金邦达宝嘉二零二二年年报

CONTENTS 目录 2CorporateInformation 企业资料 5FinancialHighlights 财务摘要 62022MajorEvents2022年大事记 8Chairman’sStatement 主席报告 12ManagementDiscussionandAnalysis 管理层讨论及分析 28DirectorsandSeniorManagement 董事及高级管理层 40Environmental,SocialandGovernanceReport 环境、社会及管治报告 97ReportofDirectors 董事会报告 151 CorporateGovernanceReport 192 ConsolidatedStatementofChangesinEquity 企业管治报告 综合权益变动表 176 IndependentAuditor’sReport 194 ConsolidatedStatementofCashFlows 独立核数师报告 综合现金流量表 188 ConsolidatedStatementofProfitorLossandOtherComprehensiveIncome 196 NotestotheConsolidatedFinancialStatements综合财务报表附注 综合损益及其他全面收入表 190 ConsolidatedStatementofFinancialPosition 312 FinancialSummary财务概要 综合财务状况表 CORPORATEINFORMATION 企业资料 PLACEOFLISTING TheStockExchangeofHongKongLimited(the“StockExchange”) STOCKCODE 3315 EXECUTIVEDIRECTORS Mr.LURunTing(Chairman) Mr.HOUPingMr.LURunyiMr.WUSiqiang Mr.LINGWaiLimMs.LIYijin INDEPENDENTNON-EXECUTIVEDIRECTORS Mr.MAKWingSumAlvinMs.YELu Mr.LAITungKwok(appointedon17May2022)Mr.YANGGeng(retiredon17May2022) AUDITCOMMITTEE Mr.MAKWingSumAlvin(chairman) Ms.YELu Mr.LAITungKwok(appointedon17May2022)Mr.YANGGeng(retiredon17May2022) REMUNERATIONCOMMITTEE Ms.YELu(chairman) Mr.LURunTing Mr.MAKWingSumAlvin NOMINATIONCOMMITTEE Mr.LURunTing(chairman) Mr.HOUPing Mr.MAKWingSumAlvinMs.YELu Mr.LAITungKwok(appointedon17May2022)Mr.YANGGeng(retiredon17May2022) 上市地点 香港联合交易所有限公司（“联交所”） 股份代号 3315 执行董事 卢闰霆先生（主席）侯平先生 卢润怡先生吴思强先生卢威廉先生李易进女士 独立非执行董事 麦永森先生叶渌女士 黎栋国先生（于2022年5月17日获委任）杨赓先生（于2022年5月17日退任） 审核委员会 麦永森先生（主席）叶渌女士 黎栋国先生（于2022年5月17日获委任）杨赓先生（于2022年5月17日退任） 薪酬委员会 叶渌女士（主席）卢闰霆先生 麦永森先生 提名委员会 卢闰霆先生（主席）侯平先生 麦永森先生叶渌女士 黎栋国先生（于2022年5月17日获委任）杨赓先生（于2022年5月17日退任） CORPORATEINFORMATION(CONTINUED) 企业资料（续） LEGALADVISOR MayerBrown 16th–19thFloors,Prince’sBuilding10ChaterRoad CentralHongKong AUDITOR PricewaterhouseCoopers CertifiedPublicAccountants RegisteredPublicInterestEntityAuditor 22ndFloor,Prince’sBuildingCentral HongKong COMPANYSECRETARY Ms.LIYijin AUTHORISEDREPRESENTATIVES Mr.LURunTingMs.LIYijin PRINCIPALBANKERS BankofChina(HongKong)LimitedNanyangCommercialBankLimitedBankofChinaLimited IndustrialandCommercialBankofChinaLimitedAgriculturalBankofChinaLimited BankofCommunicationsCo.,Ltd.PostalSavingsBankofChina 法律顾问 FinancialHighlights财务摘要 CorporateInformation企业资料 孖士打律师行香港 中环 遮打道10号 2022 MajorEvents2022年大事记 太子大厦16–19楼 核数师 罗兵咸永道会计师事务所 ManagementDiscussionChairman’s Statement 管理层讨论及分析主席报告 执业会计师 注册公众利益实体核数师 香港 中环 andAnalysis 太子大厦22楼 公司秘书 李易进女士 DirectorsandSeniorManagement 董事及高级管理层 授权代表 卢闰霆先生李易进女士 Environmental,SocialandGovernanceReport 环境、社会及管治报告 主要银行 中国银行（香港）有限公司南洋商业银行有限公司中国银行股份有限公司 ReportofDirectors 董事会报告 中国工商银行股份有限公司中国农业银行 FinancialStatements财务报告 CorporateGovernanceReport 企业管治报告 交通银行股份有限公司中国邮政储蓄银行 CORPORATEINFORMATION(CONTINUED) 企业资料（续） REGISTEREDOFFICE,HEADQUARTERSANDPRINCIPALPLACEOFBUSINESSINHONG KONG Room1301,13thFloor BankofEastAsiaHarbourViewCenter No.56GloucesterRoad,Wanchai,HongKong HONGKONGSHAREREGISTRARANDTRANSFEROFFICE TricorInvestorServicesLimited17/F,FarEastFinanceCentre,16HarcourtRoad COMPANYWEBSITE www.goldpac.com INVESTORRELATION Email:goldpac@goldpac.com 注册办事处、总部及在香港的主要营业地点 香港湾仔告士打道56号东亚银行港湾中心 13层1301室 香港股份过户登记处及股东名册登记处 卓佳证券登记有限公司香港夏悫道16号 远东金融中心17楼 公司网址 www.goldpac.com 投资者关系 电邮：goldpac@goldpac.com FINANCIALHIGHLIGHTS 财务摘要 CONSOLIDATEDRESULTS综合业绩 CorporateInformation企业资料 Fortheyearended31December FinancialHighlights财务摘要 截至12月31日止之年度 2022 MajorEvents2022年大事记 Statement 2022 RMB’000 人民币千元 2021Change RMB’000变化 人民币千元 Revenue 收入 1,530,251 1,376,52411.2% Profitfortheyearattributableto 本公司拥有人应占 147,427 138,1846.7% ownersoftheCompany 年度利润 Netprofitmargin 净利率 10.5% 10.0%0.5PP百分点 REVENUEANALYSIS收入分析 ManagementDiscussionChairman’s andAnalysis 管理层讨论及分析主席报告 Fortheyearended31December DirectorsandSeniorManagement 董事及高级管理层 截至12月31日止之年度 2022 2021Change RMB’000变化 人民币千元 RMB’000人民币千元 Embeddedsoftwareandsecure 嵌入式软件和安全 1,009,115 752,82834% paymentproducts 支付产品 Platformandservice 平台及服务 521,136 623,696-16.4% Total 合计 1,530,251 1,376,52411.2% FINANCIALPOSITIONS财务状况 Environmental,SocialandGovernanceReport 环境、社会及管治报告 At31December CorporateGovernanceReport 企业管治报告 ReportofDirectors 董事会报告 于12月31日 2022 RMB’000 人民币千元 2021Change RMB’000变化 人民币千元 Totalassets总资产Totalliabilities总负债 2,813,857 (743,294) 2,609,9657.8% (601,360)23.6% Netassets净资产 2,070,563 2,008,6053.1% FinancialStatements财务报告 2022MAJOREVENTS 2022年大事记 INNOVATIONDRIVENBYTECHNOLOGY 科技驱动创新发展 金邦达数字人民币硬件钱包顺利通过2.0流通层运营机构POC测试 TheDigitalRMBHardwareWalletSuccessfullyPassedthePOCTestoftheLevel2DigitalCurrencyOperator 金邦达UMV平台上线AI语音外呼及智慧图审功能为金融行业数字化转型赋能 UMVPlatformLaunchedAIVoiceCallandIntelligentImageAuditFunctions,EmpoweringDigitalTransformationofFinanceIndustry 金邦达荣获“2022财联社ESG致远奖•社会责任先锋企业奖”GoldpacwasAwardedthe2022CLS•ESGZhiYuanAward –SocialPioneerEnterpriseAward 2022 金邦达数字货币产品亮相中国国际服务贸易交易会获得客户一致好评GoldpacDisplayedDigitalCurrencyProductsattheChinaInternationalFairfor TradeandServiceandReceivedWidePraisefromConsumers 入围中国联通电信卡供应商资格为金融电信跨领域应用融合奠定基础 GoldpacBeingShortlistedforChinaUnicomTelecomCardSupplierQ