.3% 十年期及以上期交保费 3,078 2,538 21.3% 趸交 9,400 17,095 -45.0% 续期保费 108,226 100,425 7.8% 短期险保费 3,271 3,360 -2.6% 注： 1.原保险保费收入根据中华人民共和国财政部《企业会计准则第25号——原保险合同》（财会 〔2006〕3号）及《保险合同相关会计处理规定》（财会〔2009〕15号）计算，下同。 公司个险渠道聚焦价值提升，大力推动期交发展，重点关注长年期业务；出台新《基本法》，全面加强基础管理；启动“XIN一代”计划，加快推进绩优队伍建设。三季度，绩优人力规模同比提升，人均产能大幅增长。截至三季度末，个险渠道实现保费收入977.91亿元，同比增长1.3%，其中长期险首年期交保费 119.77亿元，同比增长18.8%。 银保渠道践行高质量发展理念，以传统型保险为主，探索分红型产品销售，逐步丰富多元化产品供给；不断深化业务的期交化、长期化转型；持续推进渠道建设，从合作广度、深度上做文章、谋增量，优化总分各级渠道布局；重视队伍优增优育、做强做大绩优队伍，推动客户经营模式迭代升级。截至三季度末，银保渠道实现保费收入453.09亿元，同比增长2.9%，其中长期险首年期交保费 126.62亿元，同比增长6.3%。 团体渠道全面深化转型发展，围绕“服务国家战略、提升公司品牌、促进个险获客”的定位，以客户为中心，聚焦国央企客户和大中企业客户开拓，提升渠 道核心竞争力；积极服务国家战略，助力重点领域企业发展，落实国家第三支柱发展要求，加大政策性业务推动力度，助力多层次医疗保障体系建设；同时不断提升专业化管理水平和服务能力，促进渠道高质量发展。截至三季度末，团体渠道实现保费收入25.44亿元，同比增长8.7%，其中短期险保费22.83亿元，同比增长4.2%。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2024年 2023年 增减变动 个险渠道 长期险首年保费 12,415 10,644 16.6% 期交 11,977 10,085 18.8% 趸交 438 559 -21.6% 续期保费 84,400 84,757 -0.4% 短期险保费 976 1,155 -15.5% 个险渠道保费收入合计 97,79