青岛银行机构调研纪要

青岛银行机构调研报告 调研日期:2024-09-06 青岛银行成立于1996年,是一家总部位于青岛的城商行。自2015年在香港联交所和2019年在深圳证交所上市以来,该行不断壮大,截至2022年9月30日,实现净利润26.61亿元,总资产超过5000亿元,管理总资产超过7000亿元,为山东资产规模最大的区域性法人银行。青岛银行注重打造“全国首家蓝色金融特色银行”,并积极参与国际金融公司(IFC)的“蓝色金融”项目。该行还成立青银金融租赁公司和青银理财有限责任公司,不断拓展业务领域。在省内设有16家分行和175家网点,并先后成立多个特色支行,如山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等。青岛银行在银行行业中的表现优秀,居城商行前列 ,连续多年获得多个服务业最高荣誉,并连续六年上榜世界银行500强。 2024-09-06 本行高管,相关部门负责人,工作人员 2024-09-062024-09-06 青岛银行股份有限公司总行6楼会议室 特定对象调研 中泰证券 证券公司 邓美君 长江证券 证券公司 盛悦菲 开源证券 证券公司 丁黄石 浙商证券 证券公司 徐安妮 国泰君安证券 证券公司 刘源 海富通基金 基金管理公司 贝敏 国泰基金 基金管理公司 王韶怀 泰康基金 其它 吴晓月 1.请简要介绍青岛银行有哪些竞争优势? 答:经过多年稳健经营和不懈努力,本行已经逐渐建立起自身独特的竞争优势。 第一是综合化经营。本行先后成立青银金租、青银理财两家子公司,不断拓宽业务边界,在传统信贷业务的基础上,探索多元化发展模式,凭借金融市场、投资银行、基金托管等领域高含金量资质,发挥多牌照优势,增强整体竞争力,全面提升综合金融服务能力,为区域经济和资本市场高质量发展贡献力量。 第二是立足青岛、深耕山东、辐射全国。山东省是中国的经济大省之一,拥有强大的工业基础和丰富的农业资源,青岛是中国沿海重要中心城市之一,也是山东半岛蓝色经济区龙头城市。本行坚持“立足当地开展特色化经营”,围绕“五篇大文章”,发挥地方法人银行决策半径 短、服务效率高的优势,根据客户需求快速创新、迭代产品,满足客户的综合化金融服务需求。此外,本行通过金租、理财、金融市场、托管等业务渠道在全国范围内开展专项业务,不断拓展业务增长点。 第三是公司治理。本行坚持市场化运营,经营管理制度化、规范化、透明化,股权结构科学有效,形成了多元合理、相互制衡的良性股权架构,为全行高质量发展夯实治理基础。 第四是资产质量。本行坚持高质量发展理念不动摇,持续加强全面风险管理能力提升,严格规范经营管理。截至2024年6月末,本行不良贷款率1.17%,比上年末下降0.01个百分点,拨备覆盖率234.43%,比上年末提高8.47个百分点,资产质量保持稳健,风险 抵补能力不断增强。 第五是数字化能力。本行积极做好“数字金融”大文章,全面夯实信息科技风险管理体系,以科技重点项目为驱动力,纵深推进全行数字化转型进程,持续提升科技对金融服务的赋能水平,助力数字金融高质量发展。2024年上半年,本行信息科技投入1.94亿元,投产重点 项目40项,投产需求1,143单,变更成功率达99.86%,较好地支撑了业务的持续发展。 2.青岛银行网点布局规划如何? 答:目前本行业务发展立足青岛,深耕山东,辐射全国。截至2024年6月末,本行已在济南、烟台、威海等山东省主要城市设有16家分行,营业网点达到196家。山东省金融监督管理局已核准青岛银行聊城分行的筹建。 近年来,本行先后成立了青银金租、青银理财两家子公司,均可以在全国范围内开展业务。此外,本行还拥有B类主承销商独立主承资格、证 券基金托管等经营牌照或业务资质,已形成以传统银行业务为主体、多种经营业态并存的发展格局,综合化经营能力持续加强。 在未来网点布局规划方面,本行将根据国家宏观政策、区域经济和产业特征,持续优化网点布局体系,结合城市规划、经济发展、客户结构和分布特征、金融需求及同业状况等因素,提升网点综合效能,增强服务实体经济能力及综合化金融服务水平。 此外,本行致力于打造面向乡镇及村庄的全方位金融服务体系,通过在经济强县设立网点,配合助农取款服务点、幸福乡村金融服务站,将金融服务触角延伸至农村。截至2024年6月末,本行开立助农取款服务点、幸福乡村金融服务站共计1,437家。本行轻资产网点下沉 到社区,社区银行已经成为青岛银行践行新时代文明实践的志愿驿站,“幸福邻里”党建社区金融服务品牌的影响力不断扩大,“党建+志愿”创新金融发展模式快速发展,截至2024年6月末,“幸福邻里”13家网点共服务客户5.60万户。