紫金银行：江苏紫金农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

2023年第三季度报告 1 / 12 证券代码：601860 证券简称：紫金银行 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、 主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) 年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) 营业收入 1,187,116 -1.72 3,390,050 0.43 归属于上市公司股东的净利润 477,751 5.97 1,348,940 5.8 2023年第三季度报告 2 / 12 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 472,157 6.9 1,325,505 5.44 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 5,935,516 46.22 基本每股收益（元/股） 0.13 8.33 0.37 5.29 稀释每股收益（元/股） 0.11 0 0.32 -0.75 加权平均净资产收益率（%） 2.66 减少0.04个百分点 7.54 减少0.20个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) 总资产 246,186,395 224,722,133 9.55 归属于上市公司股东的所有者权益 18,164,100 17,097,152 6.24 注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元 币种：人民币 项目 本期金额 年初至报告期末金额 说明 非流动性资产处置损益 7,149 15,393 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 -830 14,130 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 1,139 1,724 减：所得税影响额 1,864 7,812 少数股东权益影响额 （税后） 合计 5,594 23,435 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √适用 □不适用 项目名称 变动比例（%） 主要原因 拆出资金 -61.11 拆出资金减少 交易性金融资产 816.34 债券投资增加 债权投资 188.68 债券投资增加 2023年第三季度报告 3 / 12 其他资产 136.66 其他应收款增加 向中央银行借款 37.68 向中央银行借款增加 同业及其他金融机构存放款项 69.9 同业存入资金增加 衍生金融负债 -56.67 利率衍生工具减少 卖出回购金融资产款 -81.91 卖出回购业务减少 应付职工薪酬 -30.06 应付企业年金减少 应交税费 47.18 应交企业所得税增加 预计负债 -49.52 表外风险资产信用损失准备减少 递延所得税负债 48.96 其他债权投资公允价值变动对应的递延所得税负债增加 手续费及佣金收入 44.63 手续费及佣金收入增加 其他收益 7,811.8 其他收益增加 公允价值变动收益 -120.11 债券公允价值变动损益减少 其他业务收入 53.11 经营租赁固定资产收入增加 资产处置收益 -48.25 资产清理收益减少 营业外收入 -38.13 其他营业外收入减少 营业外支出 -41.15 其他营业外支出减少 经营活动产生的现金流量净额 46.22 客户贷款及垫款净增加额减少 二、 股东信息 (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 74725 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%) 持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 南京紫金投资集团有限责任公司 国有法人 328,129,524 8.96 0 无 0 江苏省国信集团有限公司 国有法人 267,852,322 7.32 0 无 0 江苏苏豪投资集团有限公司 国有法人 176,639,543 4.82 0 无 0 南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司 国有法人 93,232,360 2.55 0 无 0 南京天朝投资有限公司 境内非国有法人 70,276,485 1.92 0 无 0 2023年第三季度报告 4 / 12 香港中央结算有限公司 境内非国有法人 45,965,870 1.26 0 无 0 南京凤南投资实业有限公司 境内非国有法人 37,005,741 1.01 0 无 0 金陵药业股份有限公司 国有法人 32,296,430 0.88 0 无 0 江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司 国有法人 28,201,608 0.77 0 无 0 江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司 国有法人 28,201,608 0.77 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 南京紫金投资集团有限责任公司 328,129,524 人民币普通股 328,129,524 江苏省国信集团有限公司 267,852,322 人民币普通股 267,852,322 江苏苏豪投资集团有限公司 176,639,543 人民币普通股 176,639,543 南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司 93,232,360 人民币普通股 93,232,360 南京天朝投资有限公司 70,276,485 人民币普通股 70,276,485 香港中央结算有限公司 45,965,870 人民币普通股 45,965,870 南京凤南投资实业有限公司 37,005,741 人民币普通股 37,005,741 金陵药业股份有限公司 32,296,430 人民币普通股 32,296,430 江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司 28,201,608 人民币普通股 28,201,608 江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司 28,201,608 人民币普通股 28,201,608 上述股东关联关系或一致行动的说明 江苏苏豪投资集团有限公司、江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司、江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司同属江苏省苏豪控股集团有限公司控制 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 无 三、 其他提醒事项 需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 √适用 □不适用 补充财务数据 (一)补充会计数据 单位:千元 币种:人民币 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 资产总额 246,186,395 224,722,133 2023年第三季度报告 5 / 12 负债总额 228,022,295 207,624,981 股东权益 18,164,100 17,097,152 存款总额 195,368,240 175,912,396 其中： 企业活期存款 43,437,234 38,900,661 企业定期存款 37,423,542 34,991,314 储蓄活期存款 14,655,319 15,499,898 储蓄定期存款 95,138,936 79,855,690 贷款总额 174,899,198 160,295,782 其中： 企业贷款 116,704,681 100,175,887 零售贷款 42,662,354 40,662,717 贴现 15,532,163 19,457,178 贷款损失准备 5,157,086 4,755,178 （二）补充资本数据 单位：千元 币种：人民币 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 核心一级资本净额 17,799,653 16,754,427 一级资本净额 17,799,653 16,754,427 资本净额 24,384,965 23,073,720 风险加权资产合计 174,345,486 160,741,259 核心一级资本充足率（%） 10.21 10.42 一级资本充足率（%） 10.21 10.42 资本充足率（%） 13.99 14.35 （三）补充财务指标 项目（%） 2023年三季度 2022年度 不良贷款率 1.16 1.20 流动性比例 69.95 60.47 存贷比 89.52 91.12 拨备覆盖率 253.68 246.66 拨贷比 2.95 2.97 成本收入比 33.73 38.57 净息差 1.59 1.80 净利差 1.40 1.60 2023年第三季度报告 6 / 12 （四）五级分类情况（风险） 单位：千元 币种：人民币 五级分类 2023年9月30日 2022年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 170,979,417 97.76 157,152,955 98.04 关注类 1,886,899 1.08 1,214,987 0.76 次级类 899,572 0.51 1,009,392 0.63 可疑类 1,042,625 0.60 873,685 0.54 损失类 90,685 0.05 44,763 0.03 总额 174,899,198 100 160,295,782 100 （五）杠杆率 单位：千元 币种：人民币 项目 2023年 9月30日 2023年 6月30日 2023年 3月31日 2022年 12月31日 杠杆率（%） 6.84 6.56 6.30 6.95 一级资本净额 17,799,653 17,232,222 16,971,662 16,754,427 调整后的表内外资产余额 260,200,966 262,631,264 269,498,582 240,915,907 （六）流动性覆盖率 单位：千元 币种：人民币 项目 2023年9月30日 流动性覆盖率（%） 125.49 合格优质流动资产 38,175,419 未来30天现金净流出的期末数值 30,419,952 （七）净稳定资金比例 单位：千元 币种：人民币 项目 2023年三季度 2023年二季度 净稳定资金比例（%） 131.74 135.70 可用的稳定资金 176,110,135 177,178,221 所需的稳定资金 133,679,166 130,561,612 四、季度财务报表 2023年第三季度报告 7 / 12 第三季度财务报表未经审计。 资产负债表 2023年9月30日 编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 11,632,992 12,213,929 货币资金 结算备付金 存放同业款项 3,324,497 3,381,459 贵金属 拆出资金 778,255 2,001,409 衍生金融资产 应收款项 应收款项融资 合同资产 买入返售金融资产 2,893,219 4,022,436