货币基金组织和世界银行对跨境支付技术援助的做法

2023年12月21日 国际货币基金组织和世界银行的方法跨境支付技术援助 IMF工作人员定期编写提出IMF新政策的文件，探索 reform,orreviewexistingIMFpoliciesandoperations.TheReportpreparedbyIMF 工作人员，并于2023年12月18日完成，已发布。 工作人员报告已印发执行局供参考。该报告是 由基金组织工作人员编写。本文表达的观点是基金组织工作人员和不一定代表国际货币基金组织执行董事会的观点。 IMF的透明度政策允许删除对市场敏感的信息 以及在公布的员工报告中过早披露当局的政策意图和其他文件。 IMF政策文件的电子副本向公众开放 http://www.imf.org/external/pp/ppindex.aspx 国际货币基金组织 Washington,D.C. ©2023国际货币基金组织 2023年12月21日 国际货币基金组织和世界银行对跨境的处理技术援助 执行摘要 G20已将加强跨境支付作为优先事项。更快，更便宜，更透明、更具包容性的跨境支付服务有潜力 为世界各地的公民和经济带来变革。它可以支持经济增长、国际贸易、全球发展和金融包容。2020年推出的加强跨境支付路线图是第一次尝试由国际社会应对跨境面临的挑战 全面支付。路线图中的一个关键基本要素是 FSB公布11个量化目标，以定义路线图的目标和 建立问责制。目标是全球性的，涵盖G20和非G20国家，目标是在2027年底实现它们。它们与交易速度、成本、 三个细分市场的准入和透明度：批发支付、零售付款和汇款。 技术援助（TA）在帮助实现路线图方面发挥着关键作用目标。全球目标概述了根据路线图寻求的共同愿景。 然而，目前的交易速度、成本、 各部门之间以及各国之间的访问级别以及透明度。某些 国家走廊，特别是EMDE之间的走廊，面临着解决交叉问题的迫切需要。边境支付挑战。跨境支付TA可用于解决 通过一系列工具，在国家一级和区域范围内实现不同的需求-从分析政策和技术咨询、讲习班、研讨会和培训。 TA与国际货币基金组织和世界银行各自的 任务。基金组织的监督工作协助标准制定机构制定 和实施政策。跨境支付技术援助工作可能会支持更多国家监测工作中的知情政策对话。通过第四条进行监测 磋商和国际货币基金组织-世界银行金融部门评估计划(FSAP) 可用于支持跨境支付的重要工具TA和有效的执行委员会制定的建议、指导和原则 国际社会加强跨境支付。世界银行 开展分析和咨询活动，为国家、区域和全球提供信息发展议程符合其在宜居星球上实现无贫困世界的愿景。TA还补充了世界银行的融资，以支持实现国家政策和体制改革以及发展成果，加强基础设施， 国际货币基金组织和世界银行对跨境支付技术援助的方法 并发展机构能力。通过这些活动，他们的广泛成员， 多年来积累的跨国观点和专业知识，国际货币基金组织和世界根据路线图，银行在提供跨境支付TA方面处于有利地位。 国际货币基金组织和世界银行进行的评估表明，最近和正在进行的TA支持路线图的三个相互关联的优先主题：a.支付系统的互操作性和扩展，(Ii)法律、监管和监管 框架，以及(iii)跨境数据交换和消息标准。盘点表明这两个机构都向成员国提供相关的计划和活动优先主题。这两个机构的TA通常涵盖并受益于国内以及跨境支付，尽管盘点主要集中在跨境支付上- 边界方面。这两个机构还确定了扩大内部支持的机会他们各自的任务和范围。因为这些方案和活动将有助于同样广泛的优先主题，国家/项目一级的协调将继续重要。 IMF已经确定了TA的重点领域，这些领域最能帮助实现这些目标在未来几年的三个优先主题下，同时维护 金融体系的完整性。IMF将重点关注支付系统的使用， 延长和调整营业时间，互连支付系统(特别是，快速支付系统)，反洗钱/打击融资的应用 恐怖主义(AML/CFT)规则(跨境的主要考虑因素之一 支付)和ISO20022协调。国际货币基金组织将在2024年采取具体步骤，并 2025年提出关于确定的重点领域的技术援助。这些步骤包括: （1）确定跨境支付TA最多的地区和主题 有价值的；(2)提高对将要提供的TA的认识；(3)与世界一起做出贡献世界银行，对国际工作，特别是对重点领域重要的工作； 和（4）开发材料，以分享跨境经验并从中汲取教训支付TA。额外的资源将需要分配给跨境 付款工作。 世界银行已经确定了加强TA与 路线图，支持安全、可靠和高效的支付系统。世界 银行提供广泛的支付系统TA，涵盖国内和跨境支付，在支付系统开发的整体方法中，以及全球知识和召集。这项工作借鉴了从长期 数据计划，如全球汇款价格(RPW)数据库以及 知识交流。在这种方法的基础上，世界银行将(i)扩大技术援助跨境支付的快速支付和快速支付系统（FPS）设计；（ii）继续纳入更多的访问、延长的操作时间、新技术和 国际通信标准(ISO20022)在设计、开发和/或采购国内和跨境支付系统以及支付系统 政策和法规；以及(iii)利用跨部门项目促进获取 2 国际货币基金与世界银行 国际货币基金组织和世界银行对跨境支付技术援助的方法 使用数字身份证和跨境数据交换等。TA直接 为三个优先主题做出贡献将支持跨境的关键推动者支付、区域一体化、创新和公平竞争环境。它将继续辅之以跨部门的跨境支付方法，这也 应对路线图确定的挑战。 国际货币基金组织和世界银行的TA计划的范围比 G20路线图的优先主题。例如，国际货币基金组织协助各国 努力研究和试验CBDC，包括将其融入更广泛的领域国家和跨境支付系统。世界银行正在协助各国 识别创新的风险和机会，并选择最一致的方法 与他们的政策优先事项和能力。在金融包容性等其他领域，TA是也与路线图的目标直接相关，并补充优先事项 主题。预计TA方法在跟上方面具有灵活性和适应性随着跨境支付格局和路线图本身的演变。The 国际货币基金组织和世界银行的TA计划确定的重点领域不打算 static.Thesewillbeinternalre-evaluatedtoensuretheyremainrelevantandtake 总结经验教训。 国际货币基金组织和世界银行将相互合作、协调和互补在可能和适当的国家/项目一级。这可以包括 分享经验、开发联合材料和联合交付 产品/活动或保持开放的沟通渠道，以确保一致性，避免重复各自的活动。每个机构的不同的任务、专门知识和能力已经考虑到 国际货币基金组织和世界银行TA方法的发展。 3 国际货币基金与世界银行 国际货币基金组织和世界银行对跨境支付技术援助的方法 批准人 TobiasAdrian(IMF) 和JeanPesme(世界银行) 由基兰·墨菲(牵头，MCM，国际货币基金组织)和孙涛(MCM， 国际货币基金组织)；阿什利·兰奎斯特(ITD，国际货币基金组织)；卡罗来纳·克拉弗、凯瑟琳·高、卡琳 Chartouni和MarianneBechara（国际货币基金组织）；MariaTeresaChimienti （牵头，FCI，世界银行）和OyaPinarArdicAlper（FCI，世界银行）在董河和托马索·曼辛尼的一般指导下- 格里福利(MCM，国际货币基金组织)、刘岩(LEG-国际货币基金组织)和哈里什· 纳塔拉扬(FCI，世界银行)。 CONTENTS 首字母缩略词和缩写6 INTROTION8 A.货币基金组织能力发展和世界技术援助的基本定义 银行______________________________________________________________________ ___________________________8 B.国际货币基金组织和世界银行对TA的现行做法_10 C.国际货币基金组织的监督和世界银行的发展工作_ D.TA对实现G20路线图目标的重要性_ 国际货币基金组织股票汇总表_______________________________________________________ ______________________________________14 世界银行股票汇总表15 IMFTA方法：2024/25年的重点区域和交付_16 A.优先主题1(支付系统互操作性和扩展)19 B.优先主题2（法律、监管和监督框架）20 C.优先主题3(数据交换和信息传递标准)21 D.其他重点领域_______________________________________________________________ __________________21 E.IMF于2024-25年交付的TA_ 世界银行方法：加强TA与G20路线图__25的联系 A.优先主题1(支付系统互操作性和扩展)26 B.优先主题2（法律、监管和监管框架）27 C.优先主题3(跨境数据交换和消息标准)28 D.补充国家支持_______________________________________________________________ _________________28 E.全球知识、数据、召集和合作伙伴关系_30 结论_____________________________________________________________________ ____________________________31 References32 4 国际货币基金与世界银行 国际货币基金组织和世界银行对跨境支付技术援助的方法 BOXES 1.汇款成本的驱动因素和数字金融服务提供商的作用13 2.世界银行的跨部门方法_ Figures 1.离群值高成本走廊至EMDE12 2.IMF跨优先主题/其他重点领域的TA任务细分14 3.将世界银行TA计划映射到G20跨境支付路线图的优先事项 主题_______________________________________________________________________ __________________________16 4.IMF方法：十个重点领域_ 5.加强世界银行TA与G0路线图的联系_________________________________________________ _附_件26 一、货币基金组织和世界银行储备摘要_ 二、跨境支付路线图的目标_ 5 国际货币基金与世界银行 国际货币基金组织和世界银行对跨境支付技术援助的方法 AE发达经济体 首字母缩略词和缩写 AML/CFTAPI BB 反洗钱/打击资助恐怖主义应用程序编程接口 积木 BIS国际结算银行 BISIHCBDCCDCDDCPMIEMDEFATFFIRMFSB BIS创新中心 中央银行数字货币能力发展 客户尽职调查 支付和市场基础设施委员会新兴市场和发展中经济体金融行动特别工作组 普惠金融产品风险评估模块金融稳定委员会 FPS快速支付系统 FSAPG2PGPFIGPSSGPWGRWGID4DIMFLEGMCMML/TFMSMEMTONPS 金融部门评估计划政府对个人 全球金融包容性伙伴关系全球支付系统调查 全球支付周 全球汇款工作组发展的识别 国际货币基金组织法律部 货币和资本市场部洗钱/资助恐怖主义 微型、小型和中型企业汇款操作员 国家支付系统 P2P人对人 PSP支付服务提供商 RPWRSPRTGSSADCSDGSSBTA 全球汇款价格汇款服务提供商实时总结算 南部非洲发展共同体可持续发展目标 标准设置机构技术援助 6 国际货币基金与世界银行 国际货币基金组织和世界银行对跨境支付技术援助的方法 INTRODUCTION 1.2020年，G20优先加强跨境支付。更快，更便宜，更多透明、更具包容性的跨境支付，包括汇款，可以广泛 为全球公民、企业和经济带来的好处，支持经济增长， 国际贸易，全球发展和金融包容性。G20路线图（FSB2020）为应对这些挑战而开发，它在头两年取