智能时代证券业务系统发展趋势

智能时代证券业务系统发展趋势 李宁华福证券首席信息官 1939年8月2日，爱因斯坦出于对人类命运的极大关注，应其他几位科学家的请求，写信建议美国务必抢在德国之前制造出原子弹。 证券行业经营环境 国际对抗和地缘冲突行业整体营收压力行业监管日趋规范证券行业并购重组人工智能等新技术 证券行业商业模式 金融 投资工具融资 业务可为思路 在各环节中利用、创造各类金融工具和协议，寻找风险经营收入、控制各类成本。 科技可为思路 在各环节中用高性价比科技手段提高经营效率、剥离熵源，通过控制成本提高业务竞争力。 证券业务系统发展趋势 从大型到小创--背景和目标 未来不清晰经营压力 新技术发展 AI处于春秋时代 注重治理被动响应平台思路 转变为 业务优先主动赋能精创思路 高科技赋能效率 增加有效业务动作周转率 从大型到小创--表现形式 组织创新内嵌+联系 信息系统小创项目 预算分工 业务侧+战略侧 从大型到小创的3种表现形式 从大型到小创--案例展示 个性化推荐系统提高用户活跃度和交易量增强用户信任和满意度 问题背景解决方案工作亮点应用创新 •基金市场受用户青睐 •用户基金选择困难 •个性化推荐 •四层过滤机制 •提高销售转化率 •提高客户选基体验 •提升便捷性 •增强活跃度 •经济效益 •信任度提升 从大型到小创--避坑经验 当业务说不清楚目的和需求时，避免迎合不合理诉求 避坑经验 加强项目精细化管理，避免前嵌科技资源失控和小黑工现象 加强信息安全防护，小而美也要行致稳 从纵向到横向--背景和目标 序号 项目名称 牵头申报单位 联合申报单位 1 基于隐私计算和区块链的财富管理数字化精准服务项目 国泰君安证券股份有限公司 中国银联股份有限公司、上海银行股份有限公司 2 基于隐私计算的银行证券风险信息共享平台 海通证券股份有限公司 交通银行股份有限公司、蓝象智联（杭州）科技有限公司拟 从纵向到横向，和“从大到小”趋势是互补维度，目的是适配新一代高质量发展的业务模式。这个发展趋势的核心思想是通过下一代治理技术，为证券公司内跨业务域 协同、证券上下游生态间互补商机奠定基础，从而支撑证券公司业务实现 内外双循环。 从纵向到横向--表现形式 隐私计算 智能联合体 数据治理 公允区块链 从纵向到横向--案例展示 华福证券“同舟”机构业务智能服务体系 从纵向到横向--避坑经验 “一切服务业务，可根据实际情况综合评估各类横向方案的效率“。 有些项目采用既有的微服务架构也可以收到很 好的项目成效，而有些项目采用RPA+OCR方式综合经济效益和扩展性则更好。 从数字到数智--背景和目标 模式计算 （近似解） 意识计算 （暂无解） 华福AI中台系统架构图 策略计算 （精确解） 意图计算 （模糊解） 从数字到数智--表现形式 专设创新研究团队、闭环工作流程 组织架构 精细化管理、注重考核产出、包容、鼓励 团队文化 严格立项流程、从胜利走向胜利 项目尝试 业务场景创新需要多种前沿技术 上下游技术 国产AI算力是必经之路 国产算力池 从数字到数智--案例展示 识别问题意图，便捷查询 挂载数据库，回答有依据 智能生成答案，交互友好 从数字到数智--避坑经验 高价值数据+高适配 场景+高配套算力01 03 02一切围绕业务 技术风险治理 证券业务系统发展趋势