金融服务业 CFO 如何更好地适应变化

博客 金融服务业CFO如何更好地适应变化 皮特·鲁特曼 为了在不断变化的商业环境中取得成功，金融服务行业的首席财务官必须通过在企业管理云中整合运营和财务数据来推动更好的决策和灵活性。 首席财务官对不可预见的挑战并不陌生。 早在COVID-19在全球范围内造成严重破坏之前，财务领导者就面临着越来越复杂和动荡的问题，同时也面临着越来越多的超越数字紧缩的任务。预计首席财务官将与首席执行官密切合作，推动公司的成功 在不断变化的商业环境中绘制最佳路径。 尽管如此，百年一遇的全球大流行无疑提醒金融领导人，业务可以在瞬间发生巨大的变化，以及危机可以暴露多少漏洞。 在这里，我们将探讨新冠肺炎在金融服务业引发的几个转变，这些弱点 阻止了公司的遗留系统进行调整，以及行业中的首席财务官如何在下一次转变发生时利用统一技术更灵活地驾驭未知的领域。 班次1：转移到远程工作。 新冠肺炎的突然封锁突显了 金融服务和保险机构的后台职能受到过时技术的阻碍。 无论是由于长期优先考虑面向客户的技术解决方案，固有的风险规避还是基本的公司惯性，许多金融机构仍然依赖老化的内部财务系统。更糟糕的是，这些大型机系统往往会在并购中徘徊。结果，银行和保险公司经常使用笨拙的集成 技术从遗留系统中提取数据并将其发布到总账。 “ 一场百年一遇的全球大流行无 疑提醒金融领导人，企业在瞬间会发生多么巨大的变化，以及一场危机会暴露出多少漏洞。 这些多个分散的系统使得远程关闭书籍变得困难，这种能力成为 2020年3月至关重要。在最好的情况下，通过集成，IT服务请求和电子表格将来自不同来源的数据拼凑在一起的过程是困难的 -当整个财务部门突然在家工作时，几乎是不可能的。结果，财务主管被迫要求他们进入办公室，使他们的员工处于危险之中 关闭书籍。 这使公司意识到他们在日常流程中对人员的依赖-以及自动化支持远程工作的需求。在毕马威最近在工作日网络研讨会“金融服务公司如何通过数字加速满足需求”中引用的一项调查中，超过一半的受访者表示，由于COVID-19带来的中断，他们的组织计划投资于自动化。 转变2：混乱的步伐令人眼花缭乱。 在大流行之前，金融服务领导者认识到情景规划和假设分析的重要性，以便在快速变化的商业环境中做出数据驱动的决策。然而，COVID-19以一种以前无法想象的方式加快了变革的步伐。随着金融服务公司竞相了解COVID-19的潜在影响，而政府和医疗对策也在不断发展。 内部部署遗留系统阻碍了快速准确地重新预测所需的复杂场景规划。基于电子表格的场景规划，其版本控制混乱和手动错误 ，几乎没有时间进行实际分析和战略规划。 此外，由于COVID-19强调了金融机构的资本状况并引发了市场波动，公司面临着不断变化的风险状况和新的合规挑战。过时的系统在遵守监管要求方面并没有为金融机构提供太多帮助，自2008年全球金融危机以来，监管要求变得越来越复杂。 这里有一个例子：FR2052a是美联储2014年实施的一项法规，要求大型银行用对其现金流、流动性风险和潜在驱动因素的动态评估来取代静态流动性报告 如果这些机构缺乏统一历史数据的单点访问权，这些机构的领导者必须承担沉重的合规负担。 这些缺点反映了一个基本问题：遗留系统无法从大量数据中快速提取洞察力。随着信息以不断增加的速度生成，这种能力日益阻碍业务敏捷性。 领导人也认识到 “ 为了提高敏捷性并脱颖而出，他们必须控制自己的数据。 班次3：大数据的关键作用。 世界上的数据量已经如此之大，以至于几乎无法理解。世界经济论坛估计存在44泽字节的数据 在2020年。那是44个后跟21个零。把它放在上下文中，如果这个估计是正确的，我们现在比可观测宇宙中的恒星拥有更多字节的数据。 然而，太多的公司试图通过拜占庭的系统、工具和 解决方案通过中间件和附加编程拼接在一起。因此，尽管公司在其组织中拥有比以往任何时候都更多的数据，但一些公司仍然处于黑暗之中。他们的遗留系统使数据无法访问，不准确和孤立。 因此，随着高管们展望大流行后的未来，他们明白现状不再是可以接受的。在一个面临越来越大的监管压力的行业-更不用说其他干扰，包括不断发展的COVID-19变体，增加的气候担忧，脆弱的供应链以及持续的政治和社会分裂-敏捷性将成为区分领导者与落后者的区别因素。 领导者还认识到，要提高敏捷性并取得领先，他们必须控制自己的数据。事实上，根据埃森哲最近对收入超过450家公司的财务领导者的调查，99%的高管指出了实时数据的重要性 10亿美元。更重要的是，高度数据驱动的组织报告重大改进的可能性增加了3倍 根据普华永道对1000多名高管的调查，与那些不太依赖数据的人相比，在决策方面。 为了成为一个成功利用其数据的敏捷组织，金融机构和保险公司需要一种超越传统企业资源规划系统的解决方案。具体来说 ，财务领导者需要一个企业管理云，通过将运营和财务数据结合在一起以产生具有子分类帐详细信息的实时报告来创建清晰状态。 金融服务业首席财务官如何更好地适应变化。|2 单系统主动规划解决方案。 从遗留系统中提取数据并将其串在一起用于总账的现状不足。由于该过程创建了一个缺乏源数据的分类账，因此财务领导者无法回溯以有效地解决差异，确定风险，探索影响结果的驱动因素或提供对绩效的更大可见性。 此外，由于这些遗留系统和解决方法需要很长时间，因此依赖它们的公司陷入了静态计划模式。财务领导者 在这些组织中，在周期结束后花费大量时间访问、协调和格式化数据，以至于当他们向业务单位提供报告时，这些信息已经过时且无法使用。 为了解决这个问题，Workday创建了Workday会计中心，这是一个基于云的单一系统，可以将金融机构的数据摄取、丰富和转换为会计。它简化了会计，简化了对账和合并，实现了更快、更丰富的分析。 “ 过时的系统在遵守日益复杂的监管要求方面并没有提供太多帮助。 此解决方案可以描述为创建可访问、高效且可扩展的数据管道 。借助端到端企业管理云，财务 服务公司可以收集大量的细粒度数据，并且可以使用这些数据来进行更深入的分析，更快的计划和更好的决策，而不是陷入困境 。 Specifically,Workdayarchitecturerefinesdatainawaythatenablesexecuantstoeasilytrackdetailsfromvarioussubledgers. Thisprocess,whichisalmost 使用传统系统时是不可能的，允许领导者快速分析利润驱动因素和其他关键指标。 因此，银行现在可以在整个贷款生命周期中跟踪和记录事件，例如破产和信用评分，从而在动荡的经济时期进行更细致的风险分析。同时，保险公司可以从其经纪人那里进行会计处理，以获得经纪收入的全球视野，并更好地了解产品的盈利能力和风险。这些优化的数据还可以创建企业范围的见解，例如在经纪人或贷款官员级别跟踪生产力和绩效的能力。 在不确定的时期，金融服务公司知道他们需要环顾四周以了解公司的未来。通过利用作为单一事实来源的数据平台，这些机构的财务部门可以监督预测分析、动态建模和情景规划，不仅可以识别跨组织的风险，还可以将这些风险转化为机会。因此，金融领导者可以提高敏捷性，并帮助他们的公司满怀信心地驾驭不断变化的行业格局。 +1-925-951-9000+1-877-WORKDAY(+1-877-967-5329)传真：+1-925-951-9001workday.com ©2022Workday,Inc.保留所有权利。Workday和Workday徽标是Workday,Inc.的注册商标。所有其他品牌和产品名称是其各自持有人的商标或注册商标。 20220111-如何-fsi-cfos-可以-适应-改变-博客-enus