财富管理数字化转型现状与趋势洞察报告

券业正在经历转型期，大力发展财富管理业务和对内进行数字化重构成为券商转型的行业共识。数字化转型已成为财富管理业务持续发展的必由之路。调研发现，券商财富管理数字化转型成功的六大关键驱动力包括战略、产品、用户、金融科技、数据和组织协同。头部券商的实践经验表明，基于客户全生命周期进行精细化运营是挖掘客户差异化价值的关键。数字化转型是赋能券商未来增长的源动力，战略规划、组织协同和产品创新是关键路径。数据建设成熟度是券商转型成功与否的分水岭。八成以上券商尚处于转型初期，数据领域的建设应用筑起头部券商领军优势。数据是实现财富管理精细化运营的根基，领军者在数据建设方面的实践是关键。财富管理数字化转型三大避坑点包括战略规划不清晰、组织协同不足和产品创新不足。