2023年投资趋势调查

2023年投资趋势调查总结

投资趋势与策略

• 主要投资工具：在2023年的调查中，超过90%的投资专业人士表示他们为客户使用或推荐交易基金（ETFs）。此外，现金及等价物、非包装共同基金、个人股票和债券也位列前五名。

• 计划变动：大约49.7%的受访者计划在未来12个月内增加ETF的使用/推荐，而41.1%的个人债券使用预计会增长。

• 经济前景：超过71%的投资专业人士对传统60/40投资组合能提供与历史相似的回报表示信心。对未来经济的乐观情绪逐渐增强，特别是对未来5年的经济前景。

重点关注领域

• 替代投资：28%的受访者表示正在积极寻找适合客户的替代投资，而30%的专家熟悉但不打算投资或推荐给客户。50%的专家正在投资或建议客户投资提供替代投资类别或策略的基金，1/5的专家直接投资于产品、项目或公司。

• 目标与障碍：投资专业人士在推荐替代投资时最关心的目标是多元化和风险缓解。最大的障碍是缺乏流动性（48%）、费用和开支（41%）以及确定符合客户目标的机会（38%）。

客户关注点

• 主要担忧：总体波动和通货膨胀成为客户的主要关注点。近85%的受访者表示客户在过去六个月询问了总体波动的影响，82%的受访者回答了关于通货膨胀对客户投资组合和整体退休计划的影响的问题。

• ESG兴趣下降：客户对ESG或社会责任投资的兴趣似乎在下降，22%的受访者报告客户在过去六个月询问了这些投资，低于2022年的31%和2021年的39%。

经济评估与策略调整

• 经济展望：在2022年的动荡之后，总体波动和通货膨胀成为关注焦点。超过71%的受访者对传统60/40投资组合的稳定表现有信心。

• 投资组合调整：在过去的三个月里，重新评估客户投资组合的受访者中，约63%认为经济是驱动因素，53%对通货膨胀感到担忧。

补偿与实践模式

• 服务补偿：大部分受访者的服务以费用或佣金为基础。
• 实践模式：独立的注册投资顾问和独立顾问占主要比例，其次是注册顾问和未注册的规划师/顾问。

结论

2023年的投资趋势显示出对传统投资工具的持续依赖，尤其是ETFs，同时在替代投资领域展现出多样化的需求和关注。投资专业人士正逐步调整策略以应对经济波动和通货膨胀，并在客户教育和风险管理方面加强工作。对于替代投资的使用和推荐仍面临挑战，如流动性、成本和目标匹配问题，但多元化和风险缓解仍然是主要目标。