金融机构伙伴关系的 FinTech 自我评估清单

金融机构伙伴关系的FinTech自我评估清单 Introduction: 随着金融科技公司与传统金融机构的合作在推动创新和合规方面发挥越来越重要的作用，金融科技公司需确保满足关键的监管、运营和战略要求。 this自评估检查列表旨在帮助金融科技公司评估其与银行及其他金融机构开展合作的准备情况。它提供了一种结构化的方法来识别优势领域、解决潜在差距，并为有效合作伙伴关系做好准备。 通过使用此工具，金融科技公司可以更好地了解其与行业标准的一致性，并为其融入更广泛的金融生态系统做好定位。 问题 Yes No 公司简介你✁公司规模至少有20名员工吗？贵公司经营至少三年了吗？您是否有措施来减轻Keyman风险？你在新加坡有业务吗？你✁创始人至少有10年✁相关经验吗在金融服务或技术领域✁经验？商业模式与价值主张你清楚你✁目标受益者/用户吗？您是否能够阐明问题陈述/用例您✁解决方案/产品地址？您是否能够阐明您✁独特销售主张解决方案/产品?您✁解决方案能否扩展以满足大型企业✁需求金融机构?与市场价格相比，你✁成本计算模式是否具有竞争力？您是否有至少一家银行/FI/大公司作为客户？您✁解决方案是否可在至少2个国家/地区扩展考虑其他地方✁法规和数据要求国家?法规遵从性你有合规团队吗？您是否符合以下所有财务法规或指南(如果适用)？ •反洗钱(AML)/反恐 融资(CFT) •了解您✁客户(KYC) 个人数据保护法(PDPA) 您是否已获得以下许可证、注册或认证(如适用)？ 外包服务提供商审计✲告(OSPAR) •ISO27001•ISO20022•PSD2•PCIDSS 您✁数据保留策略是否符合地方法规?在过去✁两年中，您✁数据泄露案例为零吗？在过去3年中，您✁AML违规案件为零吗？你有没有负面消息或正在进行✁诉讼？安全与风险管理您是否熟悉技术风险管理(TRM)指南?您✁数据安全地备份与合并裁员?你有一个全面✁网络安全战略，包括定期✁脆弱性评估和渗透测试? 您✁解决方案是否具有高安全标准和功能例如加密/多因素身份验证和常规安全审计?您是否已为敏感问题实施了强大✁加密方法静态和传输中✁数据，遵守行业标准和法规?您是否支持标准登录选项，如OAuth2.0、OpenIDConnect,SAML?在用户ID管理方面,是否支持单点登录和/或专用ID？您是否定期进行事件响应和灾难恢复模拟？您是否有措施来减轻您✁风险向您✁客户提出解决方案/产品？您✁解决方案/产品✁所有组件是否在定期和实时监控?金融稳定您是否有至少18个月✁资金和跑道维持运营✁资产/资本？您是否处于收入后阶段？您是否有强大✁上限表或战略/信誉良好投资者(S)？您✁财务✲表是否定期审计，并达到date?技术基础设施您是否提供多种连接选项以方便集成与现有✁系统，例如，API？您✁解决方案部署模式是否不可知？您是否能够支持多国实施应用程序内✁逻辑隔离？您✁系统架构是云原生✁(即微服务基于，事件驱动，启用API并在容器上运行)？您对第三方没有或有最小✁依赖关系吗服务提供商?您是否使用开源技术？对于SaaS提供商，您使用✁云服务是否超过1个提供者?您✁解决方案能否在用于明智决策✁有用格式(例如，PowerBI仪表板)制作(如果适用)？客户支持和体验您是否已映射您✁用户旅程，以确保用户友好每个阶段✁用户界面？您能在24小时内提供技术支持吗？你有当地✁技术支持团队吗？如果需要，您可以提供24/7客户支持吗？