适应不断变化的环境的艺术

适应不断变化的环境的艺术 金融服务中的运营弹性 运营弹性通常被定义为组织适应快速变化的环境的能力。这包括系统，流程和人员的弹性，以 及更普遍的组织在破坏性事件中继续运营的能力。 危机管理成为BAU 最近，世界看到了相当多的破坏性事件。在过去的三个月里，我们看到了新型冠状病毒(COVID-19)的全球传播、香港的社会动荡和澳大利亚无法控制的野火，以及许多其他严重影响许多人日常生活的重大全球和区域事件，以及包括金融服务在内的许多不同部门的组织的“一切照旧”运作。这些中断并不是一次性的短期中断，而是足以迫使组织永久调整其工作方式，以确保它们能够在“新常态”下运作。 技术& 创新 Supply 链条 complexity 政治 议程 行业格局 Cost& 效率 突发事件 可见性 24/7 客户 期望 不断变化的威胁 更广泛的弹性观点正在出现 运营弹性一直是金融机构及其监管机构和监管机构关注的重要领域。然而，韧性的纪律通常更多地针对特定的风险领域，如网络安全或外包。如今，组织和监管机构开始从更广泛的角度看待弹性，涵盖提供商业服务的所有风险。 该行业经历的破坏程度意味着，金融服务部门需要将运营弹性视为不仅仅是另一项合规活动-它需要成为每个组织整体战略计划的一部分。公司需要摆脱被动反应，开始积极规划不是“如果”而是“何时”情况发生变化，并强烈认为这些变化可能是永久性的。 主要银行采用了以下指导原则： 由资深人士驱动的自上而下主导的运营弹性方法管理层和董事会。 在银行文化中嵌入运营弹性思维。 确定并绘制出支持关键业务服务的人员、数据、系统、流程和第三方，以确保最终客户始终获得完整的服务体验。 定义阈值公差（基于在 服务），并使用极端场景进行端到端测试。 开发超越传统BCP计划的方法，以通过管理中断的商业镜头。 定义适当的升级路径和决策程序结合有效和及时的沟通计划。 假设中断会发生。 超越合规性的企业范围内的纪律 考虑到这一点，运营弹性成为一个新的端到端学科，需要组织的所有部分一起工作。从我们所看到的情况来看，组织在快速应对日常弹性挑战方面正在变得越来越好。重点主要是危机管理和尽可能“保持进展”。我们的观点是，组织需要开始转向更中长期的观点，以真正全面嵌入弹性。我们在下面概述了一些需要到位的关键因素，以及这对短期和中期意味着什么 。 Critical 元素 Capabilitiesthat 需要到位 长期考虑 •我们是否清楚了解哪些服务对我们的客户至关重要，并将这些服务映射到 •清晰的战略、运营我们的人员、技术、设施和数据？运营弹性策略与运模式•我们的运营弹性框架运作得如何营模式•企业范围的治理和在最近的中断? 明确的角色和责任•需要进行哪些调整以加强框架并明确作用和责任？ •我们如何衡量关键运营流程的弹性？ •客户期望和行为监控 •服务目录•消费者行为如何改变，我们可能会在哪里看到永久性的调整，例如电 客户体验和服务管•服务关键性子支付采用，分支机构使用，数字银行？理•服务级别•我们是否有正确的服务评估的关键程度，以及 协议需要多大的调整？ •第三方风险•持续中断如何影响我们的第三方和第四方风险？我们是否需要调整我们的管理 第三方/供应商管•合同生命周期供应商尽职调查评估并实施缓解措施？理•我们是否考虑过端到端供应链风险和 管理可持续性? •应急和 规划 •评估•我们是否一直在监控正确的风险，我们是否需要 复原力框架我们风险评估的变化？评估•补救•我们的风险偏好改变了吗？ •风险雷达扫描 •复原力文化•在中断期间，我们如何管理人员方面，以及我们是否需要对 Change 人民和监督和监测进行调整，管理人才管理，工作方式，继任规划？文化•敏捷的方式工作•我们是否考虑过中断对我们位置的影响 足迹以及我们如何在区域内相互联系？ •我们需要调整我们的压力测试和 Scenario•影响评估场景? •阈值•门槛是否仍然与我们的工作方式相关，例如交易 分析•Testing从家里或BCP网站？ •我们是否考虑了新的和正在出现的威胁，例如欺诈风险？ •数据分析 工具,数据•企业工具•我们是否拥有正确的数据分析功能和工具和报告•报告监测和预测弹性事件的影响？ •BCM•在我们的危机和事件响应以及我们需要在BAU恢复计划中考虑的经验 Recovery•灾难恢复教训方面是否存在差距？Planning•突发事件响应 •Communications 专注于运营弹性会带来回报 我们可以看到，更广泛的运营弹性方法正在奏效。更协调的方法与业务或服务简化相结合可以提高效率和节省成本。战略和分析驱动的流程可以提供更好的客户和供应商体验以及更动态的风险管理。此外，强大而协调的框架有助于遵守法规。随着监管机构越来越关注弹性以及可能持续的中断，今天解决这个话题是有意义的。 通过采用这些指导原则，银行将能够体验到五个关键的受益领域： 允许在动态更好的工作 生态系统，例如使用Fintech和初创企业 Generate 跨战略、财务和运营的协同作用 弹性 降低运营风险和 的成本中断 增强 治理和区域间/全球协作 Allocate 资源更有效和高效 改善供应商和第三方关系 增强客户（买方和卖方）的信任和忠诚度 运营弹性的业务收益 监管机构开始发布涵盖运营弹性的标准 英国的监管机构最近发布了一些关于这一主题的咨询文件，我们预计其他监管机构也会跟进。英国审慎监管局（PRA）提出了一个框架，旨在加强银行和整个金融部门预防，适应，应对，恢复和学习业务中断的能力。这些拟议要求的目的是确保当发生中断时，银行将有强有力和可靠的安排来应对。这些安排以前将经过测试。银行还将能够表明，无论是对自己还是对监管当局，它们的运营都具有弹性。银行的第一步是通过考虑对其提供的业务服务的中断如何产生超出其自身商业利益的影响，包括对消费者和市场完整性的损害，以及对保单持有人保护，安全和稳健以及金融稳定的威胁，来确定其重要的业务服务。拟议方法的其他要素如下： 识别重要 商业服务 识别覆盖最大容许破 坏水平的指标 绘制人员、流 程、技术、设 施和信息 针对不利情况的适当 范围的情景测试 识别和修复漏洞 ©2020毕马威，香港合伙企业，毕马威独立成员公司网络的成员公司，隶属于毕马威国际合作社（“毕马威国际”），瑞士实体。版权所有。 毕马威如何帮助 毕马威一直在帮助其客户建立其运营弹性框架和目标运营型号: 第三方风险管理 •供应链管理 •第三方风险战略、运营模式和工具 有效治理 •复原力战略 •Governance •政策和程序 •弹性文化和意识 •监管要求 恢复和响应 •危机管理 •突发事件响应 •BCP和灾难恢复 •通信管理 •人才管理 How 毕马威 可以帮助 目标运行 模型 •Governance •组织责任、角色和责任 •法律实体和预订策 略 •选址策略 •客户体验 •关键服务定义 •过程和系统 对齐 •商业案例 定义 分析 •数据需求评估 •数据管理 •管理报告和KPI 端到端测试 •公差设置 •情景分析 •基于风险的测试计划 •测试执行 联系我们 JalilAlA'Ali 合伙人，金融服务主管 JeyapriyaPartiban 合作伙伴，咨询 MaheshBalasubramanian 合伙人，金融服务 bmahesh@kpmg.com NarayananRamachandran 合作伙伴和咨询主管 home.kpmg.com/bh 此处包含的信息具有一般性，并不旨在解决任何特定个人或实体的情况。虽然我们努力提供准确和及时的信息，但不能保证这些信息在收到之日起是准确的，或者将来会继续准确。在对特定情况进行彻底检查后，没有适当的专业建议，任何人都不应根据此类信息采取行动。 ©2020毕马威Fakhro，在巴林王国工业，商业和旅游部（MOICT）注册的巴林合伙企业，也是毕马威独立成员公司网络的成员公司，隶属于毕马威国际合作社（“毕马威国际”），瑞士实体。保留所有权利。