SMB 集团: SMB 财务管理趋势报告

赞助 中小企业财务管理趋势 作者： ©SMBGroup2022 Contents 趋势03 广泛传播04 挑战07 安全08 管理09 Points10 软件15 下一次，中小型企业对购买基于云的财务应用程序表现出强烈的偏好他们需要一个新的解决方案17 解决方案19 Flat20 中小型企业21 外包财务管理服务的支出计划也相关商业信心和乐观23 ©SMBGroup2022 同行25 2 ©SMBGroup2022 中小企业财务管理趋势 金融是每个业务的支柱，现代金融解决方案和服务对于推动业务增长和生存能力至关重要。 SMB集团的中小企业在财务管理中的未来调查详细研究了中小企业财务管理的趋势。2022年5月，我们调查了中小企业（1-999名员工）和中端市场（1,000-2500名员工）组织中的751名中小企业财务决策者和影响者。 在这本电子书中，我们分享了这项研究的亮点。作为背景，我们首先关注中小企业对可能影响其业务的趋势的看法，他们成功适应意外变化的能力以及他们的收入预期。然后，我们详细研究中小企业用于财务管理的工具、服务和人员。 为了简洁起见，我们在本电子书中将整个样本称为“SMB”。 3 对负面经济趋势的担忧普遍存在 您对以下宏观趋势在未来一年对您的业务产生负面影响有多关注？（所有中小企业） 31% 36% 通货膨胀 37% 34% 衰退性威胁 37% 32% 供应链中断 32% 36% 乌克兰战争 31% 34% 网络安全故障 31% 34% 传染病(例如COVID-19） 30% 35% 政府/监管 政策 25% 31% 极端天气/气候 改变人才短 25% 33% 缺 有点担心 绝大多数中小企业表示，他们担心在很大程度上无法控制的趋势可能会对其业务产生负面影响。 4 ©SMBGroup2022 这些担忧在各种规模的企业中普遍存在，因为通货膨胀、供应链中断、衰退担忧、乌克兰战争和其他挑战依然存在。通货膨胀是人们最关注的问题：83％的中小企业表示，他们担心通货膨胀可能会对其业务产生不利影响。大约四分之三的人担心经济衰退和供应链中断可能会损害他们的业务。 关注程度因行业而异 最可能和最不可能“非常关注”趋势的三大行业 通货膨胀供应链中断 /n 71% 44% 52% g 31% oi 经济衰退乌克兰战争 l 52% 29% t 49% h 19% ©SMBGroup2022 o P 5 对通过不断变化的业务条件进行导航的信心受到了一定程度的影响 面对多方面的波动，中小企业对其适应不断变化的条件的能力的信心有所减弱：46％的人表示他们“有些自信”。大型中小企业通常比较小的同行更自信，信心因行业而异。 您对贵公司能够成功适应意外/不断变化的业务条件有多大信心？ 所有中小型企业 最可能和最不可能的三个行业“非常自信” r 13% 37% 46% e 非常有信心 非常有信心 有点自信 5% 有点自信 71% 20% e 1,000-2,500empl. 41%2% 16% 12% 26% 60% 41% 500-999美元。2% 250-499美元。 45% 41% 11% 3% 100-249美元。 33% 50% 8% 7% 50-99美元。 33% 52% 11% 4% 20-49empl。 36% 46% 11% 7% 10-19empl。 5-9点。 2-4empl。 1empl。 56% 17% 13% 22% 30% 57% 14% 28% 48% 20% 33% 43% 2% 6 ©SMBGroup2022 4% 10% 4% 非常有信心 有点担心 中性不自信 尽管挑战迫在眉睫，但大多数中小企业预测收入仍将增长 你预计下一个财政年度的收入会增加、减少还是保持不变？ 63% 所有中小企业表示，他们预计下一财年收入将增加。 尽管中小企业对宏观经济挑战感到担忧，但他们对增加收入的前景往往持乐观态度。 然而，乐观情绪与企业规模密切相关： 拥有500名以上员工的中小企业认为收入会 增加的可能性是拥有10名以下员工的中小企 业的1.5倍。 行业之间也存在很大差异。 1,000-2,500empl. 80% 5% 14% 2% 500-999empl. 82% 2% 12% 4% 250-499empl. 63% 8% 27% 1% 7 ©SMBGroup2022 预计收入增长的三大行业 87% 79% 76% 51% 50% 41% 金融服务工艺制造IT服务 医疗保健、医疗和牙科 非政府组织或非营利组织 Education 关于人员配置和数据安全的顶级财务管理挑战中心 在这些不确定的条件下，中小企业在招聘和留住员工、保护敏感数据以及重新培训员工以满足新要求方面的困难是他们面临的顶级财务管理挑战。 以下哪一项财务管理问题对您的业务构成重大挑战？（所有中小企业） 很难雇用/留住员工保护敏感的财务/客户数据 22% 重新培训员工以满足新要求 22% 进行对账的时间/人力太多 21% 难以管理现金流 18% 制作报告需要太长时间 18% 太多的时间/手动努力来关闭书籍 18% 缺乏标准化流程 17% 不完整、冲突和/或错误的数据 16% 难以满足审核/合规要求 15% 无法获得我们决策所需的洞察力 12% 与较大的同行相比，员工少于20人的中小企业往往更关心管理现金流和协调财务信息的战术琐事——很可能是因为51%的中小企业仍在使用电子表格或手动方法进行会计职能。 #1 #2 #3 1-19名员工 难以管理现金流 进行对账的时间/人力太多 很难雇用/留住员工 20-99名员工 很难雇用/留住员工 重新培训员工以满足新要求 制作报告需要太长时间 ©SMBGroup2022 100-999名员工 保护敏感的财务/客户数 据 重新培训员工以满足新要求 很难雇用/留住员工 1,000-2,500名员工 保护敏感的财务/客户数 据 重新培训员工以满足新要求 很难雇用/留住员工 8 中小企业依靠内部和外部资源进行财务管理 以下哪种类型的受薪员工管理贵公司的财务？ （所有中小型企业） 以下哪一个第三方为贵公司提供财务管理服务？（所有中小企业） 所有者/总裁/CEO 首席财务官 (首席财务官) 财务经理 会计师 财务总监财务副总 53% 31% 28% 27% 15% 外部会计师/会计师事务 所银行/信用合作社 外部簿记 员投资者 60% 40% 25% 18% 裁/ 司库 簿记员其他个人贡献者( 财务、预算、信贷、工资 、 15% 12% 9% 工资单等)。 企业主/总裁最有可能为1-99名员工的中小企业管理财务，但他们也继续在大约三分之一的大型企业中发挥作用。 随着公司的发展，参与财务管理的员工数量和类型也越多。 一旦公司越过50名员工的门槛，首席财务官的头衔就更加普遍： 12％的员工少于50人的中小企业拥有CFO，而53％的员工超过50人的中小企业拥有CFO。 只有31%的企业拥有外部会计师。 会跃 9 外部会计师是各种规模的中小型企业最常用的第三方资源 ： ©SMBGroup2022 一旦企业拥有10-19名员工，这一数字就升至65%。 与较小的同行相比，较大的中小型企业使用更大的百分比和更多种类的所有类型的外部服务提供商。 SMB会计/财务解决方案轨迹具有明确的断点 管理财务的解决方案有明显的断点： 43%的solopreneurs在没有任何软件的 几乎所有拥有20名或更多员工的中 情况下管理这个功能。 小企业都在使用有目的的会计或财务管理软件。 一旦中小型企业拥有2-4名员工，会 财务管理软件成为拥有250名或更多员工的 计软件的使用率就会跃升至48%。 中小型企业管理会计和财务的规范。 贵公司管理会计/财务的主要软件工具是什么？（所有中小型企业） 56% 25% 11% 8% 会计软件（如 QuickBooks、Xero等） 作为业务管理套件一部分的财务管理软件（例如，Acumatica、NetSuite等） MicrosoftExcel/Google表格/其他电子表格 我们不使用软件来管理会计/财务 10 ©SMBGroup2022 11 ©SMBGroup2022 39% 61% 47% 53% 44% 56% 70% 30% 1,000-2,500美元 。 500-999美元。 250-499美元。 100-249美元。 80% 2% 18% 50-99美元。 9% 87% 4% 20-49empl。 5% 66% 23% 6% 10-19empl。 4% 54% 33% 9% 5-9点。 2% 48% 28% 22% 2-4empl。 19% 39% 42% 1empl。 我们不使用软件来管理会计/财务MicrosoftExcel/Google表格/其他电子表格会计软件（如QuickBooks、Xero等） 作为业务管理套件一部分的财务管理软件（例如，Acumatica、NetSuite等） 大多数中小企业对其当前的会计/财务管理解决方案感到满意 大多数公司倾向于坚持一种久经考验的方法来管理会计和财务职能，直到该方法不再满足关键要求。在大多数情况下，中小企业对他们管理这方面的业务感到满意。 因此，他们不太可能寻求并转向新的解决方案，除非他们经历了显着的增长，改变了他们的商业模式，与其他公司合并或收购，或者认为新的解决方案将为他们提供更大的自动化，分析，集成，节省时间/劳动力或其他关键优势。 您对您的会计/财务管理解决方案帮助您实现财务管理目标的满意度如何？（所有中小型企业） 48%非常不满意 40%有点满意 9%中性 3%不满意 11%2% 38% 39% 1,000-2,500美元。 % 8%2 29% 60% 500-999empl.1% 7%3% 41% 49% 250-499美元。 9%2% 42% 47% 100-249美元。 8%1% 46% 43% 50-99美元。2% 3% 8% 33% 54% 20-49empl.2% % 51% 44% 3 3% 10-19empl。 % 19%3 29% 48% 5-9点。 8%2% 48% 40% 12 2-4empl.2% 31% 38% 31% ©SMBGroup2022 1empl。 非常满意有点满意中性 不知何故不满意非常不满意 向云端的转移正在进行中 在中小企业市场，向基于云的会计和财务管理解决方案的迁移正在顺利进行： 35% 仅使用基于云的软件。 24% 使用云和本地解决方案的组合 。 很可能在许多情况下，混合用户正在采用基于云的财务管理解决方案，并且还使用电子表格。没有基于员工规模的云计算的明确趋势线，但在这一过程中，一些行业显然超过了其他行业。 您目前是否使用本地软件、云软件或本地和云软件的组合来管理财务功能？* 24% 内部部署的组合 和云软件 35% 云软件/SaaS 42% 本地软件 13 ©SMBGroup2022 使用云软件的三大行业 ci 60% 25% / 20% 48% 32% 1,000-2,500美元 。 21% 33% 47% 500-999美元。 27% 37% 37% 250-499美元。 24% 35% 41% 100-249美元。 32% 33% 35% 50-99美元。 23% 43% 34% 20-49empl。 23% 28% 49% 10-19empl。 13% 16% 71% 5-9点。 22