数智金融，金融行业综合解决方案

刊首语 HEADNOTE 数据场景应用 助力金融行业数字化转型升级 近年来，数字经济的蓬勃兴起为金融行业的创新发展构筑了广阔的舞台，数字技术的快速演进更是为金融数字化转型注入了源源不断的活力。 今天，随着数据作为金融行业基础战略资源和关键生产要素的地位日益凸显，如何有效挖掘海量数据资产，充分发挥数据要素的经济社会价值实现企业差异化竞争，正成为金融业的重要课题。 金融事业部成员 总 监：印珂玮 行业顾问：陈宇凌李昌斌 王清晨荔云飞 帆综软合金解融决行方业案 是机遇，亦是挑战。根据帆软数据应用研究院调查结果显示，当前我国各类金融机构依旧普遍面临诸如数据要素分散、数据服务体系不健全、数据场景应用不清晰、数据人才匮乏等一系列问题。 在此背景下，帆软金融事业部提出基于用户、场景为中心的多职能多业态多终端数字金融解决方案生态，助力企业构建数据“横向到边，纵向到底”的一站式分析平台。完成数据要素从基础支撑到驱动变革，推进业务由经验决策型向数据决策型转变，增强经营管理前瞻性和精准性，从而有力提升金融行业服务质效，为企业高质量发展注入充沛动力。 目录CATALOGUE 01 继往开来，帆软金融全行业数字化战略与落地01 DIGITALSTRATEGYANDIMPLEMENTATION 证券业 证券移动战情室 CATALOGUE 78 帆软公司介绍 帆软金融事业部简介 帆软银行行业商业智能解决方案帆软保险行业商业智能解决方案帆软证券行业商业智能解决方案帆软基金行业商业智能解决方案帆软租赁行业商业智能解决方案 02证券全面风险管理79 11证券客户全生命周期运营81 13 基金业 22 29基金移动管理者视图83 34基金产品360视图87 40保险业 市场营销活动管理89 INTELLIGENTEXPLORATIONANDPRACTICE 02创新求变，帆软金融全场景智能化探索与实践52 租赁业 租赁全面风险管理场景应用93 金融全行业移动工作台银行业 53 03 赢在未来，帆软金融全方位数字化规划与展望100 COMPREHENSIVEDIGITALPLANNINGANDPROSPECTS 银行经营管理分析平台 64 数据人才服务落地路径 101 银行普惠金融场景 72 人才培养服务介绍 102 银行收单业务运营管理分析 75 人才评估服务介绍 107 继往开来 帆软金融全行业数字化战略与落地 DIGITALSTRATEGYANDIMPLEMENTATION 帆软公司介绍 PART.01 帆软 FANRUAN 帆软致力于帮助全球企业 让数据成为生产力 帆软软件是中国专业的大数据BI和分析平台提供商，专注商业智能和数据分析领域，致力于为全球企业提供一站式商业智能解决方案。2022年销售额超13.6亿，2018年-2022年，连续5年入选中国大数据企业50强，连续多年中国BI市场占有率第一。 帆软优势 让IT更灵活，让业务用起来，助力企业持续成长。 全面：助力企业构建一站式商业智能平台，闭环数据应用全链路； 更加领先完善的产品 17年深耕 国内领先的商业智能厂商！ BUSINESSINTELLIGENCE 发展历程 2006 注册成立帆软软件开始公司化运营 推出FineReportV3.0 2013 发布FineBIV1.0 掀起国内自助式BI浪潮 2021 年销售突破11.4亿 国内BI唯一破十亿厂商 灵活：云端零代码和终端低代码协同，提供全场景以及多屏应用方案； 组织规模 2022年公司员工1900人，“素质高、学历高、能力强”是帆软员工 的普遍特征。 客户数量 帆软累积合作客户总量超过26000 家，中国财富500强359家选择信任帆软产品与服务。 企业规模 FineReport成为报表软件领导品牌,帆软成长进入快车道 2012 2015 销售额破亿,将国内商业智能产业,带到新的起点,发布国内首款表单类应用搭建平台——简道云 2022 年销售突破13.6亿 国内BI领域首个全栈信创产品发布 覆盖全国的服务网点，快速响应需求； 垂直解决方案，沉淀帆软百万用户场景经验，提供地产、零售制造等多个场景解决方案。 易用：拖拉拽的操作方式，所见即所得，满足不同场景数据应用需求。 帆软公司自正式成立以来，一直保持高速增长，2022年销售额超 13.6亿，在国内商业智能软件领域 销售业绩独占鳌头。 帆软社区已成为200万数据人才加入的数据领域垂直社区，丰富海量学习资源，快速高效的掌握产品知 用户生态识，培养数据思维。 项目规模 帆软产品已在近89000个企业或者组织的信息化项目上成功实施应 用。 帆软总部位于无锡，海内外共有 16个分支机构； 组织分布 服务网点全国省份覆盖率100%， 快速响应客户需求。 服务更专业、方案实践覆盖全场景 帆软社区拥有百万数据分析师， 海量学习资源； 专业的项目服务团队，深度参与项目全周期； 助力全球企业，让数据成为生产力！ 17年发展 RECOGNIZEDBYAUTHORITIES 2022中国大数据企业50强 （连续四年入选） 核心荣誉 17年成长 帆软积极拥抱国产化趋势！ NATIONALIZATIONTREND 国家级大数据产业发展试点示范项目 （国内唯一入围BI厂商） 数据库 国产化合作伙伴 江苏省重点布局软件企业 连续3年GartnerABI魔力象限荣誉推荐 （2021-2023国内唯一入选的独立ABI厂商） 毕马威消费科技50强 国家规划布局内重点软件企业 2022CEIA中国企业IT大奖最佳BI方案提供商&最佳大数据方案提供商 中国CADP代表厂商 “福布斯2021CLOUD”100强 2022年商业智能市场占有率第一 （连续5年） Gartner中国低代码应用开发平台代表厂商 （连续2年入选） 芯片 ARM X86 MIPS ALPHA 信息/网络安全 云 操作系统 中间件 帆软合作客户概览 CUSTOMEROVERVIEW 帆软客户总数已突破26000家，中信银行、国家电网、兴业证券、天弘基金、58同城、绿城集团、上海医药、吉利汽车、泰尔重工、顺丰速运、厦门航空，统一星巴克、蒙牛乳业、TCL、新华书店、德勤咨询、北京大学、中铁建工、云天化集团、中国铁路、国家税务局、新希望集团，复星集团等都是帆软的合作客户。 财富中国500强客户 359家 245家 财富中国企业500强，帆软合作359家。 500 强 都 在 使 用 帆 软 中企联中国制造业500强，帆软合作245家。 FORTUNECHINA 以下仅为部分客户列表，排名不分先后 186家中企联中国服务业500强，帆软合作186家。 151家中国一级系统集成商275家，151家与帆软合作。 69家中国软件企业100强，69家选择帆软。 *数据来源： 《财富中国企业500强-2022》 《中国企业联合会-中国制造业500强-2021》 《中国企业联合会-中国服务业500强-2021》 《中国电子信息产业联合会-中国软件企业百强-2020》 《中国电子信息产业联合会-信息系统集成及服务一级资质名单-2018》 *帆软客户关系管理系统-统计截止2021.08 产品体系概览 PRODUCTSYSTEM 帆软产品与服务体系 PRODUCTANDSERVICESYSTEM 场景解决方案-FineEPM智能财务 行业解决方案 数据展现方案 目标用户：智能财务需求的企 业管理者 大消费：电商参谋 核心功能：全面预算、合并报 时尚服饰：飞帆云店 表、分析&核算、阿米巴经营 智慧零售：门店管理助手 智慧医药：SFE商业分析仪表盘 核心价值：打通预算-核算-分 智能制造：精益生产管理平台 移动端：FineMobile 大屏可视化：三维可视化 析-改善的管理闭环 数字银行：银行工作台 工程建设：工程云助手 解决 方案 业软件工具 务满足企业不同的数据应用场景 终端展示 满足企业不同的数据展示场景 售后与实施服务 售后的项目实施以及服务响应 社区生态服务线上的学习、交流与互助服务平台企业数据化人才的培养支持 产品 项目服务 帆软 商业智能 方案 交流平台 零代码aPaaS平台 目标用户：企业全员 核心功能： 流程搭建、表单、仪 表盘、数据工厂 核心价值： 零代码自助快速搭建 应用，完成数据采集 流程 企业级报表平台 目标用户：中大型企业IT 人员、软件公司、集成商 核心功能：复杂报表、数 据填报、仪表板、三维可 视化 核心价值：固定式报表 能 SaaSBI 目标用户：中小型企 业全员 核心功能：分析表、 仪表板、多数据源 核心价值： 简单高效、分析透明 企业级自助式BI 目标用户：中大型企业 业务人员、数据分析师 核心功能：自助数据 集、故事仪表板 核心价值：上手简单， 人人可分析 行业方案 数据 集成 平台 产品定位：低代码/高时效的企业级一站式数据集成平台核心功能：实时数据同步、ETL和ELT数据开发、数据服务核心价值：“快速、高效、易用”的特点让数据编织更加简单 基于行业共性的指标体系和场景方案 行业应用 基于产品应用和管理思路整合成的产品化解决方案 数据 品牌活动 覆盖区域/行业/职位多维度的 会议交流平台 数据应用研究院 专注企业数据化应用以及BI技术/理论的交流和研究 帆软金融事业部 FANRUANFINANCEDIVISION 金 融 打造行业移动端工作台创新产品应用，领跑行业移动端数据分析轻应用赛道，助力实现移动办公需求 N个场景化的数字化解决方案—覆盖银行、证券、保险、信托、资管、基金、租赁等细分行业，涉及数字营销、普惠金融、融资融券、保险渠道、投资管理、风险管理等多个业务领域 1000+家成功客户案例，其中银行合作300+家，六大国有 扫码咨询场景方案 1000+700+ 成功客户案例非银金融累计客户 事业部简介 银行全部合作；非银金融累计客户服务700+家，成功项目 落地100+，券商Top50客户覆盖率达70%，保险Top10客 户覆盖率达80% 标杆客户仅为部分行业客户，且排名不分先后 300+ 银行合作 100+ 成功项目落地 帆软银行行业商业智能解决方案 BANKINGINDUSTRY 当前数据分析现状 银行 随着业务规模的不断扩大，以及信息量爆发式的增长，对行内的数据应用模式已经提出了更高的要求，但是当前分析工具以 Excel为主，数据大多数由手工汇总的技术现状，难以满足这些要求。 计财部门利润分析、资产负债分析、头寸日报…… 零售部门零售绩效分析、客户明细、信用卡交易明细…… 公司部门公司绩效分析、存款类型结构分析…… 运管部门网点业务量分析、智能机柜投放分析…… 风险部门五级不良贷款收回统计、信货资金流向分析…… 人事部门人员异动、证照管理、绩效管理……金市部门债券投资明细、同业投资分析……分支行分支行绩效考核、贷款发生明细。 要求时间短 往往提出需求后希望能够尽快上线使用 现状 要 求 修改变化快 在实际的使用过程中会频繁性的对于流程、字段进行改动 分析内容更直观 如何将抽象的数据转化成信息更快更高效的传达给用户 Excel表格 审批工具手工汇总 BANK 数据应用痛点分析 业务层面 指标梳理不全面：未能结合外部监管与内部制度要求体系化梳理银行经营管理指标体系；指标缺乏明确清晰的定义、口径、计算逻辑、取数规则等，导致数据准确性与合规性不足； 场景覆盖不全面：场景建设无法支撑集团战略、管理以及运营分析能力提升，且难以满足企业的个性化需求。 数据层面 数据来源分散：银行业务条线多组织结构复杂特征导致系统类型多，缺乏统一的应用平台； 数据可信不足：缺乏保障数据可信的制度、流程、规则以及专职专业的数据治理团队； 合规保障缺失：缺乏数据合规制度、流