金邦达宝嘉二零二三年年报

CONTENTS 目录 2CorporateInformation 企业资料 5FinancialHighlights 财务摘要 62023MajorEvents2023年大事记 8Chairman’sStatement 主席报告 12ManagementDiscussionandAnalysis 管理层讨论及分析 28DirectorsandSeniorManagement 董事及高级管理层 40Environmental,SocialandGovernanceReport 环境、社会及管治报告 99ReportofDirectors 董事会报告 153 CorporateGovernanceReport 194 ConsolidatedStatementofChangesinEquity 企业管治报告 综合权益变动表 178 IndependentAuditor’sReport 196 ConsolidatedStatementofCashFlows 独立核数师报告 综合现金流量表 190 ConsolidatedStatementofProfitorLossandOtherComprehensiveIncome 198 NotestotheConsolidatedFinancialStatements综合财务报表附注 综合损益及其他全面收入表 192 ConsolidatedStatementofFinancialPosition 312 FinancialSummary财务概要 综合财务状况表 CORPORATEINFORMATION 企业资料 PLACEOFLISTING TheStockExchangeofHongKongLimited(the“StockExchange”) STOCKCODE 3315 EXECUTIVEDIRECTORS Mr.LURunTing(Chairman) Mr.HOUPingMr.LURunyiMr.WUSiqiangMr.LUWaiLimMs.LIYijin INDEPENDENTNON-EXECUTIVEDIRECTORS Mr.MAKWingSumAlvinMs.YELu Mr.LAITungKwok AUDITCOMMITTEE Mr.MAKWingSumAlvin(chairman) Ms.YELu Mr.LAITungKwok REMUNERATIONCOMMITTEE Ms.YELu(chairman) Mr.LURunTing Mr.MAKWingSumAlvin NOMINATIONCOMMITTEE Mr.LURunTing(chairman) Mr.HOUPing Mr.MAKWingSumAlvinMs.YELu Mr.LAITungKwok 上市地点 香港联合交易所有限公司（“联交所”） 股份代号 3315 执行董事 卢闰霆先生（主席）侯平先生 卢润怡先生吴思强先生卢威廉先生李易进女士 独立非执行董事 麦永森先生叶渌女士黎栋国先生 审核委员会 麦永森先生（主席）叶渌女士 黎栋国先生 薪酬委员会 叶渌女士（主席）卢闰霆先生 麦永森先生 提名委员会 卢闰霆先生（主席）侯平先生 麦永森先生叶渌女士黎栋国先生 CORPORATEINFORMATION(CONTINUED) 企业资料（续） LEGALADVISOR MayerBrown 16th–19thFloors,Prince’sBuilding10ChaterRoad CentralHongKong AUDITOR PricewaterhouseCoopers CertifiedPublicAccountants RegisteredPublicInterestEntityAuditor 22ndFloor,Prince’sBuildingCentral HongKong COMPANYSECRETARY Ms.LIYijin AUTHORISEDREPRESENTATIVES Mr.LURunTingMs.LIYijin PRINCIPALBANKERS BankofChina(HongKong)LimitedNanyangCommercialBankLimitedBankofChinaLimited IndustrialandCommercialBankofChinaLimitedAgriculturalBankofChinaLimited BankofCommunicationsCo.,Ltd.PostalSavingsBankofChinaLimited 法律顾问 FinancialHighlights财务摘要 CorporateInformation企业资料 孖士打律师行香港 中环 遮打道10号 2023 MajorEvents2023年大事记 太子大厦16–19楼 核数师 罗兵咸永道会计师事务所 ManagementDiscussionChairman’s Statement 管理层讨论及分析主席报告 执业会计师 注册公众利益实体核数师 香港 中环 andAnalysis 太子大厦22楼 公司秘书 李易进女士 DirectorsandSeniorManagement 董事及高级管理层 授权代表 卢闰霆先生李易进女士 Environmental,SocialandGovernanceReport 环境、社会及管治报告 主要银行 中国银行（香港）有限公司南洋商业银行有限公司中国银行股份有限公司 ReportofDirectors 董事会报告 中国工商银行股份有限公司中国农业银行 FinancialStatements财务报告 CorporateGovernanceReport 企业管治报告 交通银行股份有限公司中国邮政储蓄银行 CORPORATEINFORMATION(CONTINUED) 企业资料（续） REGISTEREDOFFICE,HEADQUARTERSANDPRINCIPALPLACEOFBUSINESSINHONG KONG Room1301,13thFloor BankofEastAsiaHarbourViewCentre No.56GloucesterRoad,Wanchai,HongKong HONGKONGSHAREREGISTRARANDTRANSFEROFFICE TricorInvestorServicesLimited17/F,FarEastFinanceCentre16HarcourtRoad HongKong COMPANYWEBSITE www.goldpac.com INVESTORRELATION Email:goldpac@goldpac.com 注册办事处、总部及在香港的主要营业地点 香港湾仔告士打道56号东亚银行港湾中心13层1301室 香港股份过户登记处及股东名册登记处 卓佳证券登记有限公司香港夏悫道16号 远东金融中心17楼 公司网址 www.goldpac.com 投资者关系 电邮：goldpac@goldpac.com FINANCIALHIGHLIGHTS 财务摘要 CONSOLIDATEDRESULTS综合业绩 CorporateInformation企业资料 Fortheyearended31December FinancialHighlights财务摘要 截至12月31日止之年度 2023 MajorEvents2023年大事记 Statement 2023 RMB’000 人民币千元 2022Change RMB’000变化 人民币千元 Revenue 收入 1,416,573 1,530,251-7.4% Profitfortheyearattributableto 本公司拥有人应占 132,051 147,427-10.4% ownersoftheCompany 年度利润 Netprofitmargin 净利率 10.7% 10.5%+0.2PP百分点 REVENUEANALYSIS收入分析 ManagementDiscussionChairman’s andAnalysis 管理层讨论及分析主席报告 Fortheyearended31December DirectorsandSeniorManagement 董事及高级管理层 截至12月31日止之年度 2023 2022Change RMB’000变化 人民币千元 RMB’000人民币千元 Embeddedsoftwareandsecure 嵌入式软件和安全 949,781 1,009,115-5.9% paymentproducts 支付产品 Platformandservice 平台及服务 466,792 521,136-10.4% Total 合计 1,416,573 1,530,251-7.4% FINANCIALPOSITIONS财务状况 Environmental,SocialandGovernanceReport 环境、社会及管治报告 At31December CorporateGovernanceReport 企业管治报告 ReportofDirectors 董事会报告 于12月31日 2023 RMB’000 人民币千元 2022Change RMB’000变化 人民币千元 Totalassets总资产Totalliabilities总负债 2,693,907 (598,836) 2,813,857-4.3% (743,294)-19.4% Netassets净资产 2,095,071 2,070,563+1.2% FinancialStatements财务报告 2023MAJOREVENTS 2023年大事记 INNOVATIONDRIVENBYTECHNOLOGY 科技驱动创新发展 2023 金邦达凭藉UMV平台荣登2023年毕马威中国金融科技企业双50榜单 Goldpacwaslistedasoneofthecountry’stopfintechenterprises inthe2023KPMGChinaleadingFintech50Electioninrecognition ofourUMVplatform. 金邦达“基于AI应用的信用卡个性定制解决方案”荣获“中国数字与软件服务业创新竞争力产品奖”，助推银行金融服务创新Goldpac’s”AICreditCardCustomisationSolutions”washonouredwiththeInnovationCompetitivenessProducttitleintheChinaDigitalandSoftwareServicesAwards,furtherenhancingtheadvancementsofthefinancialservicesindustry. 金邦达“安全支付环保零碳解决方案”荣获2023年中国国际服务贸易交易会绿色发展服务示范案例奖Goldpac’s”Low-carbonSecurePaymentSolution”wasawardedtheGreenDevelopmentDemonstrationAwardbythe2023ChinaInternationalFairforTradeinServices(CIFTIS). 金邦达入围中国银联卡产品策划服务项目供应商，强化信用卡全产业链服务能力 GoldpacwasshortlistedasaprojectsupplieroftheChinaUnionPayCardProductPlanning&ServiceProgramme.Itsworkhelpstostrengthenthecapabilitiesintheentire-industry-chainservicesforcreditcards. 再获ESG殊荣，金邦达荣获 “杰出企业社