财富管理2021年热门趋势总结
执行摘要
- 大流行的影响：COVID-19大流行凸显了数字渠道和功能的重要性，加速了财富管理公司的数字化转型步伐。
- 可持续投资的兴起：随着对环境、社会和公司治理（ESG）的关注增加，可持续投资（SI）成为趋势，预计未来将持续增长。
- 技术驱动的个性化服务：AI和数据分析等技术的运用使得服务更加个性化，增强客户忠诚度和促进增长。
- 服务不足细分市场的机遇：女性和大众富裕阶层的财富增长提供了增长机会，财富管理公司需针对性地提供服务。
- 下一代客户报告：客户期望动态、个性化的报告，以更好地理解和管理投资。
主要趋势概览
趋势1：大流行推动数字化转型
- 背景：新冠疫情加速了财富管理行业的数字化进程，尤其是远程服务和虚拟沟通的需求增加。
- 关键点：面对面互动受限，促使公司快速转向数字渠道；利润率压力推动全渠道能力和AI技术的应用。
趋势2：可持续投资的主流化
- 背景：ESG考虑因素的增加和全球资产中可持续投资份额的增长，表明可持续投资趋势的成熟。
- 关键点：大流行后，对可持续投资的兴趣和需求上升；UN的可持续发展目标推动了可持续投资的发展。
趋势3：技术驱动的超个性化
- 背景：AI、数据分析等技术被用于更精准地了解客户需求，提供定制化服务。
- 关键点：通过实时数据和AI，财富管理公司可以提供更个性化的客户体验，增强客户忠诚度。
趋势4：服务不足细分市场的增长机会
- 背景：女性和大众富裕阶层的财富增长提供了未被充分服务的市场机会。
- 关键点：面对收入压力，财富管理公司应积极拓展这些细分市场，并深入理解其独特需求。
趋势5：适应新常态的客户报告
- 背景：客户期望更动态、个性化的报告以满足信息需求。
- 关键点：财富管理公司需采用新技术提供交互式报告，以改善客户体验和加强客户关系。
结论
财富管理行业在2021年面临着一系列挑战与机遇。数字化转型、可持续投资、个性化服务、服务不足细分市场的开拓以及适应新报告方式是关键趋势。行业领导者需把握这些趋势，通过技术创新和战略调整，以应对后疫情时代的市场变化，同时满足客户日益增长的需求，实现业务增长和盈利。
