大新银行集团2023年年报

大新銀行有限公司之控股公司The holding company of Dah Sing Bank, Limited（股份代號Stock Code : 2356) 大新銀行扎根香港逾76年，一直堅守「以人為本」的願景。我們不斷優化產品和服務質素，秉持以客為尊的業務宗旨，務求信守「同步更進步」的承諾，與客戶在香港、大灣區以至更廣泛地區共同成長。 As a bank with over 76 years of history in Hong Kong,Dah Sing Bank has been committed to our vision to be“thelocal bank with a personal touch”. Customer centricitylies at the heart of everything we do, as we continuallyuplift the quality of our products and services. We striveto grow with our customers in Hong Kong, the Greater BayArea and beyond, delivering on our promise –“TogetherWe Progress and Prosper”. Financial Summary2Corporate Information4Directors’ and Senior Management’s Profile6Chairman’s Statement18Review of Operations24Corporate Governance Report46Report of the Directors86Directors of Subsidiaries112Consolidated Income Statement113Consolidated Statement of Comprehensive Income114Consolidated Statement of Financial Position115Consolidated Statement of Changes in Equity116Consolidated Statement of Cash Flows118Notes to the Consolidated Financial Statements119Unaudited Supplementary Financial Information321Independent Auditor’s Report330Major Banking Subsidiaries – Lists of Branches340 財務概要 組織摘要 董事及高層管理人員簡介 主席報告書 業務回顧 客戶貸款／存款總額Advances to customers / Total deposits HK$ Million百萬港元 組織摘要 高層管理人員 董事會 王祖興大新銀行有限公司副主席、董事總經理兼行政總裁 執行董事 王守業主席黃漢興副主席、董事總經理兼行政總裁王伯凌麥曉德副行政總裁 王美珍大新銀行有限公司執行董事兼副行政總裁 馬苑麗大新銀行有限公司執行董事兼替任行政總裁 陳維堅大新銀行有限公司執行董事兼替任行政總裁 史習陶裴布雷衛皓民譚偉雄陳霞芳張建生 何嘉揚大新銀行（中國）有限公司行政總裁兼董事 劉伯雄澳門商業銀行股份有限公司行政總裁兼董事 核數師 審核委員會 羅兵咸永道會計師事務所香港執業會計師註冊公眾利益實體核數師 衛皓民主席史習陶裴布雷陳霞芳 律師 史密夫•斐爾律師事務所 註冊辦事處 提名及薪酬委員會 香港灣仔皇后大道東248號大新金融中心26樓電話：2507 8866傳真：2598 5052環球財務電訊：DSBAHKHH網址：http://www.dahsing.com 史習陶主席譚偉雄王伯凌 公司秘書 股份登記及過戶處 李宗榮 香港中央證券登記有限公司香港灣仔皇后大道東183號合和中心17樓1712至1716室 股份上市及股票代號 香港聯合交易所有限公司股份代號：2356 主要附屬銀行 大新銀行有限公司大新銀行（中國）有限公司澳門商業銀行股份有限公司 （請參閱本年報第340至344頁所載各附屬銀行之分行分佈表。） CORPORATE INFORMATION BOARD OF DIRECTORS SENIOR MANAGEMENT Harold Tsu-Hing WongVice Chairman, Managing Director and Chief Executive ofDah Sing Bank, Limited Executive Directors David Shou-Yeh WongChairmanHon-Hing Wong (Derek Wong)Vice Chairman, Managing Director and Chief ExecutiveGary Pak-Ling WangNicholas John MayhewDeputy Chief Executive Phoebe Mei-Chun WongExecutive Director and Deputy Chief Executive ofDah Sing Bank, Limited Barbara Yuen-Lai MaExecutive Director and Alternate Chief Executive ofDah Sing Bank, Limited Cliff Wai-Kin ChanExecutive Director and Alternate Chief Executive ofDah Sing Bank, Limited Independent Non-Executive Directors Robert Tsai-To SzeBlair Chilton PickerellPaul Franz WinkelmannDavid Wai-Hung TamNancy Ha-Fong ChanKin-Sang Cheung (Alex Cheung) Eric Ka-Yeung HoChief Executive Officer and Director ofDah Sing Bank (China) Limited Pak-Hung LauChief Executive Officer and Director ofBanco Comercial de Macau, S.A. AUDIT COMMITTEE AUDITORS Paul Franz WinkelmannChairmanRobert Tsai-To SzeBlair Chilton PickerellNancy Ha-Fong Chan PricewaterhouseCoopersCertified Public Accountants in Hong KongRegistered Public Interest Entity Auditor SOLICITORS Herbert Smith Freehills NOMINATION AND REMUNERATION COMMITTEE REGISTERED OFFICE Robert Tsai-To SzeChairmanDavid Wai-Hung TamGary Pak-Ling Wang 26th Floor, Dah Sing Financial Centre248 Queen’s Road East, Wan Chai, Hong KongTel: 2507 8866Fax: 2598 5052S.W.I.F.T.: DSBAHKHHWebsite: http://www.dahsing.com COMPANY SECRETARY SHARE REGISTRARS AND TRANSFER OFFICE Richard Tsung-Yung Li Computershare Hong Kong Investor Services LimitedShops 1712-1716, 17th Floor, Hopewell Centre183 Queen’s Road East, Wan Chai, Hong Kong SHARE LISTING AND STOCK CODE The Stock Exchange of Hong Kong LimitedStock Code: 2356 MAJOR BANKING SUBSIDIARIES Dah Sing Bank, LimitedDah Sing Bank (China) LimitedBanco Comercial de Macau, S.A. (Please see pages 340 to 344 of this annual report forrespective lists of branches.) 董事及高層管理人員簡介 董事會 王守業先生主席 史習陶先生 獨立非執行董事 史先生，83歲，於2004年獲委任為本公司之獨立非執行董事。彼亦為大新金融集團有限公司（「大新金融」，為香港聯合交易所有限公司證券上市規則所界定之本公司主要股東）、大新銀行有限公司（「大新銀行」）及大新保險有限公司（前稱大新保險(1976)有限公司）之獨立非執行董事。彼現為本公司、大新金融及大新銀行之提名及薪酬委員會主席及審核委員會成員。彼曾任本公司、大新金融及大新銀行審核委員會主席直至2023年12月。史先生現為南洋集團有限公司及新華匯富金融控股有限公司之獨立非執行董事。彼曾為合興集團控股有限公司（於2022年1月除牌）之獨立非執行董事，並於2022年2月辭任。史先生為香港會計師公會資深會員。彼曾出任為一間國際會計師行前合夥人，於該行執業超逾20年。 王先生，83歲，於2004年獲委任為本公司主席。彼亦為大新金融集團有限公司（「大新金融」，為香港聯合交易所有限公司證券上市規則所界定之本公司主要股東）、大新銀行有限公司（「大新銀行」，本公司之主要營運附屬公司）、澳門商業銀行股份有限公司、大新保險有限公司（前稱大新保險(1976)有限公司）及澳門保險股份有限公司之主席。彼曾為本公司、大新金融及大新銀行提名及薪酬委員會成員直至2023年12月。王先生為廣東外商公會名譽會長。彼曾為香港銀行學會副會長。彼持有麻省理工學院機電工程理學士學位及擁有逾60年銀行及金融業務經驗。彼為大新金融之執行董事及集團總經理以及大新銀行之副主席、董事總經理兼行政總裁王祖興先生之父親。 黃漢興先生 副主席、董事總經理兼行政總裁 黃先生，71歲，於2004年獲委任為本公司執行董事，2011年4月 晉 升 為 董 事 會 副 主 席 。 彼 於2017年6月 獲 委 任 為 董 事總經理兼行政總裁。黃先生於1977年加入大新銀行有限公司服務，輾轉掌管多個部門，繼1989年成為大新銀行董事及於2000年晉升為董事總經理後，至2011年4月獲委任為董事會副主席。彼為大新金融集團有限公司（為香港聯合交易所有限公司證券上市規則所界定之本公司主要股東）董事總經理兼行政總裁及集團內多間主要附屬公司之董事。彼於2008年6月至2023年8月期間出任大新銀行（中國）有限公司之董事長。彼為本集團擁有13.2%權益之重慶銀行股份有限公司（於香港及上海上市）之非執行董事及副董事長。黃先生為英國銀行學會會士以及香港銀行學會及英國國際零售銀行理事會創始會員。彼持有香港理工學院（現稱香港理工大學）商業學高級文憑及擁有逾45年銀行業務經驗。 BO