五矿资本：五矿资本股份有限公司2024年半年度报告
公司简称：五矿资本 五矿资本股份有限公司2024年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人赵立功、主管会计工作负责人陈辉及会计机构负责人（会计主管人员）蔡琦声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 五矿资本母公司2024年上半年实现净利润69,608.15万元，加上母公司年初未分配利润101,156.95万元，减去报告期内已对外分配利润74,227.75万元，2024年6月末母公司可供分配利润为96,537.35万元。 为积极履行上市公司现金分红责任，保持长期稳定回报普通股股东，公司2023年年度股东大会决定，在保证公司健康持续发展兼顾未来业务发展需求的情况下，公司2024年半年度拟派发现金红利的区间为该半年度归属于公司普通股股东净利润的20%-40%。股东大会同意授权公司董事会，根据股东大会决议在符合利润分配的条件下制定具体的2024年半年度利润分配预案。 公司2024年半年度利润分配预案为：以公司现有股本4,498,065,459股为基数，向全体普通股股东每10股派发现金红利人民币0.38元（含税），共计派发现金股利17,092.65万元，不送红股，不以资本公积金转增股本，具体派发现金金额以实施完毕后中国证券登记结算有限责任公司上海分公司确认的数额为准。 公司2024年半年度归属于普通股股东净利润为67,427.16万元，2024年半年度拟派发现金红利占比为25.35%，满足上述利润分配区间要求。根据前述授权，本次利润分配预案已经公司第九届董事会第十三次会议审议通过，无需另行提交股东大会审议。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述公司所面临的风险，敬请查阅第三节“管理层讨论与分析”关于公司可能面对的风险部分的描述。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义.........................................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标.....................................................................................................5第三节管理层讨论与分析.................................................................................................................9第四节公司治理...............................................................................................................................27第五节环境与社会责任...................................................................................................................29第六节重要事项...............................................................................................................................31第七节股份变动及股东情况...........................................................................................................49第八节优先股相关情况...................................................................................................................52第九节债券相关情况.......................................................................................................................57第十节财务报告...............................................................................................................................64 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 1、公司营业总收入包含营业收入、利息收入和手续费及佣金收入。 2、营业收入较上年同期大幅增加主要系本报告期下属子公司五矿产业金融的风险管理业务规模较上年同期有所增长所致。 3、手续费及佣金收入较上年同期大幅减少主要系下属子公司五矿信托积极贯彻落实国家政策和行业政策要求，深入推进业务转型，持续提升服务实体经济和风险管理能力，持续优化信托资产投向，业务结构的改变导致手续费及佣金收入有所减少。 4、归属于上市公司股东的净利润、归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润、每股收益等指标较上年同期大幅减少主要系:(1)下属子公司五矿信托深入推进业务转型，持续优化信托资 产投向，业务结构的改变导致手续费及佣金收入有所减少，从而造成利润有所降低；(2)本报告期下属子公司收到的政府补助较上年同期有所减少。 5、经营活动产生的现金流量净额较上年同期大幅增加主要系上年同期公司发行50亿元优先股，资金用于下属金融子企业偿还有息负债，偿还有息负债属于下属金融子企业的经营活动流出，故导致上年同期经营活动净流出较大。 6、因本公司发行的优先股计入其他权益工具，计算上述指标时已剔除归属于优先股股东的股息、权益等影响。 7、因本公司联营企业工银安盛自2024年1月1日开始执行新金融工具准则及新保险合同准则，并按新金融工具准则及新保险合同准则相关规定和要求重述了比较期间信息，本公司在采用权益法核算时同步进行追溯调整并对比较期间信息进行重述。 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）报告期内公司所处行业情况1、信托行业 报告期内，信托行业的市场定位和业务范围更加明确，资产结构稳步优化，风险管控不断加强，转型攻坚的成效正在体现。根据中国信托业协会统计数据，截止2023年末，信托行业的信托资产规模余额为23.92万亿元，同比增长13.17%，从2022年2季度以来，已连续7个季度保持正增长，投向证券市场的规模和占比持续提升。信托业经营收入为863.61亿元，同比增长2.96%；净利润为423.73亿元，较上年同期增加61.3亿元。各信托公司所有者权益总额为7,485.15亿元，较上年同期增加306.49亿元，增速4.27%。总体上看，信托业紧密围绕服务实体经济的核心任务，积极顺应《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，资本实力、风险抵御能力、资产配置能力和资产服务能力都在稳步增强，经营收入和净利润都实现了止跌回升，整体经营业绩逐步企稳。 报告期内，行业监管持续加大对信托公司违法违规行为的处罚力度，促进行业加强风险防范和化解，提高对信托公司资本金和流动性的要求。通过强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，围绕做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，推进行业深入转型，提升服务实体经济质效，提高金融消费者保护水平，为行业实现健康高质量发展提供了监管保障。 2、租赁行业 报告期内，金融租赁行业在经历十余年快速发展后，进入稳步发展、提质转型阶段。作为支持实体经济发展的重要金融力量，行业积极落实国家战略方针，贯彻监管回归租赁本源的政策指导，逐步由同质化的业务模式转向探索特色化、专业化道路。根据行业协会统计数据，截至2023年末，金融租赁行业总资产规模为4.18万亿元，同比增长10.49%；租赁资产余额3.97万亿元，同比增长9.27%。行业聚焦飞机、船舶重点领域，强化传统优势，全方位提升核心业务竞争力；着力做好“五篇大文章”，在推动金融强国建设中扮演着重要角色；借助“融资+融物”服务优势，不断扩大中小微租赁业务覆盖面，使金融服务触达更深入、更细微，逐渐成为金融体系必要有益的补充。随着国家《推动大规模设备更新和消费品以旧换新行动方案》的出台，行业正在努力用好相关政策，力争在行动方案中发挥租赁特色作用，助力设备采购更新升级。 报告期内，行业监管政策主要围绕服务实体经济稳增长、防范化解风险守底线、回归业务本源促转型开展。要求金融租赁公司大力发展直租业务，逐步压降回租业务占比，积极探索支持与大型设备、大飞机、新能源船舶、首台（套）设备、重大技术装备、集成电路设备等设备类资产制造和使用相适配的业务模式，提升行业服务传统产业改造升级、战略性新兴产业和先进制造业的能力和水平。 3、证券行业 报告期内，证券行业持续深化改革，强监管、防风险、促进高质量发展等各项工作统筹推进。随着系列配套政策文件出台，新一轮资本市场政策体系框架逐渐清晰，行业高质量发展新蓝图逐步明确。多例并购案例加速推进，有利于赋能行业高质量发展，促进资本市场健康发展和良性循环。 报告期内，国务院出台了《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（简称《意见》），即资本市场新“国九条”，体现资本市场的政治性、人民性，以“强监管、防风险、高质量”为主线，推动解决资本市场长期积累的深层次矛盾，从严把发行上市准入关、严格上市公司持续监管、加大退市监管力度、加强证券基金机构监管、加强对高频量化等交易监管、大力推动中长期资金入市、进一步全面深化改革开放等方面为未来资本市场改革发展指明了方向。证监会在《意见》政策框架下，出台系列配套制度规则，形成了资本市场“1+N”的政策体系，并逐步推动落地实施。其中，《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》，要求校正行业机构定位，把功能性放在首要位置，引导行业机构坚持功能型、集约型
