兴业银行：兴业银行2024年第一季度报告

公告编号：临2024-019 A股代码：601166A股简称：兴业银行 优先股代码：360005、360012、360032优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3可转债代码：113052可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司2024年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2024年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ●公司第十届董事会第二十三次会议（临时会议）和第八届监事会第十九次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2024年第一季度报告。 ●公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒保证公司2024年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 ●公司2024年第一季度报告中的财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 项目 2024年1-3月 2023年1-3月 本报告期较上年同期增减(%) 营业收入 57,751 55,410 4.22 归属于母公司股东的净利润 24,336 25,115 (3.10) 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 24,183 25,041 (3.43) 基本每股收益(元/股) 1.17 1.21 (3.10) 稀释每股收益(元/股) 1.08 1.11 (2.70) 项目 2024年1-3月 2023年1-3月 本报告期较上年同期增减(%) 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) 1.16 1.21 (3.43) 加权平均净资产收益率(%) 3.37 3.73 下降0.36个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) 3.34 3.72 下降0.38个百分点 成本收入比(%) 23.65 25.74 下降2.09个百分点 经营活动产生的现金流量净额 (12,252) 566,518 (102.16) 每股经营活动产生的现金流量净额(元) (0.59) 27.27 (102.16) 注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 单位：人民币百万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 本报告期末较上年度期末增减(%) 总资产 10,257,255 10,158,326 0.97 归属于母公司股东权益 821,728 796,224 3.20 归属于母公司普通股股东的所有者权益 735,926 710,422 3.59 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) 35.43 34.20 3.59 不良贷款率(%) 1.07 1.07 持平 拨备覆盖率(%) 245.51 245.21 提高0.30个百分点 拨贷比(%) 2.63 2.63 持平 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2024年1-3月 非流动性资产处置损益 9 计入当期损益的政府补助 164 其他营业外收支净额 42 所得税影响额 (58) 合计 157 归属于少数股东的非经常性损益 4 归属于母公司股东的非经常性损益 153 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2022年12月31日 总负债 9,424,077 9,350,607 8,509,373 同业拆入 305,934 347,739 275,808 存款总额 5,103,789 5,137,073 4,736,982 其中：活期存款 1,927,224 1,847,206 1,779,273 定期存款 2,724,811 2,808,521 2,608,223 其他存款 451,754 481,346 349,486 贷款总额 5,547,252 5,460,935 4,982,887 其中：公司贷款 3,381,959 3,164,814 2,631,413 个人贷款 1,946,399 1,976,372 1,973,907 贴现 218,894 319,749 377,567 贷款损失准备 145,884 143,426 128,834 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 678 862 2,751 （四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因 单位：人民币百万元 资产负债表项目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 简要说明 存放同业及其他金融机构款项 266,814 43.52 存放银行同业资金增加 其他负债 86,782 31.92 暂时性的应付待结算款项增加 其他综合收益 2,407 94.27 计入其他综合收益的其他债权投资公允价值变动余额增加 单位：人民币百万元 利润表项目 年初至本报告期末金额 较上年同期增减 (%) 简要说明 投资收益 13,741 84.84 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益140.61亿元，同比增长15.70%，主要是债券类金融资产相关收益增加 公允价值变动收益 (198) (104.27) 汇兑收益 518 572.73 信用减值损失 16,050 46.03 做实资产质量，合理计提减值，拨备覆盖水平保持充足 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 集团 银行 集团 银行 核心一级资本净额 736,507 667,646 713,505 646,091 一级资本净额 822,576 753,448 799,595 731,894 资本净额 1,059,439 986,149 1,033,057 960,834 风险加权资产合计 7,734,413 7,385,678 7,312,326 6,956,839 核心一级资本充足率(%) 9.52 9.04 9.76 9.29 一级资本充足率(%) 10.64 10.20 10.93 10.52 资本充足率(%) 13.70 13.35 14.13 13.81 注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。 （六）杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年 9月30日 2023年6月30日 调整后的表内外资 产余额 11,861,051 11,707,252 11,625,636 11,493,363 杠杆率(%) 6.94 6.83 6.78 6.67 注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。 （七）流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2024年3月31日 合格优质流动性资产 1,044,162 现金净流出量 670,258 流动性覆盖率(%) 155.79 注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。 （八）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 正常类 5,393,434 97.23 5,317,995 97.38 项目 2024年3月31日 2023年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 关注类 94,398 1.70 84,449 1.55 次级类 25,918 0.47 23,151 0.42 可疑类 12,177 0.22 11,441 0.21 损失类 21,325 0.38 23,899 0.44 合计 5,547,252 100 5,460,935 100 （九）报告期经营业绩与财务情况分析 报告期内，公司紧紧围绕高质量发展这个首要任务，坚持“质量第一、效益优先”“扬长补短、协调发展”“客户至上、以义取利”，在转方式、调结构、提质量、增效益上积极进取，努力提升“战略执行、客户服务、投资交易、全面风控、管理推动”五大核心能力，夯实发展基础、加快转型升级、提升经营质量，努力为客户、股东、员工和社会创造更大价值，打造市场认可、具有兴业特色的价值银行。 1.推动规模稳健增长与结构持续优化 报告期内，公司持续推动资产负债表再重构，资产总额接近10.26万亿元， 较上年末增加989.29亿元。其中，资产端，加大实体经济支持力度，对公贷款 （不含票据）较上年末增加2,171.45亿元，新投放贷款平均利率4.10%，增量和价格继续保持股份制商业银行较好水平。资产布局与实体经济转型方向更加契合，科技金融贷款、绿色金融贷款较上年末增长7.54%、7.66%，普惠金融贷款、养老金融贷款、数字金融贷款也保持稳健增长。受个人住房及消费信贷需求放缓影响，零售贷款较上年末减少299.73亿元，但零售经营贷继续保持稳健发展， 较上年末增长2.63%。负债端，以稳规模、降成本为导向，吸收低成本存款、压 降高成本存款。在保持存款规模稳定在5.10万亿元基础上，实现存款付息率同比下降12BP至2.12%，成本管控取得预期成效。 2.推动经营业绩稳定与费用支出压降 报告期内，公司全力“增收节支”，以实干创造实绩实效，实现营业收入 577.51亿元，同比增长4.22%，实现拨备前利润435.40亿元，同比增长7.23%，实现净利润243.36亿元，同比下降3.10%，主要是公司增强风险抵御能力，减值计提同比增加。其中，利息净收入实现正增长，达到372.42亿元，同比增长 5.09%，净息差1.87%，环比下降2BP，同比下降10BP。非息净收入稳健增长， 达到205.09亿元，同比增长2.69%；实现其他非息净收入143.11亿元，同比增长16.16%，主要是债券类资产投资收益同比增加；实现手续费净收入61.98亿 元，同比下降18.99%，主要是银行卡、财富管理收入有所下降。各项费用合理 管控，业务管理费用同比下降3.73%。3.推动资产质量平稳与风险抵御增强 报告期内，公司坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，充分暴露风险、及时化解处置不良，为高质量发展夯实基础。资 产质量保持稳定，不良贷款率1.07%，与上年末持平，不良贷款余额594.20亿 元，较上年末增加9.29亿元。关注贷款率小幅波动，较上年末上升0.15个百分 点至1.70%，关注类贷款余额943.98亿元，较上年末增加99.49亿元，一方面受宏观经济结构转型、房地产市场调整等因素影响，另一方面公司持续做实风险 分类，将部分未逾欠、存在风险隐患的项目主动下调关注类，督促经营机构加大潜在风险项目的处置。风险抵御能力增强，一季度计提减值160.56亿元，主要是针对潜在风险，充分计提减值，夯实业绩基础。报告期末拨备覆盖率245.51%， 较上年末提高0.30个百分点；拨贷比2.63%，与上年末持平；非信贷类资产拨备覆盖水平稳步提升。 4.推动客户数量增长与价值贡献提升 报告期内，公司持续增强客户服务能力，客户数量和质量不断提升。截至报告期末，企金客户数143.29万户，较上年末增加3.15万户，增长2.25%。其中， 企金动户111.18万户，较上年末增加3.32万户；低成本存款日均规模不低于5 万元的潜力及以上层级客户32.44万户，较上年末增加1.32万户，在企金客户 中占比22.64%。零售客户数10,283.73万户，较上年末增加156.10万户，增长1.54%。其中，零售贵宾客户、私行客户较上年末分别增长2.15%、1.56%。同业客户数维持3,300多家，与境内银行和非银机构的合作覆盖率保持在95%以上。 二、公司治理信息 截至报告期末，公司董事会由12名成员构成，报告期内共召开1次董事会会议、6次董事会专门委员会会议、1次独立董事专门会议