捕捉数万亿美元的数字资产市场

快速事实 Contents 5 主要趋势推动数字资产的采用 到2030年，大部分价值将以数字资产的形式进行交易。 提供数字资产访问的竞争舞台正在迅速加剧-需要专门的战略。 Introduction 加强市场完整性。在43个数字资产采用相关国家的样本中，截至2024年1月，约70%的国家现已立法到位5这种监管的明确性减少了投资者和企业的不确定性，使数字资产更具吸引力，从而导致全球范围内的采用增加。 1美联储，（2024），“联邦储备委员会成员和联邦储备银行行长的经济预测，根据他们对预测的适当货币政策的个人假设” 宏观经济状况的变化： 美联储的预测 到2030年，大部分价值将以数字资产的形式进行交易，而捕捉即将到来的需求的竞赛正在全速展开。 从2024年3月起，联邦基金利率下降1。由于比特币的价格通常与全球货币供应的变化相关2此外，阿根廷比索和土耳其里拉等几种法定货币的通货膨胀可能会增加对数字资产的需求，以保护价值，有可能进一步提高其市值。 2S＆PGlobal，（2023），“加密市场与宏观经济因素相关吗？”：概述了S＆PBDMI（CryptoBroadDigitalMarketIndiex）与M2货币供应量之间的0.75相关系数 原生数字资产公司、FiTechs和传统金融服务机构正急于将自己确立为能够满足这一不断增长的需求的首选界面。消费者对数字资产的兴趣正在上升，这是由更高的风险调整后回报的承诺、远离传统金融市场的多元化能力以及获得被动收入的新机会(例如。Procedre，通过抵押）。 机构采用： 4机构对数字资产的采用最近一直在上升。比特币交易所交易基金(ETF)的成功6以及银行逐步推出数字资产产品7 8 9强调了数字资产在传统金融格局中日益增长的作用。 零售交易的增长： 本文探讨了高管们在数字资产领域取得成功的公司需要考虑的问题，捕捉即将到来的增长，并创造坚实的竞争优势。 “2024加密货币投资者趋势和偏好调查” 近期交易格局发生了实质性的转变, 推动数字资产主流需求的因素 令牌化: withretail trading rising to prominence as asignificantsocial phenoma(e.g.,through socialnetworks).AccordingtoasurveybyTheAscentin2024,23%ofAmericansare很可能投资于数字资产 现实世界资产的代币化可能代表大约美元的市场到2030年10.9万亿。令牌化的过程 4Crypto.com，（2024），“Crypto.com超过1亿全球用户” 在数字资产的动态空间中，几种市场趋势正在融合，以推动未来几年的采用率显着增加。这些趋势中的每一个都在数字资产格局的转变中发挥着关键作用，增强了其作为广泛参与者的可行投资的吸引力。 5 5普华永道(2024)，“全球加密监管” 报告“ 现实世界的资产有望彻底改变我们的交易和投资方式，将有形资产，如房地产、艺术品或知识产权，转化为数字代币，提高资产类别的流动性和可获得性。此外，鉴于发行成本较低，许多银行已经将债务标记化。 2明年-从2021年的3%大幅增长，突显了零售客户群的深刻信念3此外，一家领先的零售加密交易所刚刚宣布，他们的服务在2024年5月跨越了1亿用户4. 6雅虎财经，（2024），“比特币ETF在批准后一个月达到$10B的资产管理规模” 7CoinDesk，（2023），“香港汇丰银行允许客户交易比特币，以太坊ETF，但这并不是真正的新闻” 监管清晰度: 数字资产格局正在通过引入渐进式法规，促进透明度，以及 8法国农业信贷银行(2022)，“CACEIS选择金牛座的解决方案来增强其数字资产产品” 9金牛座，(2023)，“德意志银行和金牛座签署全球合作伙伴关系” 数字资产的六种客户原型 鉴于数字资产客户的多样性，对于公司来说，充分了解他们的需求以制定成功的战略非常重要。这些原型在经验层面上有所不同，每个原型在产品需求、偏好资产、价格敏感性、托管偏好、交易频率和风险偏好方面都有独特的特征。下表详细介绍了数字资产客户的六种基本原型。 捕捉这一需求的竞赛正在进行 3 去中心化交易所(DEXs)：DeFi的家 集中式交易所(CEX)：高速交易中心集中式交 易所（CEX）在数字资产交易中至关重要空间，通过交易引擎有效匹配买入和卖出订单作为主要枢纽。这些平台不仅提供高流动性和最小滑点，这对于大规模交易至关重要，而且还提供先进的交易产品，如衍生品和保证金交易。与 Who will capture this market and serve which archetype? Today ’ s market already encourages abroad range of players, each with their own natural USP and target customer group. We classifiedthe main incumumbents into seven categories: 分散的交流 （DEXs）提供了一个直接的钱包到钱包的交易环境，消除了中间人，从而增强了用户的控制和隐私。尽管面临着诸如流动性降低和可用性复杂性之类的挑战，但诸如自动化做市商（AMM）之类的创新提高了其流动性和竞争力。此外， 技术进步，包括以太坊上的第2层解决方案，已经 每日交易量通常超过数十亿美元，CEX主导着数字 通过降低交易成本和速度，增强DEXs在促进分散金融服务新时代的竞争优势，扩大了DEXs的吸引力。因此，这些平台对高度数字化的资产原生和高级交易者特别有吸引力，他们重视金融主权，促进广泛的硬币和促进分散的金融生态系统。此外，分散交易所的用户将获得治理令牌的奖励，以提供流动性和。 主要针对数字资产-本地高级和机构交易者,CEX迎合寻求多样化和稳健交易解决方案的复杂客户群。 2资产空间融合在一起，正在塑造数字资产投资的格局。成熟 经纪人和新手：熟悉的接入点 传统经纪人和 新手通过将传统金融服务与不断发展的数字的经纪人现在提供数字资产ETF和直接硬币交易，使传统投资者更容易深入研究数字资产。同时，新手专注于提供简单，用户友好的界面，将数字资产集成到全面的投资组合中，有效地吸引了新进入该资产类别的基本散户投资者。 -在某些情况下-执行交易。 4 银行和新银行：数字金融中的可信托管人 随着数字资产越来越多 获得合法性，传统金融机构和新银行正 在将对这一资产类别的访问纳入其服务。他们的价值主张侧重于与现有银行服务的无缝整合和严格的监管遵守，迎合基本的零售和机构投资者。此外，比特币ETF的引入突出了 传统金融中的渴望越来越多提供数字资产曝光的机构，特别是他们的高净值个人(HNWIs)客户，巨头申请成为授权参与者。 需要专门的战略 基础设施提供商：采摘和铲子加密货币行业的基础设施提供商采取行动 钱包提供商：数字财富的安全密钥 5多功能平台的解决方案。最初以非托管（热和冷） 7作为寻求提供数字资产服务的企业的支柱。它们提供 钱包提供商已经发展从简单、安全的存储 在竞争激烈的数字资产世界中，拥有清晰，深思熟虑的战略是开拓重要市场份额的关键。设计这种战略的基石可以是通过定义四个关键组件来完成：(1)定义产品供应（什么？）(2)确定目标客户群（谁？）(3)选择适当的市场或地理位置进行部署（在哪里？）(4)打造可持续的竞争优势（如何？） 可定制的白标签界面、托管服务和交易引擎，以简化客户操作。针对广泛的企业，从初创企业到老牌企业，他们的价值主张在于提供交钥匙解决方案，减少上市时间和运营复杂性。这使企业能够专注于为客户提供价值，同时将技术繁重的工作外包。 钱包为中心，钱包提供商已经扩展了他们的产品，包括能够与DEX和分散金融（DeFi）应用程序直接交互的功能。这反映了向集成交易功能的关键转变，并成为数字资产领域的一站式商店，主要针对数字资产原生和高级散户投资者。 这些要素中的每一个都是构建全面战略的基本组成部分，该战略不仅解决了当前的市场格局，而且还足够敏捷以适应其不断发展的动态。 6支付服务提供商： 结论:竞争的舞台是迅速加强，要求玩家 快速适应并开拓其市场份额。随着这些实体努力在快速发展的市场中保持相关性并确保长期竞争优势，制定全面战略从未如此紧迫。 商业连接器和 PSP在驾驶中至关重要数字资产的主流采用，迎合基本的散户投资者，并允许企业与数字资产进行商业互动。凭借其广泛的基础设施和通常庞大的既定用户群，他们拥有良好的装备，可以促进数字资产从利基投资向广泛接受的支付方式的过渡。PSP可以利用以支付为中心的第一层区块链或使用闪电网络等第二层解决方案来提高交易效率并降低成本。此外，推出自己的稳定币或区块链可能是一个重要的收入驱动力。 •Diferentiation:拥有差异化的产品可以实现显著的客户锁定效应。这可以通过多种选择来实现。例如，可以观察到，提供本地化体验可以为与资本更好的全球参与者竞争的区域参与者提供优势。无论是迎合特定的用户界面需求还是整合区域功能，定制都可以在推动客户获取、参与度和忠诚度方面产生重大影响。此外，在这个见证了丑闻的新兴市场中建立值得信赖的品牌可能是竞争优势。这不仅涉及遵守监管标准，还涉及与社区接触并建立强大的本地影响力。信任可能是一个缓慢的建立，但一旦建立起来，它是一个强有力的差异化因素。最后，以创新产品或功能引领市场可以确保先发优势。尝试构建创新产品功能会带来风险，包括开发成本和失败的可能性。但是，对于渴望寻求最新创新的客户而言，此标准将是加入并与提供商保持联系的主要优势。 (1)产品层 首先，必须接近目标产品组合的定义。目标是建立适合或扩展当前业务产品的产品。潜在的产品格局涵盖从提供交易解决方案而不是托管和抵押，到代币发行(例如Procedre，标记化服务)，赚取产品(例如Procedre、借贷)和财富管理服务。在定义产品配置时，不仅需要考虑市场标准，还需要考虑实施可行性。探索合作伙伴关系或利用白标解决方案可能是加速市场进入和驾驭监管环境的战略举措，尽管要仔细考虑它们对您的收入和利润率的影响。 (2)客户层 总之，为了在竞争激烈的数字资产环境中蓬勃发展，企业必须明确定义其产品组合，选择其客户群，选择市场渗透的地理位置，并为其他参与者创造难以复制的竞争优势。 其次，定义目标客户群是基础。企业需要决定是否以消费者为目标(i。Procedres.、B2C)或机构(i.Procedres.，B2B，e。Procedre、银行、基金、公司)或利用机构作为服务消费者的渠道(i。Procedres.，B2B2C，e。Procedre，零售银行的白标条款)。这涉及对潜在客户的仔细分析，考虑他们如何与现有客户群保持一致以释放交叉销售机会，并评估他们的收入潜力以确保可行的盈利途径。 我们支持您制定和实施您的成功数字资产战略 我们的专业数字资产团队遍布多个地区，拥有深入的市场和价值链经验，可确保为您的数字资产战略和实施提供最佳支持。 (3)地理层 接下来，选择正确的地理范围（i。Procedres.，国家，地区，国际）和市场的发射是一个关键的战略决策，受各种因素的影响。在给定的地理区域中，整个可寻址市场的规模将告知业务的潜在规模，而监管环境将影响运营和合规要求。此外，当地合作伙伴的存在和可及性可以为市场渗透提供必要的支持，例如。Procedre、本地菲亚特铁路、KYC提供商等。 我们的支持涵盖了从最初的构想阶段到战略的定义和实施的整个过程。凭借为银行，经纪人和集中交易所制定数字资产战略的丰富经验，再加上我们对比特币采矿公司和领先的Web3协议等其他生态系统实体项目的深度参与，我们确保客户的战略是可操作的，并基于市场洞察力和信誉。联系我们，讨论贵公司的机会。我们期待