青岛银行机构调研纪要

青岛银行机构调研报告 调研日期:2024-06-19 青岛银行成立于1996年,是一家总部位于青岛的城商行。自2015年在香港联交所和2019年在深圳证交所上市以来,该行不断壮大,截至2022年9月30日,实现净利润26.61亿元,总资产超过5000亿元,管理总资产超过7000亿元,为山东资产规模最大的区域性法人银行。青岛银行注重打造“全国首家蓝色金融特色银行”,并积极参与国际金融公司(IFC)的“蓝色金融”项目。该行还成立青银金融租赁公司和青银理财有限责任公司,不断拓展业务领域。在省内设有16家分行和175家网点,并先后成立多个特色支行,如山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等。青岛银行在银行行业中的表现优秀,居城商行前列 ,连续多年获得多个服务业最高荣誉,并连续六年上榜世界银行500强。 2024-06-19 本行高管,相关部门负责人,工作人员 2024-06-192024-06-19 青岛银行股份有限公司总行6楼会议室 特定对象调研 长江证券 证券公司 马祥云,周李宾 中国人寿资管 保险资产管理公司 和川 1.请简要介绍青岛银行竞争优势? 答:经过多年稳健经营和不懈努力,我行已经逐渐建立起自身独特的竞争优势。 第一是综合化经营。我行先后成立青银金租、青银理财两家子公司,不断拓宽业务边界,在传统信贷业务的基础上,探索多元化发展模式,凭借金融市场、投资银行、基金托管等领域高含金量资质,发挥多牌照优势,增强整体竞争力,全面提升综合金融服务能力,为区域经济和资本市场高质量发展贡献力量。 第二是立足青岛、深耕山东、辐射全国。山东省是中国的经济大省之一,拥有强大的工业基础和丰富的农业资源,青岛是中国沿海重要中心城市之一,也是山东半岛蓝色经济区龙头城市。我行坚持“立足当地开展特色化经营”,围绕“五篇大文章”,充分发挥综合化经营优势。 此外,我行通过金租、理财、金融市场、托管等业务渠道在全国范围内开展专项业务,不断拓展业务增长点。 第三是公司治理。我行坚持市场化运营,经营管理制度化、规范化、透明化,股权结构科学有效,形成了多元合理、相互制衡的良性股权架构,为全行高质量发展夯实治理基础。 第四是资产质量。我行坚持高质量发展理念不动摇,持续加强全面风险管理能力提升,严格规范经营管理。截至2024年3月末,我行不良贷款率1.18%,与上年末持平,拨备覆盖率232.35%,比上年末提高6.39个百分点,资产质量保持稳健,风险抵补能力不断增强 。 第五是数字化能力。我行强化数字化顶层设计,制定信息科技战略规划,形成自上而下、高度协同的数字化转型治理架构和机制,持续加大 数字化投入,数字化转型初见成效。我行2023年全年新启动金融科技项目55项,顺利投产78项,较2022年末增长44.44%。2023年信息科技投入5.68亿元,同比增长12.92%,占营业收入的4.55%。截至2023年末,我行科技研发人员319人, 较2022年末增长30.20%。 2.请介绍青岛银行公司信贷主要投向情况? 答:我行公司业务信贷投放主要集中在基础建设类、民生类、优质制造业、蓝绿色金融、普惠小微、乡村振兴、科技金融等重点领域。2024年,我行聚焦省内各地市重点项目,同时重点支持民营小微企业,建立绿色审批通道,降低普惠小微企业的融资成本;积极响应国家政 策,围绕“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章,对项目资产优质、综合收益好、风险可控、有长远发展前景的项目和企业给予最大的信贷支持。