实施智能自动化 ， 帮助您的银行竞争

赞助 WHITEPAPER 银行需要智能自动化流程来竞争 端到端自动化系统引领卓越性能 由于多种原因，银行业在采用许多新技术方面一直很缓慢，但在机器人过程自动化（RPA）和人工智能（AI）方面，它一直是最早的采用者之一。但是，RPA和AI的采用率确实根据银行规模而有所不同，而较小的银行采用率较低。 最近，随着银行不得不提供更强大的数字消费者体验，技术采用的步伐一直在加快。采用自动化系统的银行曾经发现自己领先于行业。如今，仅仅为了跟上竞争对手，就需要一定程度的自动化。甚至那些桌上的赌注也开始迅速上升。 在大流行后的世界中，所有银行都必须采用单一的点对点集成和企业级的端到端自动化系统，以保持与金融科技公司和其他新的市场进入者的竞争力。开发由自动化驱动的面向未来的运营模式还有助于领先银行提供更好的客户体验，吸引高素质人才并提高整体业务可行性。 2022年3月，Arizent与银行业的113名专业人士进行了调查研究，以探索其组织如何利用内部资源，外部合作伙伴和供应商来推动企业自动化，定义为人工智能和机器人流程自动化等技术的应用。 提交人 大多数银行都有提高自动化水平的空间 银行了解采用自动化技术的必要性，但他们经常难以成功实施。在过去的12个月中，超过四分之三的银行（76％）表示已实施了新的自动化技术，但只有一半的银行表示迄今为止的表现良好，而第三份报告则表示其表现仅公平。 许多银行将对启动自动化计划的运营担忧视为实施的障碍。特别是，这些计划要求他们重新组织现有的业务流程和遗留系统。近40% (38%)的银行业专业人士表示，他们的公司需要重组流程，才能进一步追求自动化。同样比例的人表示，他们的遗留系统太麻烦，无法实现端到端自动化。 实施新自动化计划的其他常见障碍包括数据安全和隐私问题（45％）以及相互竞争的IT优先事项（31％）。如果他们想与行业领导者成功竞争，银行必须找到一种方法来解决这些障碍。 领先的银行超越了机器人流程自动化（RPA） 实施方面的一些紧迫性源于成功实施该技术的银行和金融技术公司之间自动化工具的持续发展。这些组织已经超越了简单的手动流程自动化，现在采用了由AI和机器学习（ML）等技术提供支持的动态智能自动化工具。银行了解在这一领域迎头赶上的必要性：近十分之六的受访者表示，他们的组织已经在适度或显著的程度上实施了自动化技术。未来智能文档处理和AI/ML解决方案是银行新自动化计划的主要兴趣领域（见图1）。 图1：组织最感兴趣的新自动化计划领域您的组织最感兴趣的新自动化计划的三个领域是什么？（选择前三个） Total银行保险 智能文档处理 AI/ML 工艺开采 任务挖掘 无代码应用程序开发 公民主导的自动化 0% 20% 40% 60% 80% 来源：ArizentResearch，2022年3月 基数=198名受访者；113名银行业务；85名保险 银行业专业人士也认为有必要迅速提高他们的自动化计划。四分之三（72％）的银行利益相关者计划在明年实施新的自动化技术。银行也更有可能将数据集成作为其新工作的主要重点，这是智能自动化流程的重要前提。近四分之一（23%）将专注于利用AI和ML，22%将专注于用端到端自动化解决方案取代现有的点解决方案自动化。 自动化不再局限于后台 Ofttentimesbankingstakeholdershavehistoricalviewsautomaticinspectionsrelegatedprimarilytobackgroundofficeandoperationalfunctions.However,thisnarrowfocushasbegantoavailableinrecentyearsasanincreasingneedtolessateautoper 员工。十分之三的银行领导者认为自动化将有助于现有的客户服务和支持工作。另有27％的人认为这将帮助他们提供更个性化的客户体验。近四分之一的人还认为，自动化将帮助他们识别和追求现有账户之间的交叉销售和追加销售机会，并改善面向客户的后台任务，如新客户账户发起和了解您的客户(KYC)审查。 银行使用自动化的近期机会因组织规模而异。较小的银行将新客户帐户发起和KYC审查视为自动化带来的顶级前台机会。同时，中型银行最感兴趣的是寻找现有客户之间的交叉销售和追加销售机会，大型银行则专注于改善现有的客户服务和支持。 例如，在摩根大通，企业自动化正在帮助员工成为“公民开发者”，提供更好的客户体验。“我们的绝对使命是专注于如何部署自动化和更好的流程，以释放非生产性时间，并将其重新分配给最重要的客户-为我们的客户提供战略建议，”摩根大通数字投资银行主管HwRichards说。 低代码自动化可以有效应对人员短缺和人员挑战 紧张的劳动力市场使企业难以吸引和留住合格的工人，这反过来又成为银行采用和实施新自动化技术的障碍。低代码解决方案可以提供有效的前进道路。此外，自动化为银行提供了应对人员短缺和其他人员挑战的机会，而不会失去对客户体验创新的关注。 四分之一的银行表示，他们的自动化实施提供了改善的员工体验，从而使员工更加充实和满意，这是吸引和留住员工的重要步骤。此外，28％的银行发现自动化提供了改善的劳动力优化和员工效率，这表明它帮助他们在手头的员工中完成了更多的工作。 银行预计自动化将在未来几年继续对员工决策产生影响。近一半(47%)的银行预计自动化将在未来三年内至少略微减少员工队伍，三分之二(66%)的银行预计自动化将至少对员工队伍构成产生适度影响。 全自动化产生强大的战略价值 成为一个完全自动化的企业有很多好处，银行规模是最大的决定因素，尽管人们普遍认为劳动力优化接近顶端。中型银行将成本降低视为略微更强的好处和更好的监管合规性，与劳动力优化同样强大的好处（见图2）。较小的银行将更好的客户体验视为成为完全自动化企业的最大好处，其次是（并列）改进的劳动力优化和提高的竞争地位。 图2：成为完全自动化的最大潜在好处 您认为成为一个完全自动化的企业对您的组织最大的潜在好处是什么？（选择前三名） 小于$5B$5B至低于$20B$20B或以上 更好的客户体验 提高竞争地位 提高劳动力优化和员工效率检测和预防欺诈的能力更强 改善员工体验/更有成就感 员工工作和满意度 收入增长 更好的法规遵从性降低成本(包括 人员成本) 加快创新和产品开发 增强决策 减少员工流失 更强的风险管理能力 0%25%50% 来源：ArizentResearch，2022年3月 基本=113银行；n=38资产少于5亿美元；n=325亿美元至20亿美元资产；n=4120亿美元或以上资产 事实上，根据麦肯锡的2021年全球银行业年度评估，自2008年以来，以股东总回报衡量，银行业领导者与落后者之间的差距一直在稳步增长。到2019年，前10%的银行为股东带来的价值是后10%的五倍，是整体银行平均水平的三倍。 “完全自动化银行的好处与许多银行的更广泛的战略目标非常接近，包括改善客户体验，收入增长和生产力效率，”UiPath银行和金融服务实践负责人WilliamHicher说。“银行越早实施能够提供端到端智能自动化的平台，它们就越早能够实现这些好处，并在未来证明它们在同行和新市场进入者中的竞争地位。." Methodology 2022年3月，ArizetResearch对来自银行业（113）和保险业（85）的198名受访者进行了在线调查。对受访者进行了筛选，以确保他们亲自为组织的企业自动化工作做出了贡献或了解。该研究的主要目标是研究银行和保险公司如何通过利用其内部资产（包括人员，流程和技术）来推动自动化。 关于UiPath UiPath是一家领先的企业自动化软件供应商，可帮助组织高效地自动化业务流程。UiPath于2005年在罗马尼亚成立，其愿景是提供完全自动化的企业™，公司使用自动化来释放每个工人的创造力和全部潜力。UiPath提供端到端自动化平台，将领先的机器人流程自动化(RPA)解决方案与全套功能相结合，使每个组织都能实现业务数字化转型。 关于ArizentResearch Arizet通过全方位服务研究解决方案提供可操作的见解，这些解决方案利用其第一方数据，行业中小企业以及银行，支付，抵押贷款，保险，市政金融，会计，人力资源/员工福利和财富管理等高度参与的社区。该公司在金融服务领域拥有领先的品牌，包括美国银行家，债券购买者，财务规划和国家抵押新闻，以及专业服务，如今日会计，员工福利新闻和数字保险。 有关更多信息，请访问arizent.com