南京银行事件点评:股东增持显信心,高股息价值突出。法国巴黎银行及一致行动人法国巴黎银行(QFII)于2024年2月26日至2024年3月13日期间,以自有资金通过上交所交易系统以集中竞价交易方式增持公司股份。外资大股东增持比例达0.77%,彰显对公司发展信心。新任高管团队落定,也传递了积极信号。定期存款占比高,存款挂牌利率调降的成本节约效果更强。机构持仓度不高,股息回报可观。预计23-25年EPS分别为1.97元、2.30元和2.74元,2024年3月15日收盘价对应0.7倍23年PB,维持“推荐”评级。