监督能力发展方面新出现的健全做法

金融稳定研究所 FSI见解 论政策执行编号46 监督能力发展方面新出现的健全做法 胡安·卡洛斯·克里桑托，杰米·普雷尼奥，马诺伊·辛格和杰弗里·勇 2022年11月 JEL分类：G28，I21。 关键词：能力建设、能力建设、银行监管、保险监管、学习与发展、培训。 FSIIsights由国际清算银行（BIS）金融稳定研究所（FSI）的成员撰写，通常与监管机构和中央银行的工作人员合作。这些文件旨在促进有关金融部门当局面临的一系列当代监管和监督政策问题以及实施挑战的国际讨论。其中表达的观点仅是作者的观点，不一定反映国际清算银行或基于巴塞尔的委员会的观点。 由FSI主席FernandoRestoy授权。 该出版物可在BIS网站（www.bis.org）上找到。要与BIS媒体和公共关系团队联系，请发送电子邮件至press@bis.org。您可以在www.bis.org/emailalerts.htm上注册电子邮件警报。 ©BankforInternationalSettlements2022.Allrightsreserved.Briefexcerptsmaybereplicatedortranslatedprovidedthesourceisstated. ISSN2522-249X(在线) ISBN978-92-9259-611-8（在线） Contents 执行摘要4 技能水平13 A.交付方式16激励措施21学习文化22 评价能力发展方案22 其他能力发展工具24 附件1-调查受访者名单33 附件2-为金融部门主管设计课程34 设计选择34 司法管辖区的例子34 附件3-金融科技和气候能力发展36Fintech-需要看到森林和树木36气候训练-到第36天变得更热 附件4-FSI能力发展战略38 参考文献40 监督能力发展方面新出现的健全做法1 执行摘要 健全的能力发展是有效的金融监管体系的基础。为了履行其在保障金融机构安全和稳健方面的审慎任务，金融部门监管机构需要适当熟练的工作人员来实施其监管框架。但这些技能需要不断增强，以应对快速发展的金融环境。随着技术和可持续性问题重塑金融部门，需要新的监督技能和方法。良好的结构，有效和前瞻性的能力发展是使各级监督人员具备必要技能的关 键，以便他们能够继续适当履行职能。 金融当局在达到要求健全的体制框架，包括足够熟练的工作人员的国际标准方面正在取得良好进展，但弱点仍然存在。国际货币基金组织（IMF）对巴塞尔核心原则评估的分析表明，许多司法管辖区在其监督机构框架中表现出重大弱点，包括人员短缺和所需技能供应不足。同样，国际保险监督员协会（IAIS）进行的同行审查发现，当局面临的主要挑 战之一是确保有效监督所需的人力资源。内部监督能力的这些弱点可能危及金融当局履行任务。 能力发展面临的挑战不仅因金融市场的迅速变化而变得更加复杂，而且还因必要的监管/监督措施来应对这些挑战从这个意义上说，监管任务的范围已经扩大，金融监管框架已经从基于合规的方法发展到基于风险的方法。这些事态发展促使人们需要新的技能组合，以支持行使合理的监督判断并满足新的监督重点领域的要求；并根据大流行刺激的数字培训 方式的最新趋势，迫使重新审查如何开展能力发展活动。 本文件旨在通过评估金融当局的战略和方法以及确定新出现的健全做法，为有效实施和加强监管能力发展做出贡献。调查结果主要基于全球26个机构的调查回复，以及对选定受访者的采访。该样本包含银行，保险和综合当局的混合 。本文还借鉴了一些当局的网站，年度报告和管理讲话的桌面评论。其中一些当局不是调查对象。此外，金融稳定研究所（ FSI）二十多年来向金融部门主管提供能力发展计划的经验也为一些讨论提供了信息。 虽然传统金融能力仍然是金融监管的核心，但与技术和气候相关的金融风险相关的技能的重要性有所提高，软技能的重要性也有所提高。调查回应表明，传统的监管能力，如金融、会计和风险管理，对金融当局来说仍然很重要。然而，与金融数字化和气候相关金融风险相关的技能有所增加 1胡安·卡洛斯·克里桑托（胡安·卡洛斯。Crisato@bis。org）杰米·普雷尼奥（杰米。Preio@bis。org）和JefferyYog（Jeffery。Yog@bis。org），国际清算银行和MaojSigh（msigh@rbi。i)，印度储备银行。我们感谢EgeiaAlamillo，RodrigoAlfosoBeral，PatriciaCaiza，FracescoCampofreda，Gorazdçibej，ElviraCrvielFerreira，SeDavis，AgelaMariaAglo，SimoaGallia，，DeborahJacso，LyJavier ，TechiKawahashi，JaCarlosLopez，PascalO'Dogherty，Jea-LcQemard，BellieSataa，KatharieSeal，FedericoSegra，RommelSoaresFerreira，GleTasy，CeciliaTelles和 （预计将继续增加）多年来的重要性。这一趋势反映在财务当局的雇用实践中。当局还强调了提高员工软技能的重要性，如沟通、领导力和团队合作，以促进在监督工作中行使合理的判断力。 金融当局通过制定健全的全机构能力发展战略来应对这些变化。根据当局的经验，健全的能力发展战略应该是: 与机构授权和监管/监督优先事项保持一致； 明确的技能，包括技术和非技术（如软技能），需要由员工，包括中高级管理人员开发; 由专用功能或理想的专用单元领导； 与相关内部利益相关者，包括一线主管和主题专家密切协商并参与制定； 全面包括培训以外的学习机会(即包括非培训机会，如借调和内部轮换等)；和 以整体方式设计（即考虑计划计划所需的数字能力；组织结构和适当的学习文化，以实现有效的变革；以及潜在的外部伙伴关系，以丰富学习生态系统）。 当局在有效执行能力发展战略方面发现了几个障碍，关键障碍是工作人员缺乏时间。员工大量从事日常监督工作，很难找到培训时间。另一个挑战是当局扩大的任务，这反过来又导致其他挑战，例如招聘专家和寻找专家提供应对这些扩大的任务所需的培训。还有其他业务障碍，包括预算和人力资源限制以及采购障碍。 有一些因素可以帮助当局消除这些障碍。这些因素有助于有效实施能力发展战略，包括： 高层管理人员的大力支持，并确保直线经理与战略保持一致，并留出足够的时间培训员工； 资源充足的能力发展职能(即适当的专业知识、预算和技术基础设施)，辅之以强有力的治理，明确分配角色和责任； 高效的运营流程，例如从外部专家那里采购培训服务和学习技术； 能力发展活动与激励机制之间的明确联系，不仅适用于学习者，也适用于作为培训师的内部主题专家； 将学习和发展方法作为更广泛的机构人员战略（例如继任计划；多样性和包容性；和混合工作）的一部分，以增强员工的参与度，满意度和积极的工作环境； 能力发展活动的交付格式和学习内容的设计方面的灵活性； 关于工作人员可用能力发展机会的透明度，以及公开披露其战略的关键方面；和 评估框架，以衡量能力发展战略和相关具体方案和活动的有效性。 第1节-介绍 1.健全的能力发展是有效的金融监管体系的基础。为了履行其在保障金融机构安全和稳健方面的审慎任务，金融部门监管机构需要适当熟练的工作人员来实施其监管框架。这在巴塞尔银行监管委员会（BCBS）发布的巴塞尔核心原则（ BCP）中得到认可。2国际保险监督官协会（IAIS）发布的保险核心原则（ICP）也认可了这一原则。3这两套原则都强调了监管当局拥有“足够资源”以有效履行其职能的重要性。资源包括人力、技术和财政资源。在人力资源方面，BCP和ICP强调，当局需要定期审查其员工的技能及其短期至中期的预计需求，同时考虑到新的监管和行业发展。这项审查应导致采取举措，解决已查明的技能差距。正是在这种背景下，本文探讨了监管当局的能力发展，出于本文的目的，该能力发展被定义为当局提高技能的活动。4他们的工作人员有效地履行其职能。 2.多年来，必要的监督技能有了重大发展，这对监督当局的能力发展构成了挑战。过去，一些当局在很大程度上基于合规的方法执行监督任务。这些机构主要依靠具有会计和财务背景的员工。《新巴塞尔协议》标志着重点向基于风险的银行监管的广泛转移，以及对风险管理实践的更多认可。同样，保险业向基于风险的偿付能力制度的转变促使人们更加需要 风险管理、统计建模和精算科学等领域的专业知识。2007-09年的大金融危机（GFC）和随之而来的全球监管改革不仅使人们关注定量问题，而且还关注文化，治理和其他定性问题。改革还强调了在履行监督职责时需要健全的监督判断和有效沟通这些判断。因此，除了技术技能之外，还强调了软技能的重要性。最近，人们需要不同的技能来处理金融科技、网络安全和气候风险等新问题。此外，由于监管当局扩大了促进创新、金融包容性、多样性和可持续性的任务，对监管当局的新期望进一步扩大和复杂化了其能力发展需求。 3.培训方式也在发展，Covid-19大流行加速了金融当局对数字学习的使用。传统上，金融当局在很大程度上依靠亲自培训来提高员工的技能。这通常是通过内部或同行金融机构，区域机构或国际组织提供的课堂研讨会或讲习班提供的 。大约十年前，技术发展促进了基于网络的培训的广泛使用。自那时以来，金融当局越来越依赖这种培训选择，主要是出于成本效益考虑。最近，新冠肺炎对个人接触的限制扰乱了面对面的培训，要求当局进一步增加对不同形式的网络培训的依赖 。除了可以由学员独立进行的异步学习之外，同步学习在大流行期间蓬勃发展。这使得培训者和受训者能够实时互动，通常是通过网络研讨会或视频会议。与面对面培训相比，大流行期间积累的经验使数字学习的优缺点显而易见。因此，在大流行后，显然这两种培训方式都将发挥作用。 2BCBS(2012)。 3IAIS（2019a）。 4在不同的情况下，金融当局的能力发展文件可以互换使用诸如能力，技能和能力之类的术语。 能力发展。当局面临的关键挑战将是确定数字和面对面学习共存的最佳方式。 4.对BCP和ICP标准的评估表明，监管当局发现很难满足与能力发展相关的期望。国际货币基金组织（IMF）的工作人员分析了2012年至2019年期间完成的BCP评估，以确定已取得进展或需要开展更多工作的领域。5分析表明，许多司法管辖区在其监督体制框架方面表现出重大弱点。在与体制框架有关的BCP中，核心原则2（关于独立性，问责制 ，资源提供和法律保护）的不合规管辖权最多。在这一原则中，“缺乏资源”被确定为主要弱点之一，仅次于“独立性不足” 。事实上，经常观察到工作人员短缺和所需技能供应不足。人员短缺是由于人员更替率高和主管责任扩大。观察到的其他相关问题包括工作人员薪酬和资源规划不足。同时，IAIS根据ICPs1和2中规定的标准，对72个机构的任务和监督权进行了同行审查。6审查发现，与资源充足性有关的标准在《国际比较方案2》(关于主管)所载标准中遵守程度第二低。当局面临的主要挑战是确保有效监督所需的人力资源。 5.本文回顾了与金融监管当局有效实施能力发展方法有关的现有做法，并确定了新出现的健全做法。本文主要依靠26个金融机构的调查答复以及对其中一些金融机构的访谈的见解（有关调查受访者的清单，请参见附件1）。该样本包含银行，保险和综合当局的混合。除非另有说明，否则本文其余部分中对当局/财务当局的任何提及均指对调查做出回应的财务当局。本文还借鉴了一些当局的网站，年度报告和管理讲话的桌面评论。7其中包括不是调查受访者的当局。此外， 金融稳定研究所（FSI）二十多年来向金融部门主管提供能力发展计划的经验也为一些讨论提供了信息。本文的其余部分如下：第2节探讨了金融当局满足其能力发展需求的战略和体制安排，以及多年来优先监管能力/技能的演变。第3节审查了当局的具体能力发展做法。第4节确定了有助于